Wealth with Napat

คำถามที่ดี จะพาเราไปเจอคำตอบที่ใช่ แล้วภาพที่เราต้องการจริงๆ จะชัดขึ้นเรื่อยๆ

#วางแผนการเงิน #วางแผนประกัน #ปลาณภัทร #ตัวแทนAIA

จัดพอร์ทเงินแบบนี้ รับรองไม่มีจน

#วางแผนการเงิน #วางแผนประกัน #ตัวแทนAIA

การเรียนรู้การรักษาเงิน ก็ยากไม่แพ้การหาเงินนะ กดติดตามไว้ แล้วมาเรียนรู้วิธีทำให้แผนการเงินเราแข็งแรงไปด้วยกัน.

#วางแผนการเงิน #วางแผนประกัน #ปลาณภัทร #ตัวแทนAIA

ทำไมการมีเงิน 10 ล้าน ไม่ได้แปลว่า เราจะ Finish คำตอบอาจมีอะไรที่ลึกกว่านั้น

#วางแผนการเงิน #วางแผนประกัน #ปลาณภัทร #ตัวแทนAIA #วางแผนเกษียณ

เคยคิดไหมว่า ถ้าเราดันมีสุขภาพแข็งแรง อยู่นานกว่าที่วางแผนไว้ จะไปต่อยังไงดี


#วางแผนการเงิน #วางแผนประกัน

Framework วางแผนเงินให้ตัวเองแบบมีทิศทาง ไม่ต้องเดา ไม่ต้องลุ้น เดินหน้าอย่างเดียว ไปค่ะ


#วางแผนประกัน

Checklist รูรั่วทางการเงินที่โรงเรียนไม่เคยสอน ใครเป็นบ้าง


#วางแผนประกัน #วางแผนการเงิน #โสดสวยและรวยมาก

คนโสดควรรู้จักประกัน 4 แบบนี้ ไม่เจ็บ ไม่จน ไม่ต้องทนรับสภาพคนเดียว


#วางแผนประกัน #วางแผนประกัน #ประกันคนโสด

ที่ปรึกษาทางการเงิน คืออะไร ในมุมมองของปลา

ปลาไม่ได้เรียน Finance แต่มันคือขั้วตรงข้ามเลย คือ สายอาร์ท จบ Dec ทำงานออกแบบเว็บไซต์ และ Financial Advisor ที่เน้นเรื่องขายประกันไปด้วย ตอนนี้ 3 ปีแล้วที่อยู่กับ AIA

คำถามที่ถามลูกค้าก่อนเสมอคือ อยากโฟกัสเรื่องไหน เป้าหมายคืออะไร และมันจะมีความต้องการที่แท้จริงซ่อนอยู่เสมอ

บางคนลดหย่อนภาษี แต่เป้าหมายจริงคือ อยากเก็บเงินเกษียณ พึ่งพาตัวเองตอนแก่

บางคนยังไม่รู้ว่าจะต้องเริ่มยังไง การเงินดูวุ่นวาย เราก็ไปนั่งเคลียร์ตัวเลขให้ทีละเสต็ป ไปจนเห็นได้ชัดๆ แล้วก็ถามอีกทีว่า เป้าหมายทางการเงินที่อยากได้คืออะไร ต้องมีเท่าไหร่

บางคนอยากได้ประกันชีวิต แต่ซื้อไม่ได้แล้วเพราะมีประวัติสุขภาพ ก็เลยต้องทดแทนด้วยอย่างอื่น เช่น เก็บเงินเองให้ได้ตามเป้า ใช่ค่ะ เหนื่อยมากกว่า “คนที่ยังมีโอกาส”

ส่วนเรื่องของเราคือ เราไม่อยากเป็นภาระใครตอนแก่ และมันต้องไม่อยู่แบบอดๆ อยากๆ เพราะฉะนั้น แผนการเงินฐานล่างคือ จัดเต็ม Max และตอนนี้คือ แผนลงทุนที่ระวังมากๆ เพราะหน้าตามันจะไม่ใช่ Boom & Bust Cycle เล็กๆ แบบที่เคยเห็นกันในช่วง 20-30 ปีนี้แน่นอน

