หัวใจประกัน by Paniplaning

สวัสดีวันปีใหม่ 2569 ✨🥰💕🙏🏻
ขอให้เป็นปีที่ดีสำหรับทุกคนนะคะ
ปฏิทิน จะทยอยเดินทางไปหาลูกค้าทุกท่านนะค้า
อาจจะไม่ค่อยได้มาโพสต์
แต่ยังทำงานสม่ำเสมอ
ทั้งงานด้านประกัน กองทุนรวม และภาษีบุคคลธรรมดา
ลูกค้าทุกท่านสามารถติดต่อได้เสมอเลยค่ะ
💖🫶🏻

สรุปข้อคิดที่ได้จากวิชาการจัดพอร์ตหลังเกษียณกับ ดร.เมธี

💌 Retirement is a Journey ✈️

✨ก่อนเกษียณ
- คิดก่อนว่าหลังเกษียณอยากใช้ชีวิตแบบไหน
- กำหนดเป้าหมาย จัดพอร์ตเพื่อการเกษียณ คอยติดตาม บริหารจัดการเงินในแต่ละสินทรัพย์
- วางแผน Matching ค่าใช้จ่ายต่างๆในยามเกษียณ
- สร้างเครื่องจักร หรือ ระบบผลิตเงินแทนการทำงาน
- ลงทุนในหุ้นปันผลไทย ให้ศึกษาข้อมูลผู้ถือหุ้นรวมถึงธรรมาภิบาล
- ใครที่มี PVD ลองจัดพอร์ตใหม่ดู เพื่อผลตอบแทนที่มากขึ้น
- ทุกการลงทุน ให้ดู Exit ไว้ล่วงหน้า
- หากไม่ใช่ข้าราชการ ประกันบำนาญคือกระแสเงินสดที่การันตีหลังเกษียณ

✨หลังเกษียณ
- Cash Flow หลังเกษียณ สำคัญที่สุด
- Bucket Strategy แบ่งเงินเกษียณเป็น 3 กอง และหาที่วางเงินเพื่อผลตอบแทนในแต่ละช่วงระยะ
- รู้ลึกในส่วนของภาษีที่ต้องเสียในแต่ละสินทรัพย์
เช่น ซื้อกองทุนแบบ Auto Redemption แทนกองทุนที่จ่ายเงินปันผล เพราะเงินปันผล เสียภาษี 10% แต่กองทุนรวมไม่สามารถเครดิตเงินปันผลได้

🔎มาดูรายละเอียดหลักเกณฑ์การเข้าเงื่อนไข
การมีส่วนร่วมจ่ายค่ารักษาพยาบาลแบบ Copayment กันค่า

ส่วนร่วมจ่ายจะมีผลในเงื่อนไขปีต่ออายุของประกันสุขภาพรายบุคคลนะค้า
โดยเงื่อนไขมีทั้งหมด 3 ข้อ
มาดูวิธีคำนวณอัตราการเคลมตามภาพกันค่ะ

❤️สำหรับลูกค้าเดิมที่ซื้อไปแล้วไม่มีผลกระทบนะค้า
👉🏻ส่วนสัญญาใหม่ที่มาแทน จะระบุ Copay ตามเงื่อนไขตามภาพนะค้า

———————— 📣 ————————
💕สนใจวางแผนประกันสุขภาพ💕
สามารถนัดเจอเพื่อพูดคุยหรือสอบถามรายละเอียดทางช่องทางด้านล่างได้เลยค่า
👩🏻‍💻 Contact : ปณิดา อัศวฤทธิไกร (แคท)
💬 Line : https://lin.ee/ZewwcWr
📞 Tel : 080-645-3380
หรือ INBOX มาพูดคุยกันได้เลยค่า ^^

#หัวใจประกัน
#ประกันสุขภาพเหมาจ่าย #ประกันสุขภาพAIA

เมื่อคุณลูกค้าไม่สบาย
แคทได้ติดต่อประสานในส่วนของส่วนลดค่าห้องและของเยี่ยมทันที 🥰

เจ้าหน้าที่ตลาดประกันโรงพยาบาลพญาไท2 น่ารักมากด้วย คอยอัพเดตให้ตัวแทนตลอดเลย พร้อมส่งน้องหมูเด้งสุดน่ารักไปอยู่เคียงข้างลูกค้า 💕

รอบนี่คุณลูกค้าใช้แผนเหมาจ่าย Health happy 5M
สามารถนอนห้อง Standard ได้แบบไม่มีส่วนเกินในหมวดค่าห้อง

สุดท้ายนี้ขอให้สุขภาพแข็งแรงๆ หายไวๆ ไว้น้าแคทไปเล่นด้วยใหม่นะ 😘

#หัวใจประกัน
#ประกันสุขภาพ #ประกันสุขภาพเด็ก

วางแผนกองทุนมรดกเพื่อครอบครัวและคนที่เรารักกันค่ะ

ช่วงหลังมีโอกาสได้พบปะลูกค้าหลายท่าน ที่ให้ความสำคัญในเรื่องของการวางแผนมรดก มีตั้งแต่น้องๆ20กว่า ไปจนถึงวัยผู้ใหญ่ ที่อยากวางแผนส่งต่อให้คนที่รัก ได้มีชีวิตต่ออย่างไม่ลำบาก แม้ในวันที่เราไม่อยู่แล้ว

