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MP Tax Services LLC, 206 S Iowa Avenue, Ottumwa, IA (2026)

01/25/2026

Por qué un "Reembolso Gigante" podría ser una gran trampa. 🚩

Todos lo hemos visto: ese preparador a la vuelta de la esquina o de otro estado que promete miles de dólares más en reembolsos que cualquier otro. Es tentador, ¿verdad? Pero aquí está la realidad: el código de impuestos es el mismo para todos. Si alguien está "encontrando" dinero inventando negocios que no tienes o reclamando dependientes que no tienes, eso no es un "favor"... es fraude.

El IRS está usando más tecnología que nunca para detectar estas declaraciones. Cuando se dan cuenta (y créeme, usualmente lo hacen), TÚ eres el responsable de devolver el dinero, además de pagar intereses y multas masivas, no la persona que firmó la declaración.

Mi trabajo es conseguirte cada centavo legal que te corresponde, pero también asegurarme de que puedas dormir tranquilo. Hagamos las cosas bien este año. 📁✅

"Si buscas honestidad y tranquilidad, estoy aquí para ayudarte."

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01/25/2026

Why a "Big Refund" could be a big trap. 🚩

We’ve all seen it: the preparer down the street or other state promising thousands more in refunds than anyone else. It’s tempting, right? But here’s the truth: The tax code is the same for everyone. If someone is "finding" money by adding businesses you don’t own or dependents you don’t have, that’s not a hookup—it’s fraud.

The IRS is using more tech than ever to flag these returns. When they catch it (and they usually do), you are the one on the hook for the back taxes, interest, and massive penalties—not the person who signed the return.

I’m here to get you every legal penny you deserve, but I’m also here to make sure you can sleep at night. Let’s do it the right way this year. 📁✅

"If you are looking for honesty and peace of mind, I am here to help you."

01/15/2026

"No Impuestos en Propinas"
Entre 2025 y 2028, usted podrá conservar una mayor parte de sus propinas gracias a una nueva deducción fiscal.
Si trabaja en un sector donde las propinas son habituales, la nueva deducción federal permite a los contribuyentes elegibles excluir las "propinas calificadas" de sus ingresos imponibles, con un límite anual de $25,000.

* Elegibilidad:
La ley solo se aplica a personas que trabajan en empleos donde las propinas son "habituales y regulares". El Departamento del Tesoro ha publicado una lista de casi 70 ocupaciones, que incluyen:
- Alimentación y bebidas: Camareros, meseros, ayudantes de camarero e incluso chefs/cocineros.
- Apariencia y bienestar: Peluqueros, estilistas, técnicos de uñas y masajistas.
- Hostelería: Botones, conserjes y personal de limpieza de hoteles.
- Servicios modernos: Conductores de servicios de transporte compartido (Uber/Lyft), repartidores e incluso creadores de contenido digital (como los streamers que reciben "propinas" o "donaciones").

* Declaración: Las propinas deben documentarse mediante el Formulario W-2, 1099 o el Formulario 4137 para ser elegibles.

* Limitaciones: Para los trabajadores por cuenta propia, la deducción no puede exceder los ingresos netos de la actividad comercial o empresarial correspondiente.

* Eliminación gradual: La deducción está sujeta a una eliminación gradual basada en el Ingreso Bruto Ajustado Modificado (MAGI), que comienza en $150,000 para declarantes solteros y $300,000 para declarantes conjuntos.

¿Qué se considera una "propina calificada"?
Son pagos voluntarios de los clientes, ya sean en efectivo o añadidos a un cargo con tarjeta de crédito. También incluye las propinas recibidas a través de acuerdos formales de reparto o distribución de propinas.
Para ser deducible, la propina debe ser voluntaria.
*Calificadas: Dinero en efectivo dejado sobre la mesa, una propina añadida a un recibo de tarjeta de crédito o una propina compartida entre el personal.
*No calificadas: Cargos por servicio obligatorios (como el 18% automático para grupos grandes) o "propinas automáticas" que el cliente no puede modificar. Si el cliente no puede elegir la cantidad, el IRS lo considera una tarifa de servicio, no una propina.

Es una "deducción", no una excepción fiscal.
Técnicamente, sus propinas siguen considerándose ingresos. Sin embargo, la ley le permite deducir (restar) esos ingresos de su total al calcular su impuesto federal sobre la renta.
Resultado: Solo paga impuestos sobre la renta sobre la cantidad restante.
Esta deducción solo se aplica al impuesto federal sobre la renta. Usted (y su empleador) aún deben pagar los impuestos F**A (Seguro Social y Medicare) sobre esas propinas.

