Ayman Ramzy - Financial Modeling

في ناس ممكن تشوف الـ FMVA Free Round على إنها 3 Rounds منفصلين…

لكن أنا بشوفها بشكل مختلف تمامًا

أنا بشوفها رحلة تعليمية واحدة
رحلة كل Round فيها كانت بتكمل اللي قبلها، وبتقرب كل شخص شارك فيها من فهم أعمق، وتطبيق عملي أقوى، وثقة أكبر في رحلته مع الـ Financial Modeling

من أول يوم، هدفي ماكانش إني أقدّم محتوى وخلاص

ماكانش الهدف شوية فيديوهات، أو ملفات تتبعت، أو Sessions وخلاص وتخلص

الهدف الحقيقي بالنسبة لي كان إن كل شخص يدخل الرحلة دي يعيش تجربة تعليمية حقيقية
يتعلم، يطبق، يراجع، يلتزم، ويحاول يكمل

وعلشان كده، كل Round كان ليها معنى مهم جدًا في الرحلة

Round 1 كانت بالنسبة لي بداية الالتزام
أول خطوة حقيقية، وأول احتكاك بالتجربة، وأول اختبار لمدى جدية كل شخص قرر يبدأ

Round 2 كانت مرحلة الاستمرار
المرحلة اللي ظهر فيها بوضوح مين فعلًا قرر يكمل، ومين بدأ يحوّل التعلم من مجرد مشاهدة أو متابعة إلى ممارسة وتطبيق حقيقي

Round 3 كانت مرحلة النضج
مرحلة فيها تركيز أكبر، ووعي أكبر، واستعداد أقوى للخطوة الأخيرة في الرحلة

وعلى مدار الـ 3 Rounds، اللي اتبنى ماكانش مجرد محتوى تعليمي

اللي اتبنى كان أكبر من كده
اتبنى مجتمع بيتعلم Finance بصورة عملية
واتبنت تجربة فيها تنظيم ومتابعة وتطبيق
واتبنت مساحة حقيقية لكل شخص جاد إنه يطوّر نفسه حتى لو كان لسه في البداية

كل Round كان فيها تحدياتها
كان فيها ضغط، ومهام، والتزامات، ومحاولات
والناس اللي كملت فيها ماكانتش مجرد أرقام بالنسبة لي

كل شخص استمر كان قصة لوحده

حد كان بيحاول يوازن بين شغله والتعلم
وحد كان بيبدأ من الصفر
وحد كان محتاج فرصة يرتب بيها فهمه، ويشوف المجال بصورة أوضح

وده بالضبط اللي خلّى الرحلة دي بالنسبة لي أكبر من مجرد مبادرة تعليمية

خلّاها فعلًا Learning Journey حقيقية

رحلة بدأت بفكرة بسيطة، وكبرت Round بعد Round، لحد ما بقى فيها آلاف المتعلمين اللي كانوا جزءًا من التجربة

3 Rounds. One Learning Journey

وده بالنسبة لي هو المعنى الحقيقي للرحلة…

مش إنك تبدأ بس
لكن إنك تعرف تكمل،
وتتعلم من كل خطوة،
وتوصل للنهاية وأنت شخص مختلف عن اللي بدأ

وطوال الرحلة، كانت ModEX هي الـ Sponsor والداعم لمبادرة FMVA Free Round، علشان تفضل الرحلة فرصة حقيقية للتعلّم العملي، والنمو، وبناء المهارة

كل شخص في الرحلة دي عنده قصة مختلفة...

احكيلنا قصتك في سطرين: كنت فين قبل FMVA؟ وبقيت فين دلوقتي؟

هل أي Financial Model لازم يبدأ دايمًا من الـ Revenue ؟

ولا الـ Cost Structure هو في الحقيقة الأساس اللي بيتبني عليه الموديل الصح ؟

لاحظت إن فيه مدرستين واضحين في بناء الـ Financial Models

المدرسة الأولى بتقول :

ابدأ بالـ Revenue

لأن كل حاجة بعد كده بتعتمد على Growth Assumptions، وPricing، وVolume، وMarket Expansion، وكمان Customer Behavior

