財務管家 鋼鐵紳士

07/10/2026

World Financial Planning Day

醫療技術發展、健康意識重視，讓長壽變得日常，高齡金融的重要性跟著提昇！

日本的高齡時代走在台灣前面，向日本借鏡。

#超高齡社會 #高齡金融 #退休規劃 #退休照顧

06/09/2026

常常覺得，做理財顧問這件事，比起看數字，其實更像在「看懂人心」。

不知不覺在這行走過了六年。剛入行時，以為只要算好公式、分析好策略就夠了；但這幾年才發現，真正考驗顧問的，是能不能靜下心來傾聽、提問、去理解對方背後的故事。

六年下來，每個人帶著不同的原生家庭、生命歷程走進來。對錢的焦慮、對家人的執著都不一樣，我們常說的「理財盲點」，背後往往藏著很深的感情與過往經驗。
甚至，連我們顧問自己，有時也可能帶著自己的主觀偏見。

所以當我看到美國把「心理學」納入 CFP，台灣也跟著引進時，我心裡很期待！大學沒機會修哲學或心理學，很開心現在能透過工作，修習這門學問。

如今每次走進諮詢室，我都會提醒自己：
「焦點在對方身上，不貼標籤、不給主觀評價。」

純粹地陪伴與引導，依據可能的結果，決定做法、動態調整，幫對方完成心中所願。

#好好說話 #自我覺察 #無我顧問
#認知心理學 #演化心理學 #心理動力論
#人格心理學 #人本心理學（馬斯洛） #神經心理學
#快思慢想 #多巴胺 #皮質醇

04/09/2026

《早鳥今日截止》

第一場［安養信託實作工作坊］，早鳥優惠到今日，最後7個名額！

報名連結在留言處👇

#安養信託 #富又康

29/08/2026

《臺南出差》

受邀至安南醫院，向民眾、病人、照顧者們分享，疾病除了影響身體，也會影響到財務，如何健全財務，讓治療得以持續，非常重要‼️

現在資訊發達，民眾詢問未來在宅醫療，保險理賠的問題，這部份還很新，自身原有的財務準備還是最重要。

#財務毒性 #醫療準備金 #病人支持
#理財規劃 #鋼鐵紳士

19/08/2026

📣 敲碗許久，富又康【安養信託 實作工作坊】正式開放報名！

退休不求人，自己的老年自己顧！ 只要 3 小時，為自己的資產蓋好「安全防火牆」

很多朋友想辦安養信託，卻常常因為繁複的程序、看不懂契約條款細節而打退堂鼓……您的心聲，富又康都聽到了！

這是一場專為落地實作設計的精緻工作坊：
✨ 專家親領：由經驗豐富的 CFP® 國際認證高級理財規劃顧問與銀行信託專家親自指導。
📗 手把手帶做：現場提供「安養信託準備手冊」，帶您一步一步梳理與填寫。
🎯 當場完成 70%：課後直接帶走專屬規劃底稿，到銀行辦理輕鬆又省時！

📅日期：115.09.18
⏰時間：13:30-16:30（13:00報到）
⛳️地點：淡江台北校區（捷運東門站）
台北市大安區金華街199巷5號

退休的安心與尊嚴，從提早準備開始！
限額40名❗️趕快點擊留言區連結搶先卡位 👇

28/07/2026

《正式取消兄弟姐妹特留分》

今天正式三讀通過，不過這邊要提醒各位，取消的是「特留份」，「應繼份」還是有！

如果今天沒有做任何規劃，沒有立遺囑，依據法定繼承人的方式，進行分配，那麼長年不聯絡的手足，依然有機會可以獲得遺產。

尤其兩族群需要特別留意：

單身🧍‍♂️
頂客👫👭👬（多元成家有三種頂客族）

在沒有小孩的情形下，當父母都過世，這時兄弟姐妹就可以跟配偶分遺產！

這項修法，是讓你的錢更能按照你的意旨，確實用在對的人身上。

所以需要提前將自己的想法安排好，想知道怎麼安排，歡迎底下留言👇

#傳承規劃 #單身 #頂客 #遺產 #遺囑
#鋼鐵紳士 #富又康 #樂齡財富管理顧問

立法院會28日三讀通過修正《民法》第1223條，刪除兄弟姊妹特留分。此次一併修正第12條條文，明定修法自公布六個月後施行。依規定，立法院三讀通過的法律，移送總統及行政院，由總統於收到後10日內發布之。

07/07/2026

今日一早，再度來到桃園藝文特區，好馨情日照中心。

這次做一個新嘗試，運用社會局的桌遊帶活動，再結合銀行的信託推廣。

第一次帶一群長輩玩遊戲，真的蠻有挑戰性，好在大哥大姐配合度很高😄

結束後，也真的有長輩來問問題，例如一位大姐說有一間房子，三個小孩想要，其中兒子說要買給孫子，結果大姐很單純的就把房子過戶，到現在兒子都還沒給大姐錢，她也不知怎辦。

自己的退休生活安排、傳承的規劃，真的要「提早打算」！晚了萬一無法商量，就會「萬嘆」😩

#退休 #傳承 #失智 #防詐 #信託
#富又康 #遠東銀行信託

25/06/2026

昨日早上到機構，諮詢一位失智長輩的家人。

因沒有小孩且處於離婚狀態，雖然前妻依然一直同居並照顧，但沒有法律關係，於是機構請其他家人出席。
這時會想將伯伯送機構，是因照顧者健康亮紅燈，需接受治療，無法繼續照顧。

於是伯伯的姐姐、伯伯的前妻一起出席，諮詢中可以明顯感覺到，前妻主導性很強，甚至我們提到「監護宣告」，前妻立刻說「不用」，而姐姐其實不清楚狀況，相關法律也不清楚。整個諮詢都是前妻在主導，連信託說已經問好、找好。
不過這部份，卻與機構描述的情形，有些不同。
伯伯已經失智，未監護宣告下，後續產生糾紛的風險很高。

從這個故事我們可以思考

1.前妻為何主導，並表示不需監護宣告？

2.居家照顧，照顧者本身的健康風險，帶來的照顧及財務的影響。

照片是參觀新的樂齡宅，接待中心內標語之一。

#失智 #長照 #監護宣告 #信託
#超高齡社會 #退休安養 #生活照護
#樂齡財富管理顧問 #鋼鐵紳士 #富又康

11/06/2026

《金融素養》

今早出任務，再次來到醒吾科技大學，與原住民朋友們一起，透過遊戲方式學習財商、運用理財圓夢🤩

用遊戲方式的效果，真的比傳統講課好多了👍

#金融素養 #金融研訓院 #鋼鐵紳士

25/05/2026

《高齡財產權益保障》

上週五講座列車，來到桃園後站的寶可日照，環境寬敞舒適👍照服員都很熱心、友善，真心佩服👍

至少10位大哥、大姐聽的很認真，還有問稅的問題。樓下恰巧是銀行，一位副理特別上來聽我說😄

本週講座列車繼續開🚄

#超高齡 #大繼承時代 #金融防詐 #退休安養
#鋼鐵紳士 #富又康