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Cantu Tax Service & Bookkeeping Servicio de Preparación de Impuestos y Notary Public Servicio de preparacion de impuestos (Income Tax) en el area de Las Milpas.

🚨 EL IRS COMENZÓ A ENVIAR REEMBOLSOS AUTOMÁTICOS A MÁS DE 50,000 CONTRIBUYENTES💰 ALGUNAS FAMILIAS PODRÍAN RECIBIR DINERO...
10/18/2026

🚨 EL IRS COMENZÓ A ENVIAR REEMBOLSOS AUTOMÁTICOS A MÁS DE 50,000 CONTRIBUYENTES
💰 ALGUNAS FAMILIAS PODRÍAN RECIBIR DINERO ADICIONAL SIN TENER QUE PRESENTAR UNA DECLARACIÓN ENMENDADA.
El 16 de octubre de 2026, el Internal Revenue Service anunció que comenzó a emitir reembolsos relacionados con el:
👉 Adoption Tax Credit.
Este crédito fiscal ayuda a determinadas familias que adoptan legalmente a un hijo.
Pero la noticia de ayer no se refiere solamente a nuevas adopciones.
El IRS aclaró cómo se aplican ciertos créditos por adopción que los contribuyentes habían acumulado de años anteriores.
Estos créditos pendientes se conocen como:
👉 Adoption Tax Credit Carryforwards.
¿A quiénes podría beneficiar?
A determinados contribuyentes que tenían créditos por adopción pendientes de utilizar correspondientes a los años:
📅 2020, 2021, 2022, 2023 o 2024.
Bajo la nueva interpretación anunciada, esos créditos pendientes pueden aumentar la parte reembolsable del crédito correspondiente a 2025, sujeto al límite aplicable de:
💰 $5,000 por hijo elegible.
Y aquí viene lo más importante.
🚨 EL IRS ESTÁ REALIZANDO DETERMINADOS AJUSTES AUTOMÁTICAMENTE.
Esto significa que muchos contribuyentes elegibles no necesitan presentar una Form 1040-X para recibir el beneficio adicional.
El IRS informó que:
✅ Ya comenzaron los ajustes y reembolsos.
✅ Más de 50,000 contribuyentes están incluidos en el proceso anunciado.
✅ La mayoría de los ajustes elegibles se espera que estén completos antes de terminar 2026.
Los contribuyentes afectados recibirán una notificación explicando el ajuste realizado.
⚠️ No significa que todas las personas que adoptaron un hijo recibirán automáticamente $5,000.
El beneficio depende de los créditos pendientes, la declaración de 2025 y las circunstancias individuales.
📌 Si anteriormente reclamaste un Adoption Tax Credit y todavía tenías cantidades pendientes, revisa cuidadosamente cualquier notificación del IRS.
💬 ¿Conocías esta nueva medida para emitir reembolsos automáticos por créditos de adopción pendientes?
👉 Comparte esta información con familias que hayan realizado adopciones durante años anteriores.

🚨 ¿TU PLAN MEDICARE ADVANTAGE DICE QUE TU MÉDICO ESTÁ EN LA RED, PERO CUANDO LLAMAS RESULTA QUE NO?🏥 MEDICARE ACABA DE P...
10/18/2026

