Grace。財務筆記

我們對「老」的理解往往只流於表面，總以為長輩只是走得慢一點、反應遲疑了一些，年紀大了，本來就會這樣吧。

然而，唯有當身體真正進入那個「受限制的狀態」，我們才會意識到：老去，不只是生物性的退化，更是關於「失去掌控」的心理失落。

我們都只會老一次 !
理解長輩的需求，
其實就是在練習「怎麼善待未來的自己」。

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#退休規劃
#創造好的安養環境

「老」不是退化，而是世界不再為我們放慢腳步 「老」不是退化，而是世界不再為我們放慢腳步 日期： 2月 24, 2026 取得連結 Facebook X Pinterest 以電子郵件傳送 其他應用程式 我們都只會老一次！而「老化體驗」讓我理解，身體的狀態不再只是想像。想像一下，當你戴上一...

最近跟一位之前的學員聊天，他跟我分享了一件事。他說一開始，他來學理財，完全沒有遠大的目標，也不是為了賺多少錢。他很誠實地說：「工作這麼多年，我只是想對自己的未來有個方向，也希望學理財能幫助我的工作。」他最大的困擾，是總覺得人生好像一直被推著走，卻不知道該往哪裡去。

上完課後，他沒有一次把生活翻轉，也沒有立刻理出一個完美計畫，而是慢慢把理財觀念放進日常：整理收支、釐清目標、固定執行。慢慢地，理財成了他生活的一部分。幾年下來，人生的目標一個個的明確，也開始往目標前進。他說自己還持續在努力，但心裡有比較踏實的感覺，對未來也比較不那麼焦慮。

更棒的是，他的改變也影響了家人。他陪姊姊檢視收支、討論目標，幫姊姊養成定期理財的習慣。剛開始，姊姊半信半疑，也覺得麻煩，但慢慢看到帳戶數字的累積，更願意相信弟弟。也感受到原來未來不是只能靠運氣，需要計劃與執行。那時他與我分享的興奮，我能感受到他的感動。

今早，手機傳來訊息，他又分享幫朋友做理財規劃的故事。第一年，他們只是盤整現況、釐清目標；第二年穩定的執行，結果一年下來，資產大幅成長。

學員說，那種被時間驗證的踏實感，比單純的數字更有價值。115年年初，除了再次為他的努力感動外，我看了看他幫客戶檢視的資料，時間115/01/01。每年年底固定檢視、年初固定計畫，他沒有忘，且執行的很好。