المدرسة التانية بتقول:

ابدأ بالـ Costs

لأن فهم الـ Operating Leverage، والـ Fixed Costs، والـ Margins، والـ Scalability هو اللي بيحدد إذا كان النمو ده هيخلق قيمة فعلًا ولا هيأكلها مع الوقت

بالنسبة لي، شايف إن الإجابة بتعتمد بشكل كبير على الـ Business Model بتاع الشركة

يعني شركة SaaS مش هتتبني بنفس الطريقة اللي هتبني بيها موديل لشركة صناعية

وكمان شركة Retail مختلفة تمامًا عن شركة شغالة في قطاع Utilities

بس حابب أعرف رأيكم
لو هتبني Financial Model from Scratch بكرة... هتبدأ بالـ Revenue ولا بالـ Cost Structure ؟

والأهم... ليه ؟

خلينا نعمل Poll في الكومنتات .....
اكتب :
R لو هتبدأ من Revenue
أو
C لو هتبدأ من Cost Structure

وبعدها اكتب في سطر واحد السبب

بدأت الرحلة بـ 10 Learners فقط...

وقتها كانت مجرد فكرة بسيطة...

إني أوفر لأي شخص جاد فرصة يتعلم Financial Modeling & Valuation بشكل عملي ومنظم، بعيدًا عن تجميع الفيديوهات أو حفظ المصطلحات بدون تطبيق.

أنا مؤمن إن التعلم الحقيقي مش بيبدأ بالكورس...

بيبدأ بالالتزام، والتطبيق، والغلط، والمراجعة، والمحاولة من جديد.

وده كان أول بوست أعلنت فيه عن مبادرة FMVA Free Round وطريقة الاشتراك :

https://www.facebook.com/share/p/1CJv1JJcEh

ولمتابعة كل التحديثات الخاصة بالرحلة :

https://t.me/AymanFMVA

في خلال أيام قليلة، العدد تجاوز 3,200 مشترك، واضطررنا نقفل التسجيل علشان نقدر نقدم تجربة تعليمية منظمة لكل المشاركين

تفاصيل إغلاق التسجيل:

https://www.facebook.com/share/p/16WeW13Sq2/

بعدها بدأت إرسال الإيميلات على مراحل، ووصلنا لأكثر من 3,000 Email، علشان كل مشارك يعرف الخطوات المطلوبة منه من البداية

تفاصيل إرسال الإيميلات :

https://www.facebook.com/share/p/1QSyGt3NyT/

وكمان سجلت فيديو بشرح فيه قواعد الرحلة، والـ Tasks، والاختبارات، وإيه المطلوب من كل مشارك علشان يستفيد فعلًا من التجربة

الفيديو:
https://www.facebook.com/share/v/1ZEEtAXezu/

ومع اختلاف ظروف المشاركين، قسمنا الرحلة إلى مسارين:
• Fast Track
• Slow Track

علشان كل شخص يختار المسار المناسب ليه

تفاصيل المسارين:
https://www.facebook.com/share/p/16ft8Aw6aK/

ولأن بعض المشاركين كانوا بيواجهوا صعوبة في استخدام Google Classroom، عملنا شرحًا كاملًا خطوة بخطوة.

رابط الشرح:
https://www.facebook.com/share/p/19iaFLRkCc/

وبعدها بدأت رفع الـ Assignments، مع Deadlines واضحة، لأن الهدف عمره ما كان مشاهدة المحتوى فقط...

لكن التطبيق، والالتزام، والمتابعة

تفاصيل الـ Assignments:
https://www.facebook.com/share/p/1Bd25rrWpj/

اللي بدأ بـ 10 Learners...

وصل النهارده لأكثر من 5,000 Learners شاركوا في ثلاث جولات مختلفة من FMVA Free Round.

لكن بالنسبة لي...

أهم من أي رقم هو كل شخص قرر يستثمر من وقته علشان يتعلم

كل شخص أنجز Assignment، واكتشف أخطاءه، ورجع يحاول من جديد.