01/15/2026

“No Tax on Tips”
Between 2025 and 2028, you may be able to keep more of your hard-earned tips thanks to a new tax deduction.
If you work in an industry where tipping is standard the new federal deduction allows eligible taxpayers to exclude "qualified tips" from their taxable income, subject to a $25,000 annual cap.

* Eligibility:
The law only applies to people in jobs where tipping was "customary and regular". The Treasury Department has released a list of nearly 70 occupations, including:
- Food & Beverage: Bartenders, servers, barbacks, and even chefs/cooks.
- Appearance & Wellness: Barbers, hair stylists, nail technicians, and massage therapists.
- Hospitality: Bellhops, concierges, and hotel cleaners.
- Modern Services: Rideshare drivers (Uber/Lyft), delivery people, and even digital content creators (like streamers who receive "tips" or "donations").

* Reporting: Tips must be documented via Form W-2, 1099, or Form 4137 to qualify.

* Limitations: For self-employed individuals, the deduction cannot exceed the net income of the associated trade or business.

* Phase-out: The deduction is subject to MAGI-based phase-outs starting at $150,000 for single filers and $300,000 for joint filers.

What counts as a "qualified tip"?
These are voluntary payments from customers, whether they are given in cash or added to a credit card charge. It also includes tips received through formal tip-sharing or "pooling" arrangements.
To be deductible, the tip must be voluntary.
Qualified: Cash left on a table, a tip added to a credit card slip, or a tip pool shared among staff.
Not Qualified: Mandatory service charges (like that automatic 18% for large parties) or "auto-gratuities" that a customer cannot change. If the customer can't choose the amount, the IRS considers it a service fee, not a tip.

It is a "Deduction," not a Tax Exemption
Technically, your tips are still considered income. However, the law allows you to deduct (subtract) that income from your total when calculating your federal income tax.
Result: You only pay income tax on what's left.

This deduction only applies to federal income tax. You (and your employer) still have to pay F**A taxes (Social Security and Medicare) on those tips.

01/15/2026

"No impuestos en horas extras"
Se ha aprobado una nueva deducción de impuestos federales para la compensación por horas extras calificadas obtenidas entre 2025 y 2028.
Elegibilidad: Disponible para todos los contribuyentes (ya sea que detallen deducciones o tomen la deducción estándar).
La deducción: Las personas pueden deducir la parte del pago de horas extras que exceda su tarifa por hora regular, según lo define la FLSA.
Topes y reducciones: La deducción tiene un tope de $12,500 anuales. Comienza a eliminarse gradualmente para aquellos con un ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) superior a $150,000 ($300,000 para declaraciones conjuntas).
Informes: Los empleadores ahora están obligados a detallar específicamente la "compensación por horas extras calificadas" en los formularios W-2 o 1099.
Implementación: El IRS ofrecerá un "período de alivio de transición" para el año fiscal 2025 para ayudar a los empleadores y contribuyentes a adaptarse a estas nuevas reglas de reporte.

01/15/2026

“No Tax on Overtime”
A new federal tax deduction is available for qualified overtime compensation earned between 2025 and 2028.
Eligibility: Available to all taxpayers (whether you itemize or take the standard deduction).
The Deduction: Individuals may deduct the portion of overtime pay that exceeds their regular hourly rate, as defined by the FLSA.
Caps and Phase-outs: The deduction is capped at $12,500 annually. It begins to phase out for those with a modified adjusted gross income (MAGI) exceeding $150,000 ($300,000 for joint filers).
Reporting: Employers will now be required to specifically list "qualified overtime compensation" on W-2s or 1099s.
Implementation: The IRS is offering "transition relief" for the 2025 tax year to help employers and taxpayers adjust to these new reporting rules.

01/15/2026

Tabla de porcentaje de impuestos para 2025

El porcentaje de impuestos que el IRS pone sobre los ingresos totales. Esto significa que los niveles de ingresos más altos se ubican en porcentajes superiores con tasas más altas, pero solo esa porción del ingreso sobrepasa hacia la tasa más alta, no la totalidad de sus ganancias.

Cómo funciona (Ejemplo):
Si gana $30,000 y sus tramos impositivos son:
10% sobre ingresos de hasta $10,000
20% sobre ingresos de $10,001 a $30,000, pagaría:
$1,000 (10% de $10,000)
$4,000 (20% de los siguientes $20,000)

01/15/2026

2025 Tax Brackets

A tax bracket is a specific range of income taxed at a particular rate. Meaning higher income levels fall into higher brackets with higher rates, but only that portion of income is taxed at the higher rate, not your entire earnings.