理財最棒的地方，不只是讓錢變多，而是幫我們找到人生的掌控權，更把這份踏實傳播給我們身邊的每個人。

當學員把學到的運用在自己身上，再陪家人朋友一起成長，影響力就會慢慢地擴散，可能因此改變了一個家庭、一段關係，甚至一個人的人生。

Grace希望持續做好自己，影響他人。理財不只是知識，而是能被實踐、被信任，也被傳遞的力量。

新的一年，持續在前行的道路努力。😊

#理財規劃

迎向2026，新年快樂🥳

跨年除了等待倒數外，
Grace還有一個每年固定的「工事」。
👉🏻年度收支檢視。

除了檢視數字，
更由收支中了解今年的自己，
要調整嗎、要修正嗎？
找到自己能平衡的做法，
開始新的2026年。

設定好「年度固定支出」的基銷，
就可以準備來睡覺了。
起床時再統計2025資產的成長率，
與財務目標的進度，
我們就可繼續往新的年度邁進～

1.
年度固定支出+每月流動支出
= 年度總支出。

透過「收支管理」
讓自己可以掌握支出的方向，
可以預期收入的努力目標，
更可以檢視年度財務目標的達成率。

2.
「年度檢視」並不只在於金錢而已，
目標、健康、關係、成長…等也少不了。
建議每年11月底，
可以幫自己開始逐步的檢視與計劃。

#人生目標 #財務目標 #年度目標

當我們無法說話時，誰替我們做決定？
— Grace 給每一位家人的重要提醒

有人堅持搶救，有人怕延長痛苦；
有人想尊重病患，但怕被怪罪；
有人甚至說：「你們決定，但照顧我不會跟。」

「我們不能決定什麼時候遇到風險，但可以決定風險來時，誰守護我們。」

👉 想更了解如何讓未來不再失控？
歡迎點進文章全文。

保險不是一次買就好，
除了定期檢視，
👉也需要「隨人生滾動檢視」。

「時間」與「科技」，
對我們金錢上的影響是什麼？

新型科技與新的醫療技術，
治療簡單了、費用增長了。
當人生的風險依舊，
而治療的支出不同。

我們的風險「防護網」是否還牢固？
是否有另一筆醫療緊急預備金？
因應醫療科技進步的現在與未來。

#風險轉嫁
#理財規劃
#退休規劃

我們常常以為「時間還很多」，所以把許多重要的事情不斷地推延。無論是健康檢查、保險規劃、理財檢視、財務分配、還是遺囑的撰寫……等。

金融工作20年，許多的事故在身邊不斷地上演。風險與明天，誰會先到？ 我們都沒有標準答案。但多數人，總思考著「不會是我」或是「有一天」我要……

感謝我的工作與環境，雖然常要面臨許多人生的樣貌，但也比其他產業有機會讓自己思考與計畫。得以安排與預防。

#人生規劃
#財務規劃
#風險規劃

👉文章連結在留言處

學校教我們學識，但我們需要更多關於生活運用的知識。我們以為生活中的普及知識，人人都懂。然而環境、動機不同，往往也造就不同的結果。

財務規劃，不只是錢的計劃，
更是掌握我們人生的規畫。

小G透過學習，反轉了她人生的劇本，
我們呢？
別等待，相信自己，現在就開始。

#財務計畫
#帳務管理

「父母會老、我們也亦然」

身為大齡子女的我們，
開始「學習處理、學習面對」，
已是我們不能拖延的課題。

我們無法決定風險，但提早準備，
不只是幫父母，更是幫我們自己。

向下的愛，很直覺很自然，
然而透過「整理」與「觀察」，
能讓我們更清晰父母對子女的愛。
向上的愛，需要我們表達、也珍惜，
珍惜父母的健康，給予我們能相處的現在。

#此時是最好的時刻

父母主動跟我談身後事，我該怎麼回應 父母主動跟我談身後事，我該怎麼回應 日期： 7月 10, 2025 取得連結 Facebook X Pinterest 以電子郵件傳送 其他應用程式 有一天，媽媽突然對我說：「我以後走了，郵局戶頭的錢就給你弟，因為他這些年每個月都有固定給我錢，但.....

40歲，是察覺、開始與行動的最佳時刻。
單身，除了努力「過好現在」外，
更要記得：「為了自己，想清楚未來」。

單身關於法律、財務、生活上更需要知道的事。

#單身貴族
#頂客族
#理財好聲音，

單身40歲的你，應該準備的法律、財務、健康等5件清單！ 作者：Grace「喜歡的人不出現，出現的人不喜歡；有的愛猶豫不決，還在想他就離開。曾想過將就一點，卻發現將就更難，於是學著樂觀，過著孤單的日子。」這段劉若英〈一輩子的孤單〉歌詞，像極了許多現在50+單身者在情感....

先苦後甘、先甘後苦，
都是我們人生的選擇。

定時檢視與調整，
為自己的選擇負責，
即是不錯的人生。

📌準備退休金，入住養生村的關鍵四步驟 :
1、 設定明確的退休計畫與目標。
2、 訂立長期儲蓄與投資計劃 。
3、 持續執行與定期檢視調整 。
4、 維持健康的身體 。

單身也好，有婚也好，提早準備，退休生活就能自由選擇。是要窮養自己，還是富養自己？

現在就是未來！

#獨身貴族
#退休規劃

老後住哪裡？以房養老、存退休金成為新的課題 老後住哪裡？以房養老、存退休金成為新的課題 日期： 4月 06, 2025 取得連結 Facebook X Pinterest 以電子郵件傳送 其他應用程式    2025年台灣正式邁入超高齡社會，每5人就有1位超過65歲。過去，我們多與家人一起終老，但隨著家戶....