وكل شخص بدأ الرحلة وهو مش عارف يبدأ منين، وأصبح النهارده فاهم الـ Financial Modeling بشكل أفضل

الرحلة دي أكدت لي إن النجاح مش مرتبط بكونك الأذكى...

لكن مرتبط بقدرتك إنك تستمر، حتى لما تكون الرحلة صعبة

ومن أول يوم، كانت ModEX هي الداعم الرسمي للمبادرة، وساهمت في تحويل الفكرة من 10 Learners إلى مجتمع يضم أكثر من 5,000 Learners

From 10 Learners to 5,000+ Learners.

One Journey. Three Rounds. Thousands of Stories

لو كنت من الناس اللي كانت جزء من أي Round... احكي لنا في سطر واحد: إيه أكتر حاجة غيرتها الرحلة في طريقة تفكيرك؟

بعد سنين من بناء ومراجعة الـ Financial Models...

اكتشفت إن فيه 7 أفكار اتقالت لمعظمنا، وصدقناها لفترة طويلة، لكنها في الحقيقة كانت سبب في إن ناس كتير تتوه في رحلة التعلم

الكذبة الأولى: لازم تبقى Expert Accountant عشان تتعلم Financial Modeling

الحقيقة: لازم تفهم الـ Accounting كويس، وتفهم العلاقات بين القوائم المالية، لكن مش مطلوب تشتغل Accountant أو تبقى خبير محاسبة

الثانية: كل ما الـ Model يبقى أكبر وأكثر تعقيدًا، يبقى أفضل

والحقيقة:
إن أفضل الـ Models هي اللي تكون واضحة، منظمة، وسهلة التحديث والمراجعة. البساطة....قوة

الثالثة: لو حفظت Functions كتير في Excel هتبقى Financial Modeller

والحقيقة:
ان ال Excel مجرد أداه القيمة الحقيقية في طريقة التفكير، وهيكلة الموديل، وفهم البزنس ورا الأرقام

الرابعة: الـ DCF هو الـ Financial Modeling

والحقيقة :
الـ DCF مجرد جزء من الـ Financial Modeling، مش الرحلة كلها. لازم الأول تفهم التشغيل، والـ Forecasting، والـ Cash Flows

الخامسة: لازم تحصل على FMVA أو شهادة معينة عشان تشتغل Financial Analyst

والحقيقة :
إن الشركات بتوظف Skills وقدرة على التطبيق، مش مجرد شهادات. Portfolio قوي وCase Studies حقيقية أحيانًا بيكونوا أقوى من أي Certificate

السادسة: الـ Forecast يعني Revenue السنة الجاية = Revenue السنة دي +10%

الحقيقة :
الـ Forecast الحقيقي مبني على Business Drivers

عدد العملاء × متوسط الإنفاق

عدد الفروع × المبيعات لكل فرع

Volume × Price

كل Business له محركات نمو مختلفة

السابعة: الموديل الجيد هو اللي شكله حلو وألوانه منظمة

الحقيقة :
الموديل الجيد هو اللي يساعد الإدارة تاخد قرار أفضل، ويجاوب على سؤال مهم بوضوح وسرعة

وده جزء من اللي بنحاول نغيره مع المشاركين في Financial Modelling Boot Camp...

مش إنهم يحفظوا خطوات أو Templates...

لكن إنهم يبنوا طريقة تفكير صحيحة تساعدهم يفهموا المنطق وراء كل Financial Model، ويعرفوا ليه بيتبني بالشكل ده قبل ما يفتحوا Excel.

والرحلة لسه مستمرة...

قولي... إيه أكتر نصيحة اتقالت لك في الـ Finance واكتشفت بعد كده إنها غلط؟

كل الرحلة بدأت بفكرة بسيطة جدًا…

كنت مؤمن إن أي شخص جاد فعلًا في التعلُّم، لازم يلاقي فرصة يفهم الـFinancial Modeling بشكل عملي ومنظم، بعيدًا عن الحفظ أو تجميع الفيديوهات والملفات.

من أول يوم، الهدف بالنسبة لي ماكانش إننا نقدّم محتوى مجاني وخلاص.