📍ไม่ว่าคุณจะอยู่ในสถานะไหน การวางแผนมรดกก็เป็นสิ่งสำคัญ
- ให้ลูกๆ ได้เรียนจบตามที่คาดหวังไว้
- ให้พ่อ แม่ ใช้ชีวิตได้อย่างไม่ลำบากยามชรา
- ให้สามี ภรรยา ใช้ชีวิตอย่างสุขสบาย แม้จะเหลือตัวคนเดียว
- หรือจะเป็นการให้ใครสักคนบนโลกนี้ ที่อยากให้เค้าได้มีชีวิตที่ดี แม้จะไม่มีเราคอยเป็นเพื่อน

ประโยชน์ของการวางแผนกองทุนมรดกด้วยประกันชีวิต
✨ สร้างกองทุนมรดกก้อนใหญ่ ด้วยเงินก้อนเล็ก
✨ ระบุสัดส่วน ผู้รับประโยชน์ ได้โดยตรง ช่วยลดปัญหาการทะเลาะและแย่งชิงมรดกภายในครอบครัว
✨ ได้รับอย่างรวดเร็ว โดยไม่ต้องผ่านกระบวนการทางการศาล
✨ เป็นมรดกที่ปลอดเจ้าหนี้ทางกฏหมาย
✨ ปลอดภาษีมรดก

แคทยินดีให้คำปรึกษา วางแผนให้ตอบโจทย์ความต้องการส่วนบุคคล มาวางแผนกันนะค้า 💕


#วางแผนการเงิน #มรดก

วันนี้แคทมาอบรม ตช.3
เป็นการต่อใบอนุญาตตัวแทนเข้าสู่ปีที่ 3 แล้ว 🥰
ขอบคุณลูกค้าและผู้สนับสนุนเบื้องหลังทุกๆท่านนะคะ

🙏🏻อาชีพนี้สอนอะไรเยอะมาก
ได้พบผู้คนหลากหลายแบบ
และเรียนรู้ อัพเดตข่าวสารตลอดเวลา

สัญญาว่าจะอยู่ให้นาน ดูแลลูกค้าทุกท่านที่ไว้วางใจให้แคทดูแลให้ดีที่สุด

📢 ส่วนใครที่ยังไม่มีประกันสุขภาพ หรือ ถือแบบเก่าอยู่
และยังมีสุขภาพที่ดีที่สามารถสมัครหรืออัพเกรทแผนให้ครอบคลุมมากยิ่งขึ้นได้
แนะนำให้มาวางแผนกันนะค้า
ประกันสุขภาพที่จ่ายครบทุกบาทตามความคุ้มครองที่เลือก
ยังสามารถสมัครได้ถึง 20 มีนาคม 2568 นี้นะค้า

💕

เริ่มต้นปีใหม่นี้แคทขอให้ทุกคนมีแต่ความสุขกายสบายใจ
มีสุขภาพร่างกายและการเงินที่แข็งแรง
คิดสิ่งใดก็ขอให้สมปรารถนาทุกประการนะค้า

สุดท้ายนี้ขอบคุณลูกค้าทุกท่าน ที่อยู่ร่วมกันมาตลอดปีนะค้า 🙏🎉💕

✨ Happy New Year 2025 ค่ะ✨

หลายๆท่านอาจจะกังวลว่าซื้อประกันสุขภาพแล้วจะเคลมได้ไหม หรือ จะต้องสำรองจ่ายหรือไม่ มาดูกันค่ะ

👉🏻ว่าด้วยเรื่อง FAX Claim
หลายท่านอาจจะเห็นว่าบางเคส FAX Claim แค่นาทีเดียวก็ผ่าน
แต่บางครั้งอาจจะเจอเคสที่นานเป็นชั่วโมงก็มีเช่นกัน
ซึ่งสาเหตุส่วนหนึ่งมาจากบริษัทประกันได้รับเอกสารยังไม่ครบถ้วน และติดต่อขอเอกสารเพิ่มเติมจากทางโรงพยาบาล ซึ่งทำให้มีระยะเวลาพิจารณาที่นานยิ่งขึ้น
* FAX Claim สามารถใช้ได้กับโรงพยาบาลคู่สัญญาเท่านั้นนะค้า