🚨 ¿TU PLAN MEDICARE ADVANTAGE DICE QUE TU MÉDICO ESTÁ EN LA RED, PERO CUANDO LLAMAS RESULTA QUE NO?
🏥 MEDICARE ACABA DE PROPONER NUEVAS PROTECCIONES PARA EVITAR QUE LOS BENEFICIARIOS TERMINEN PAGANDO MÁS POR INFORMACIÓN INCORRECTA.
El 16 de octubre de 2026, los Centers for Medicare & Medicaid Services anunciaron nuevas regulaciones propuestas para Medicare Advantage.
El objetivo es resolver un problema que afecta a numerosos beneficiarios:
👉 Los directorios de médicos y hospitales de algunos planes contienen información incorrecta o desactualizada.
Imagina esta situación.
Roberto tiene 68 años y está buscando un plan Medicare Advantage.
Revisa el directorio de una aseguradora y encuentra que su cardiólogo aparece como médico participante.
Decide inscribirse.
Pero semanas después descubre que su médico realmente no pertenece a esa red.
🚨 ESTO PODRÍA OCASIONAR GASTOS INESPERADOS O DIFICULTADES PARA CONTINUAR SU TRATAMIENTO.
¿Qué está proponiendo CMS?
✅ Que los planes verifiquen y actualicen sus directorios de proveedores al menos cada 90 días.
✅ Que publiquen información sobre la precisión de sus directorios.
✅ Que exista mayor transparencia sobre los médicos y hospitales participantes.
Y algo especialmente importante:
👉 Si un beneficiario utiliza información incorrecta del directorio y termina recibiendo atención fuera de la red, CMS propone que no pague más que el costo compartido correspondiente a servicios dentro de la red.
⚠️ IMPORTANTE: ESTAS MEDIDAS TODAVÍA SON PROPUESTAS.
Los cambios principales están previstos para implementarse a partir de 2028, conforme a las reglas que finalmente se adopten.
No significa que esta protección ya esté disponible para todos durante 2026.
📌 Mientras tanto, antes de seleccionar un Medicare Advantage para 2027, confirma directamente con tus médicos y con la aseguradora que participan en la red del plan específico.
💬 ¿Alguna vez te dijeron que un médico aceptaba tu seguro y después descubriste que no era cierto?
👉 Comparte esta información con familiares que tengan Medicare Advantage.

🚨 ¿DONAS DINERO A TU IGLESIA? EN 2026 PODRÍAS DEDUCIR HASTA $2,000 SIN ITEMIZAR💰 EL IRS CONFIRMA UNA NUEVA DEDUCCIÓN QUE...
10/11/2026

🚨 ¿DONAS DINERO A TU IGLESIA? EN 2026 PODRÍAS DEDUCIR HASTA $2,000 SIN ITEMIZAR

💰 EL IRS CONFIRMA UNA NUEVA DEDUCCIÓN QUE PODRÍA BENEFICIAR A MILLONES DE CONTRIBUYENTES.

Si acostumbras donar dinero a tu iglesia o a una organización benéfica, presta atención.

A partir del año fiscal 2026, determinados contribuyentes podrán reclamar una deducción por donaciones monetarias aunque utilicen la:

👉 Standard Deduction.

Los límites son:

👤 Hasta $1,000 para contribuyentes elegibles que no presentan conjuntamente.

👫 Hasta $2,000 para matrimonios que presentan Married Filing Jointly.

Anteriormente, las personas que utilizaban la deducción estándar generalmente no podían obtener un beneficio fiscal federal por sus donaciones.

Pero eso cambia para 2026.

⚠️ No todas las donaciones califican.

Para utilizar esta deducción:

✅ Debes donar dinero a una organización elegible.

✅ Debes conservar comprobantes.

✅ No debes itemizar tus deducciones.

❌ Donar ropa, muebles u otros artículos no califica para esta deducción específica.

❌ Las donaciones directamente a personas necesitadas tampoco califican.

Y recuerda:

Una deducción de $1,000 no significa que el IRS te devolverá $1,000.

La deducción reduce el ingreso sujeto a impuestos, no directamente el impuesto dólar por dólar.

📌 Si realizas donaciones durante 2026, guarda tus recibos y comprobantes bancarios.

💬 ¿Sabías que ahora podrías deducir determinadas donaciones aunque utilices la standard deduction?

👉 Comparte esta publicación con familiares y amigos que realizan donaciones regularmente.

💰 ¿TU EMPRESA APORTA DINERO A TU 401(k)? CUIDADO: NO SIEMPRE TODO ESE DINERO ES TUYO🚨 ANTES DE RENUNCIAR A TU TRABAJO, R...
10/09/2026

💰 ¿TU EMPRESA APORTA DINERO A TU 401(k)? CUIDADO: NO SIEMPRE TODO ESE DINERO ES TUYO

🚨 ANTES DE RENUNCIAR A TU TRABAJO, REVISA UNA REGLA LLAMADA VESTING.

Muchas compañías ofrecen igualar una parte de las aportaciones que sus empleados realizan al 401(k).