الهدف كان إن كل شخص يدخل الرحلة:
يتعلّم، يطبّق، يخطئ، يراجع شغله، ويحاول مرة تانية… لحد ما يبدأ يبني مهارة حقيقية يقدر يعتمد عليها في مستقبله.

ومع كل شخص قرر يكمّل، ويلتزم، ويستفيد من الفرصة، الفكرة الصغيرة بدأت تكبر.

وبمرور الوقت، تحولت إلى رحلة حقيقية شارك فيها آلاف المتعلمين، وكان لكل واحد فيهم خطوة وقصة وتجربة مختلفة.

وده كان أول فصل من رحلة FMVA Free Round

دلوقتي، وبعد 3 Rounds كاملة، بقينا قريبين جدًا من آخر خطوة…

الخطوة اللي هتجمع كل اللي اتعلمناه وطبقناه خلال الرحلة في اختبار واحد أخير.

اكتب لي في الكومنتات:

إيه أول حاجة شجعتك تبدأ الرحلة معانا؟

بعد محاضرتين، بدأ المشاركون يكتشفوا إن Financial Modeling مش مجرد Excel...

لكن طريقة تفكير

وفي Session 3 هنبدأ ندخل على واحدة من أهم المراحل في أي Financial Model:

Forecasting & Business Drivers

هنتكلم عن إزاي نبني توقعات مالية مبنية على منطق البزنس، مش مجرد نسب نمو محفوظة.

وهنا بيبدأ الفرق الحقيقي بين شخص بيعرف يستخدم Excel...

وشخص بيفكر بعقلية Financial Analyst

سعيد جدًا بالفريق اللي هيشارك في تقديم المحاضرة الثالثة، وبالمجهود الكبير اللي بيتبذل علشان كل Session تكون أفضل من اللي قبلها

أتمنى أشوف المشاركين جاهزين بمحاضرة مليانة تطبيق ونقاش وأسئلة عملية

نشوفكم في Session 3

أغرب حاجة لاحظتها في مقابلات الـ Financial Analysts...

إن بعض أفضل المرشحين فنيًا...

بيكونوا أضعف ناس في الـ Interview

بيعرف يبني DCF

بيعرف يعمل Forecast

وبيعرف يشتغل على Excel باحتراف

لكن أول ما تسأله :

ليه افترضت Growth 12% ؟

يسكت...

أو يقول :

حسّيتها مناسبة

وده بالنسبة لي من أكبر Red Flags

لأن الشركات مش بتدفع لك علشان تحط أرقام...

هي بتدفع لك علشان تدافع عن الأرقام

الـ Financial Model الجيد ممكن ناس كتير تعرف تبنيه...

لكن الشخص اللي يقدر يشرح المنطق وراء الـ Assumptions، ويبرر كل قرار داخل الموديل...

هو الشخص اللي الإدارة هتثق فيه

وده من أكتر الحاجات اللي بنحاول نشتغل عليها مع المشاركين في Financial Modelling Boot Camp

مش إنهم يبنوا Model وخلاص...

لكن إنهم يعرفوا يشرحوا ليه اتبنى بالشكل ده، وليه اختاروا الافتراضات دي

لأن في النهاية...

الـ Financial Model مش مجرد ملف Excel

هو قصة لازم تعرف تحكيها وتدافع عنها

في رأيك... إيه أصعب سؤال اتسألته في Interview ؟

📊 Excel Pivot Tables Tutorial
في المحاضرة هنتعرف على واحدة من أقوى أدوات الـ Excel وهي Pivot Table، واللي بتحول آلاف الصفوف من البيانات إلى تقارير احترافية تساعد على استخراج المعلومات واتخاذ القرارات بسرعة.

هتتعلم في المحاضرة دي:

✅ إنشاء Pivot Table خطوة بخطوة

✅ تحليل البيانات والمبيعات بسهولة

✅ تلخيص كميات كبيرة من البيانات في ثواني

✅ استخدام Slicers لإنشاء تقارير تفاعلية

✅ أفضل الممارسات في إعداد التقارير الاحترافية

ومتنساش مشاركة رأيك أو سؤالك في التعليقات.

🔔 تابع المحاضرات كاملة على قناة الـ Youtube