20/09/2026
5 เรื่องที่ได้จากงาน Phillip Capital Financial Advisors Symposium
-------------------------
1️⃣ Why CFP® Matters on a Global Standard? (Lisa Lee CFP®, Executive Director Phillip Capital)
ลูกค้าไม่ได้ต้องการ “ผลิตภัณฑ์เพิ่ม” แต่ต้องการ “คนที่ไว้ใจได้”
วันนี้ลูกค้ามีทางเลือกทางการเงินเยอะขึ้นเรื่อย ๆ แต่สิ่งที่ลูกค้าขาด อาจไม่ใช่ Product แต่คือคนที่ช่วยเขาตัดสินใจ ลูกค้าไม่ได้จ่ายเงินให้เราเพราะเรารู้ว่ามีกองทุนอะไรบ้าง แต่เขาให้คุณค่ากับการมีคนที่ช่วยทำให้ทางเลือกมากมาย กลายเป็นทางเลือกที่เหมาะกับชีวิตเขา
อุตสาหกรรมการเงิน เปลี่ยนจากจากการไว้วางใจสถาบันการเงิน หรือ Private Banker ที่จะขายสินค้าเจ้าใดเจ้าหนึ่ง สู่นักวางแผนการเงิน CFP® ที่ยืนอยู่ข้างเดียวกับลูกค้า ให้คำปรึกษาก่อนการขาย และสามารถเสนอผลิตภัณฑ์ได้หลายเจ้า (Open Architecture)
ซึ่งการมี CFP ก็เสมือนมี Private banker ประจำตัว ไม่จำเป็นต้องเป็นคนที่มีสินทรัพย์สูงเท่านั้นถึงจะสามารถมีแผนการเงินและที่ปรึกษาของตัวเองได้
-------------------------
2️⃣ Start with License, Grow with CFP® (คุณทศพร เสียงสุคนธ์ CFP®,กรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย)
คนไทยเป็น "คนไกลตลาดทุน" ซึ่งไม่ใช่ไม่มีความพร้อม แต่ยังขาด "ความรู้" และ "ความสนใจ" ดังนั้นสิ่งนี้เลยเป็นหน้าที่ของนักวางแผนการเงินหรือ CFP ที่จะต้องให้ความรู้ สร้างความตระหนัก การอธิบายให้ลูกค้าเข้าใจพร้อมกับให้ความเชื่อมั่น เพื่อให้คนไทยเข้ามาสู่ตลาดทุนมากขึ้น
ซึ่งบางที่แค่ IC license อาจไม่เพียงพออีกต่อไป
-------------------------
3️⃣ From Knowledge to Practice (คุณศักดา สรรพปัญญาวงศ์ CFP®,
Co-Founder & CEO Avenger Planner)
ถ้าจะเข้าสู่อาชีพนี้
1. ต้องคิดแบบเจ้าของธุรกิจตั้งแต่เริ่มต้น - หลายคนที่เข้ามา ไม่สามารถเอาตัวรอดได้จากอาชีพนี้ เพราะไม่ได้วางแผนตั้งแต่แรก ว่าจะทำให้เป็นธุรกิจได้ยังไง
2. เลือกกลุ่มลูกค้า (Niche) ที่เราอยากทำและถนัด - อย่าหว่านลูกค้า จงทำให้แตกต่าง แบบเป็น Specialist ในเรื่องใดเรื่องหนึ่ง ให้ดูว่าอยากทำงานกับลูกค้าแบบไหน แล้วออกแบบวิธีการดึงดูดลูกค้าที่เราต้องการ
3. ออกแบบโมเดลการทำงานให้เหมาะกับตัวเอง
มิติที่ 1: ขอบเขตบริการ แบ่งเป็น เฉพาะเรื่อง หรือแบบองค์รวม
มิติที่ 2: รูปแบบของค่าบริการ แบ่งเป็น Commission Based หรือ Fee Based
4. เตรียมโครงสร้างและระบบหลังบ้านให้พร้อม - จะทำเป็นทีม ทำคนเดียว หรือไปร่วมทีมกับคนอื่น เป็นสิ่งที่ต้องคิด ถ้านึกไม่ออกให้ลองไป Open-house ของหลายๆทีม ดูว่าสไตล์การทำงานของเค้า ตรงกับวิธีการทำงานของเรามั้ย
5. รู้วิธีหาลูกค้าในแบบฉบับของเรา - คนที่หาความรู้ สามารถจัดการเงินตัวเองได้ ถาม AI ก็พอ คนนั้นจะไม่ใช่ลูกค้าเรา ให้ออกไปหาคนที่ “ต้องการผู้ช่วย”
6. ใช้ AI สนับสนุนงานที่ทำ อย่ามองว่าเป็นภัยคุกคาม - AI จะทำให้เราไปทำในสิ่งที่ AI ทำแทนไม่ได้ นั่นคือ การสร้างความไว้วางใจ และการอยู่ข้างลูกค้า
-------------------------
4️⃣ CFP in the AI Era - เมื่อ AI ให้คำตอบได้ แล้ว CFP จะสร้างคุณค่าอย่างไร? (คุณกษิดิศ สุวรรณอำไพ CFP®, AISA, CEO Siam Wealth Management)
“AI คำนวณได้
AI สรุปข้อมูลได้
AI เปรียบเทียบ Product ได้
แล้ว Financial Planner เหลือคุณค่าอะไร?”