Este beneficio se conoce como:

👉 Employer Matching Contribution

Por ejemplo:

Si tú aportas $200 y tu empleador agrega otros $100, ambos importes se depositan en tu cuenta de jubilación.

Pero aquí está la diferencia importante.

El dinero que tú aportas de tu salario es tuyo desde el primer momento.

Sin embargo, determinadas aportaciones realizadas por tu empleador pueden estar sujetas a un período de adquisición de derechos.

Esto se conoce como:

👉 Vesting Schedule

Algunos planes utilizan un sistema donde necesitas completar tres años de servicio para adquirir el 100% de determinadas aportaciones patronales.

Otros utilizan un sistema gradual que puede extenderse hasta seis años.

Ejemplo:

Supongamos que tu empleador ha aportado:

💰 $10,000 a tu 401(k).

Y que, según las reglas de tu plan, solamente tienes adquirido el:

👉 40%.

Si dejaras el empleo en ese momento, podrías conservar aproximadamente:

💰 $4,000 de esas aportaciones patronales, antes de considerar los rendimientos o pérdidas correspondientes.

Los otros $6,000 podrían perderse según las reglas del plan.

⚠️ Algunos planes tienen vesting inmediato o calendarios especiales. No todos funcionan igual.

📌 Antes de renunciar, jubilarte o cambiar de compañía, revisa tu:

401(k) Vesting Schedule

Podrías descubrir que permanecer unos meses adicionales cambia considerablemente cuánto dinero podrás conservar.

💬 ¿Sabes qué porcentaje de las aportaciones de tu empleador ya te pertenece?

👉 Comparte esta información con alguien que esté pensando cambiar de trabajo.

💼 ¿COBRAS SEGURO SOCIAL Y TODAVÍA TRABAJAS? PUEDEN RETENER PARTE DE TU CHEQUE🚨 COBRAR SEGURO SOCIAL A LOS 62 Y SEGUIR TR...
10/06/2026

💼 ¿COBRAS SEGURO SOCIAL Y TODAVÍA TRABAJAS? PUEDEN RETENER PARTE DE TU CHEQUE

🚨 COBRAR SEGURO SOCIAL A LOS 62 Y SEGUIR TRABAJANDO TIENE UNA REGLA QUE MUCHAS PERSONAS DESCONOCEN.

Puedes trabajar y recibir beneficios de jubilación de Social Security Administration al mismo tiempo.

Pero si todavía no has llegado a tu Full Retirement Age, existe un earnings test.

Durante 2026, si estarás por debajo de Full Retirement Age durante todo el año, puedes ganar hasta:

💰 $24,480

antes de que Social Security comience a retener beneficios bajo esta regla.

Por cada $2 que ganes por encima del límite, SSA retiene:

👉 $1 de beneficios.

Ejemplo:

Si ganas $34,480:

$34,480 − $24,480 = $10,000 por encima del límite.

SSA podría retener:

👉 $5,000 de tus beneficios.

Pero hay algo importantísimo:

🚨 Ese dinero no necesariamente está “perdido para siempre”.

Cuando alcanzas Full Retirement Age, SSA recalcula tu beneficio para darte crédito por los meses en que tus pagos fueron reducidos o retenidos debido al earnings test.

Además, desde el mes en que alcanzas Full Retirement Age:

✅ ya no existe límite de earnings.

Puedes trabajar y ganar cualquier cantidad sin que este earnings test reduzca tu beneficio de jubilación.

Y SSA no cuenta para este límite ingresos como:

❌ pensiones,
❌ intereses,
❌ inversiones,
❌ anualidades.

Principalmente considera salarios y net earnings de self-employment.

💬 ¿Conocías esta diferencia entre cobrar Seguro Social antes y después de Full Retirement Age?

👉 Guarda esta publicación si estás pensando jubilarte mientras continúas trabajando.

💰 ¿TRABAJASTE EN VARIAS COMPAÑÍAS? PODRÍAS TENER UN 401(k) OLVIDADO🚨 EL DEPARTAMENTO DE TRABAJO TIENE UNA HERRAMIENTA OF...
10/06/2026

💰 ¿TRABAJASTE EN VARIAS COMPAÑÍAS? PODRÍAS TENER UN 401(k) OLVIDADO

🚨 EL DEPARTAMENTO DE TRABAJO TIENE UNA HERRAMIENTA OFICIAL PARA BUSCAR BENEFICIOS DE RETIRO PERDIDOS.