How it Works (Example):
If you earn $30,000 and your brackets are:
10% on income up to $10,000
20% on income from $10,001 to $30,000 You would pay:
$1,000 (10% of $10,000)
$4,000 (20% of the next $20,000)

01/15/2026

Crédito Tributario por Hijos de 2025.
El Crédito Tributario por Hijos ofrece un importante alivio fiscal para las familias. Dependiendo de su obligación tributaria e ingresos, el crédito se divide en dos partes: el crédito no reembolsable y el crédito adicional reembolsable.

Montos Máximos del Crédito
* Crédito Tributario por Hijos (CTC): Hasta $2,200 por hijo calificado. Este crédito reduce su impuesto federal sobre la renta dólar por dólar.
* Crédito Tributario Adicional por Hijos (ACTC): Si su impuesto a pagar es cero o menor que el monto del crédito, puede recibir un reembolso de hasta $1,700 por hijo calificado, según sus ingresos.

Requisitos de Elegibilidad
Para calificar para la porción reembolsable (el ACTC), debe cumplir con criterios de ingresos específicos:
* Ingreso Mínimo: Debe haber ganado al menos $2,500.
* Cálculo del Reembolso: El monto que recibe generalmente está limitado al 15% de sus ingresos por encima de ese umbral de $2,500.

Límites de Reducción del Crédito por Ingresos
Usted es elegible para el monto total del crédito si su ingreso anual (Ingreso Bruto Ajustado Modificado) está por debajo de estos límites:
* Casado que presenta declaración conjunta: $400,000
* Todos los demás estados civiles: $200,000
> Nota: Si sus ingresos superan estos umbrales, el monto del crédito disminuye gradualmente hasta llegar a cero.

Además, para que un niño sea considerado calificado para el año fiscal 2025, generalmente debe cumplir con los siguientes requisitos:
* Ser menor de 17 años al final del año fiscal.
* Ser su hijo, hija, hijastro, hijastra, hijo de crianza elegible, hermano, hermana, hermanastro, hermanastra, medio hermano, media hermana o descendiente de alguno de ellos (por ejemplo, nieto, sobrino o sobrina).
* No haber proporcionado más de la mitad de su propio sustento durante el año fiscal.
* Haber vivido con usted durante más de la mitad del año fiscal.
* Ser declarado como dependiente en su declaración de impuestos.
* No presentar una declaración conjunta para el año (o haber presentado la declaración conjunta solo para reclamar un reembolso de impuestos retenidos o impuestos estimados).
* Ser ciudadano estadounidense, nacional estadounidense o residente extranjero en Estados Unidos.

01/15/2026

2025 Child Tax Credit.
The Child Tax Credit provides significant tax relief for families. Depending on your tax liability and income, the credit is split into two parts: the non-refundable credit and the refundable "Additional" credit.

The Maximum Credit Amounts
* Child Tax Credit (CTC): Worth up to $2,200 per qualifying child. This reduces your federal income tax bill dollar-for-dollar.
* Additional Child Tax Credit (ACTC): If your tax bill is zero or less than the credit amount, you may receive a refund of up to $1,700 per qualifying child based on earn income.

Eligibility Requirements
To qualify for the refundable portion (the ACTC), you must meet specific income criteria:
* Minimum Income: You must have earned at least $2,500.
* Refundability Calculation: The amount you receive is generally limited to 15% of your earnings above that $2,500 threshold.

Income Phase-Out Limits
You are eligible for the full amount of the credit if your annual income (Modified Adjusted Gross Income) falls below these limits:
* Married Filing Jointly: $400,000
* All Other Filing Statuses: $200,000
> Note: If your income exceeds these thresholds, the credit amount gradually decreases (phases out) until it reaches zero.

Additionally, to be a qualifying child for the 2025 tax year, your child generally must:
* Be under 17 at the end of the tax year.
* Be your son, daughter, stepchild, eligible foster child, brother, sister, stepbrother, stepsister, half-brother, half-sister, or a descendant of one of these (for example, a grandchild, niece or nephew).
* Not provide more than half of his or her own support for the tax year.
* Have lived with you for more than half the tax year.
* Be claimed as a dependent on your return.
* Not file a joint return for the year (or filed the joint return only to claim a refund of taxes withheld or estimated taxes).
* Be a U.S. citizen, U.S. National or a U.S. resident alien.

MP Tax Services LLC

01/25/2026

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