เรามานั่งทำเรื่องการเงิน เพราะประสบการณ์อันโชกโชนของเราเองเนี่ยแหละ เจ็บปวดมาเยอะ สูญเสียคนที่รักเพราะโรคมะเร็ง ลงทุนแล้วเจ๊งหลายรอบ ได้บทเรียนทุกครั้ง เริ่มใหม่ครั้งที่เท่าไหร่แล้วก็ไม่รู้ จนเข้าใจว่า

“การหาเงิน ไม่เท่ากับ การรักษาและต่อยอดเงิน” ความรู้ต้องถึงเท่านั้น

เราเลยเข้าใจมากๆ ไม่อยากให้มันเกิดขึ้นกับเราอีก รวมไปถึงคนรอบตัวด้วย ยังไม่พอนี่เป็น ENFJ , Emotional และ Empathy ยืนหนึ่ง แต่ก็ยังวางอยู่บนแบบแผนที่คิดไว้

3-4 ปีมานี้ที่ได้อยู่ในอาชีพตัวแทน เปิดโลกการเงินให้แบบถึงมาก ได้เรียนรู้ว่าการเงินที่เราเคยรู้จักมันแค่ 1% ยังมีจักรวาลการเงินที่ใหญ่มากๆ รอให้เราไปศึกษา

ส่วนความรู้ที่บริษัทให้ก็มีแบบจุกๆ ที่สำคัญ เรียนฟรี มีทั้งแบบออนไลน์ ออฟไลน์ เมื่อวานก็เพิ่งไปเรียนมา

จริงๆ แล้ว อาชีพนี้ไม่ใช่งานขาย แต่เป็นงานที่ต้องเข้าใจคน เพราะ “เงินทุกบาทที่ถูกใช้ไป” คือ สิ่งที่สะท้อนตัวตนและความคิดของคนคนนั้นได้ดีที่สุด

รัก💗

#วางแผนการเงิน #วางแผนประกัน

กลางปีแล้ว...อย่ารอเดือนธันวาคมค่อยวางแผนภาษี

ผู้หญิงหลายคนทำงานหนักมาตลอดปี
แต่เรื่องภาษี กลับรอจนปลายปีแล้วค่อยรีบหาสิ่งที่ลดหย่อนได้
ผลคือ
-ซื้อประกันเพราะอยากลดหย่อนภาษี
-ซื้อ RMF เพราะซื้อตามคนอื่นที่ว่าดี
-ลงทุนทั้งที่เงินสำรองยังไม่พร้อม
-ใช้สิทธิลดหย่อนไม่ครบ
-หรือซื้อเกินความจำเป็น

จริง ๆ แล้ว...
การวางแผนภาษีที่ดี ไม่ใช่การเสียเงินให้น้อยที่สุด

แต่คือการทำให้เงินทุกก้อน ”ทำงานหลายหน้าที่“
ตัวอย่างเช่น
-มีเงินสำรองเพียงพอหรือยัง
-ใช้สิทธิลดหย่อนครบหรือยัง
-ถ้ามีประกัน ความคุ้มครองเหมาะกับชีวิตเราตอนนี้หรือเปล่า
-ลงทุนเพราะเป้าหมาย หรือแค่เพราะอยากลดหย่อนภาษี

เพราะสุดท้าย...
การวางแผนภาษีเป็น ”ผลพลอยได้“
ไม่ใช่ ”เป้าหมายหลัก“

ก่อนจะซื้ออะไรก็ตาม ลองถามตัวเองว่า
”เงินก้อนนี้ นอกจากช่วยลดหย่อนภาษีแล้ว ยังช่วยให้ชีวิตเราดีขึ้นเรื่องอะไรอีก?“
นั่นคือการวางแผนการเงินที่คุ้มค่ากว่า

ถ้าไม่แน่ใจว่าปีนี้ควรวางแผนภาษียังไงให้เหมาะกับรายได้และเป้าหมายของตัวเอง
DM ”Tax“ ปลาช่วยดูแนวทางเบื้องต้นให้ค่ะ

#วางแผนประกัน #วางแผนภาษี