Si durante tu vida laboral cambiaste varias veces de empleo, podrías haber dejado atrás dinero en:

💰 un 401(k),
🏦 un plan de pensión,
📈 u otro retirement plan patrocinado por un antiguo empleador.

El United States Department of Labor tiene una herramienta oficial llamada:

👉 Retirement Savings Lost and Found Database

La base permite buscar planes de retiro de empleadores privados o sindicatos que estén asociados con tu Social Security Number.

¿Cómo funciona?

Necesitas verificar tu identidad mediante Login.gov. Después puedes buscar planes vinculados a tu SSN y obtener información para comunicarte con el administrador correspondiente.

⚠️ Encontrar un plan en los resultados no garantiza que todavía tengas dinero pendiente. Es posible que el beneficio ya haya sido pagado, transferido o convertido en una anualidad. El administrador del plan debe confirmarlo.

Y cuidado con estafas:

❌ El Department of Labor no cobra por utilizar la base ni por ayudarte a recuperar beneficios.

📌 Si trabajaste para varias compañías durante 20, 30 o 40 años, vale la pena revisar.

💬 ¿Recuerdas dónde quedaron todos los 401(k) de tus trabajos anteriores?

👉 Comparte esta publicación con alguien que haya cambiado varias veces de empleo.

🚨 ¿TE PAGAN POR CUIDAR A TUS PADRES, ABUELOS U OTRO FAMILIAR?El IRS acaba de publicar información importante que muchas ...
10/05/2026

🚨 ¿TE PAGAN POR CUIDAR A TUS PADRES, ABUELOS U OTRO FAMILIAR?

El IRS acaba de publicar información importante que muchas familias podrían desconocer.

Si recibes dinero por cuidar a un familiar en su hogar, ese dinero puede tener consecuencias fiscales.

Dependiendo de las circunstancias, el cuidador puede ser considerado:

👉 Empleado del hogar.

👉 Trabajador independiente.

👉 O una persona que debe reportar la compensación como ingreso aunque no necesariamente tenga que pagar Self-Employment Tax.

Por ejemplo, cuando una persona opera un negocio de cuidado de adultos y también recibe dinero por cuidar a su abuela, el IRS explica que esos pagos pueden formar parte de los ingresos del negocio y estar sujetos al impuesto de trabajo por cuenta propia.

⚠️ El simple hecho de que el dinero provenga de cuidar a un familiar no significa automáticamente que no tenga que reportarse.

📌 Cada situación es diferente y debe analizarse individualmente.

💬 ¿Conoces a alguien que recibe dinero por cuidar a un familiar?

Comparte esta información. Podría evitarle una sorpresa al momento de preparar sus impuestos.

💰 ¿ERES SELF-EMPLOYED? NO NECESITAS UN EMPLEADOR PARA TENER UN 401(k)🚨 UN SOLO 401(k) PUEDE SER UNA HERRAMIENTA MUY PODE...
10/04/2026

💰 ¿ERES SELF-EMPLOYED? NO NECESITAS UN EMPLEADOR PARA TENER UN 401(k)

🚨 UN SOLO 401(k) PUEDE SER UNA HERRAMIENTA MUY PODEROSA PARA DUEÑOS DE NEGOCIOS SIN EMPLEADOS.

Si trabajas por tu cuenta y no tienes empleados —excepto posiblemente tu esposo o esposa— puedes considerar un:

👉 One-Participant 401(k)

también conocido como:

👉 Solo 401(k)
👉 Individual 401(k)
👉 Uni-k

Lo interesante es que el propietario participa de dos maneras:

👤 como empleado,

y

🏢 como empleador.

Para 2026, el límite básico de elective deferrals es:

💰 $24,500

y pueden existir además aportaciones en calidad de empleador, sujetas a las reglas correspondientes.

El límite general de aportaciones totales de un defined contribution plan para 2026 es:

💰 $72,000, sin contar determinados catch-up contributions.