👉🏻สาเหตุที่ต้องสำรองจ่าย
1. บริษัทต้องการข้อมูลประวัติสุขภาพเพิ่มเติมเพื่อพิจารณา
2. ไม่พบข้อบ่งชี้ในการรักษา
3. เป็นข้อยกเว้นของสัญญาประกันสุขภาพ หรือ ข้อยกเว้นส่วนบุคคล
เช่น โรคที่เป็นมาแต่กำเนิด โรคหรือการรักษาที่เกี่ยวกับแพทย์ทางเลือก ความสวยงาม ศัลยกรรม / การตั้งครรภ์ การปรึกษาเกี่ยวกับการตั้งครรภ์ ฯลฯ
4. ทางโรงพยาบาลไม่ได้เป็นคู่สัญญากับทางบริษัท
* กรณีที่ต้องสำรองจ่าย สามารถเบิกเคลมภายหลัง ผ่าน AIA+ ได้นะค้า
แต่หากไม่สามารถเคลมสินไหมได้จากกรณีใดกรณีหนึ่ง ก็อาจจะต้องทำจดหมายเพื่อหาสาเหตุอีกทีว่า ทางบริษัทพิจารณาอย่างไร ทางการแพทย์ให้ความสำคัญแบบไหนเพื่อดูความเหมาะสมกันอีกทีค่ะ

หากมีข้อสงสัยเพิ่มเติมโดยสามารถติดต่อ
Claim Expert : 02-353-8809 (จ-ศ 08:00-22:00)
หรือ Call Center AIA : 1581 (ทุกวัน 24 ชั่วโมง)

#หัวใจประกัน
#ประกันสุขภาพ

เมื่อน้อง M ไม่สบาย คุณพ่อรีบทักมาหาแคททันที

✨ในส่วนนี้แคทช่วยให้คำปรึกษากับทางคุณพ่อและประสานงานทางโรงพยาบาล และ ติดตามงานเคลมจากฝ่ายสินไหมบริษัท
สุดท้ายทุกอย่างราบรื่น น้อง M หายดีและสามารถไปวุ่นวานคุณพ่อต่อได้ค่ะ ><

👉🏻ประกันสำหรับน้องๆวัยเด็กถือว่าสำคัญมาก เนื่องจากเด็กๆภูมิคุ้มกันยังไม่แข็งแรง ทำให้มีโอกาสไม่สบายได้ง่าย เพื่อช่วยแบ่งเบาภาระค่าใช้จ่ายการมีประกันสุขภาพ ค่ารักษาพยาบาลจะช่วยให้อุ่นใจในค่ารักษาได้มากเลยค่ะ

💕สนใจวางแผนประกัน สามารถนัดเจอเพื่อพูดคุยหรือสอบถามรายละเอียดทางช่องทางด้านล่างได้เลยค่า
👩🏻‍💻 Contact : ปณิดา อัศวฤทธิไกร (แคท)
💬 Line : https://lin.ee/ZewwcWr
📞 Tel : 080-645-3380
หรือ INBOX มาพูดคุยกันได้เลยค่า ^^

#หัวใจประกัน
#ประกันเด็ก #ประกันสุขภาพ #ประกันอุบัติเหตุ
#เคสเคลม #เคลมสินไหม #เคลมค่ารักษาพยาบาล

เวลาที่ส่งสมัครประกันเพื่อพิจารณา
ไม่ใช่ทุกเคสที่จะผ่านเสมอไป
บางเคสอาจจะไม่ผ่านเลย หรือบางเคสอาจจะมีข้อยกเว้นในบางส่วน
แต่ในฐานะตัวแทนที่อยู่เคียงข้างลูกค้า ก็อยากให้ลูกค้ามีประกันดีๆสักฉบับ
และสามารถมีความคุ้มครองได้มากที่สุดที่จะเป็นไปได้
ไว้คอยป้องกันความเสี่ยง และ สร้างความอุ่นใจในยามจำเป็น💕

เมื่อวานไปรับประวัติลูกค้าเพิ่มเติม
และวันนี้รีบนำส่งเข้าสำนักงานใหญ่เพื่อพิจารณาทันที

ขอให้เคสนี้ผลออกมาราบรื่นๆ 🙏🏻🙏🏻🥰
และตัวแทนก็เต็มที่มากเช่นกัน ตั้งใจร่างจดหมายมากเลยค่ะ ><

#หัวใจประกัน

ขอให้หายไวไวนะค้า 🥰💝

เมื่อแคทรู้ว่าลูกค้าแอดมิดก็นิ่งนอนใจไม่ได้
ประสานงานกับทางโรงพยาบาลเรื่องส่วนลดค่าห้องและของเยี่ยมเพื่อเป็นกำลังใจให้คุณลูกค้าแข็งแรงๆ
เพราะเข้าใจเสมอว่ายามที่ต้องแอดมิด ผ่าตัด เป็นช่วงเวลาที่กำลังใจสำคัญที่สุด
ขอให้ทุกอย่างปลอดภัย และกลับมาแข็งแรงๆนะคะ💪🏻

🏥หากไม่สบาย หรือ ต้องแอดมิดเข้าโรงพยาบาล ติดต่อหาแคทได้เลยน้าา

✨พร้อมดูแลคุณลูกค้า 24 ชั่วโมงเลยค่ะ
✨ตัวแทนมืออาชีพที่พร้อมอยู่เคียงข้างและให้คำปรึกษาลูกค้าทุกท่าน

เคสนี้เคลมได้แน่นอน เพราะ Pre-Claim กับทางบริษัทเรียบร้อย มั่นใจหายห่วงแน่นอนค่ะ