“AI เก่งเรื่องการให้คำตอบ
แต่นักวางแผนการเงินต้องเก่งเรื่องการตั้งคำถาม”
แม้ว่า AI จะเป็นคนคิดแผนการเงินได้ทั้งหมด แต่สุดท้ายแล้ว AI ไม่ได้เอาความรับผิดชอบที่ต้องมีต่อแผนที่เรานำเสนอต่อลูกค้าไป คนที่ต้องรับผิดชอบก็ยังคงต้องเป็นเราที่เป็นคนนำเสนอ
ความเสี่ยงของการใช้ AI
1) Hallucination อาการหลอน ตอบแบบมั่วๆ แต่ดูน่าเชื่อถือ
2) Completeness ตัดข้อมูลสำคัญทิ้ง โดยไม่ได้บอกว่าตัด
3) Confirmation Bias ให้คำตอบที่ "ถูกใจ" มากกว่า"ถูกต้อง"
4) Confidentiality ข้อมูลส่วนบุคคลรั่วไหล ผิดกฎ PDPA
5) Integrity การไม่เปิดเผยลูกค้าว่าใช้ AI ทำงาน ทำลายความเชื่อใจของลูกค้า
6) Over-reliance พึ่งพา AI จนไม่พัฒนาความรู้ของตัวเอง
-------------------------
5️⃣ CFP in the AI Era - เส้นแบ่งใหม่ของคุณค่า (คุณจิญาดา พฤกษาชลวิทย์ CFP®, CEPA®
COO Siam Wealth Management)
AI คือ ‘ตัวคูณ’ ของสิ่งที่เรามีอยู่แล้ว
คนที่มีพื้นฐานดี เข้าใจลูกค้า และมี Judgment ที่ดี ใช้ AI แล้วจะทำงานได้เร็วและดีขึ้น
แต่ถ้าเราไม่เข้าใจสิ่งที่ทำ ต่อให้ AI ให้คำตอบมา เราก็ไม่รู้ด้วยซ้ำว่าคำตอบนั้นควรเชื่อหรือไม่
-------------------------
สุดท้าย Why Financial Advisor Matters in the AI Era? คุณสมบัติของ FA ในยุค AI ที่ควรมี (คุณซู่ชิง จิตต์สุภา ฉิน, Tech Content Creator)
เข้าใจชีวิตลูกค้า มากกว่าที่จะแค่ขาย Product สิ่งที่ลูกค้าต้องการในยุคนี้มากที่สุดคือ "ความเป็นมนุษย์" นั่นคือ "ความเข้าอกเข้าใจ" ถึงแม้ว่าลูกค้าจะหาคำตอบจาก AI เองได้ แต่ลูกค้าก็ต้องการผู้แนะนำที่เพื่อมาเช็คคำตอบจาก AI อยู่ดี
สิ่งที่สำคัญที่สุดไม่ใช่แผนการเงินที่ดูดี ข้อมูลแน่น แต่คือคนที่เข้าใจตัวลูกค้าจริงๆ และพาให้เค้าเดินทางไปถึงแผนที่ทำได้จริง
#แพรวางแผนการเงิน