⚠️ Eso NO significa que cualquier self-employed pueda simplemente depositar $72,000.

La cantidad real depende de la compensación o net earnings, la estructura del negocio y las fórmulas aplicables.

Y hay otra regla muy importante:

Si también trabajas para otra compañía y aportas a su 401(k), el límite de employee elective deferrals es por persona, no por cada plan.

📌 Para una persona self-employed que está tratando de acelerar sus ahorros para la jubilación, vale la pena conocer esta alternativa.

💬 ¿Sabías que un trabajador independiente podía establecer su propio 401(k)?

💰 ¿RECIBES PROPINAS? “NO TAX ON TIPS” NO SIGNIFICA QUE TODAS TUS PROPINAS ESTÉN LIBRES DE IMPUESTOS🚨 ESTA NUEVA DEDUCCIÓ...
10/04/2026

💰 ¿RECIBES PROPINAS? “NO TAX ON TIPS” NO SIGNIFICA QUE TODAS TUS PROPINAS ESTÉN LIBRES DE IMPUESTOS

🚨 ESTA NUEVA DEDUCCIÓN PUEDE AHORRAR DINERO, PERO HAY REGLAS QUE DEBES CONOCER.

Empleados y determinados trabajadores self-employed pueden reclamar una nueva deducción por qualified tips si cumplen los requisitos.

La deducción puede alcanzar:

💰 hasta $25,000 al año.

Pero cuidado con el nombre “No Tax on Tips”.

❌ No significa simplemente que todas las propinas desaparecen de tu ingreso.

Entre las reglas:

👉 Deben ser qualified tips.

👉 Las propinas deben ser voluntarias.

👉 Deben recibirse en determinadas ocupaciones que acostumbraban recibir propinas regularmente antes de 2025.

👉 Si eres self-employed, la deducción está limitada además por tu ingreso neto del negocio correspondiente.

La deducción comienza a reducirse cuando el MAGI supera:

👤 $150,000

👫 $300,000 si Married Filing Jointly.

Y si estás casado, debes presentar conjuntamente para reclamarla.

📌 Otra ventaja: puedes potencialmente utilizar esta deducción aunque tomes la standard deduction.

💬 ¿Trabajas en restaurante, barbería, salón, transporte, delivery u otra ocupación donde recibes tips?

👉 Guarda tus registros durante todo el año.

💰 ¿TIENES UNA IRA TRADICIONAL? APORTAR $7,500 NO SIGNIFICA AUTOMÁTICAMENTE QUE PUEDAS DEDUCIR $7,500🚨 ESTA DIFERENCIA CO...
10/03/2026

💰 ¿TIENES UNA IRA TRADICIONAL? APORTAR $7,500 NO SIGNIFICA AUTOMÁTICAMENTE QUE PUEDAS DEDUCIR $7,500

🚨 ESTA DIFERENCIA CONFUNDE A MUCHAS PERSONAS AL PREPARAR SUS TAXES

Para 2026, el límite general de aportaciones a una IRA es:

💰 $7,500

y una persona de 50 años o más puede aportar otros:

💰 $1,100

para un total potencial de:

👉 $8,600.

Pero aquí viene el detalle:

Contribution limit y tax deduction no son lo mismo.

Si tú o tu esposo participan en un retirement plan en el trabajo, como un 401(k), la cantidad de una Traditional IRA que puedes deducir puede reducirse o desaparecer dependiendo de:

👉 tu MAGI,
👉 filing status,
👉 y quién está cubierto por un plan del empleador.

Por ejemplo, para 2026, si eres Single o Head of Household y estás cubierto por un retirement plan en el trabajo, la deducción de una Traditional IRA comienza a reducirse con MAGI de:

💰 $81,000

y desaparece al llegar a:

💰 $91,000.

📌 Pero eso tampoco significa automáticamente que no puedas hacer una aportación.

En determinadas situaciones puede convertirse en una nondeductible IRA contribution, y entonces mantener correctamente el Form 8606 puede ser muy importante para no terminar pagando impuestos dos veces sobre el mismo dinero en el futuro.

💬 ¿Alguna vez hiciste una aportación a una Traditional IRA pensando que automáticamente sería deducible?

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