Журнал Винвестора

Полная версия статьи в журнале Винвестора: https://winvestor.media/tools/stocks

#журналвенвестора
#инвестициивакции
#акции

Любителям острых ощущений — акции. Заработать миллионы за день? — Легко! Потерять миллионы за день? — Ещё проще! Никаких гарантий, никаких обязательств, свобода, капитализм и полная непредсказуемость. ⁣⁣⠀
⁣⁣⠀
Без подушки безопасности на эту карусель лучше не садиться.⁣⁣⠀
⁣⁣⠀
#журналвинвестора⁣⁣⠀
#инвестициивакции

Как инвестировать: акции | Журнал Винвестора Продажа акций — один из способов получить деньги на развитие компании, как и кредит или продажа облигаций. Но работают эти способы по-разному.

Полная версия: https://winvestor.media/tools/bonds

Рассказываем об облигациях: не только как их выбирать-покупать, но и в чём смысл, зачем компании их выпускают.

#журналвинвестора
#винвестор
#облигации

Облигации: кто их выпускает и как на этом заработать | Журнал Винвестора Купить облигацию — почти то же самое. что дать в долг друзьям. Только на фондовом рынке занимают не друзья, а крупные компании и государства

Полная версия: https://winvestor.media/habits

#журналвинвестора
#привычкискучныхлюдей
#винвестор

Анализируем привычки скучных людей, чтобы помочь импульсивным людям при желании стать скучными.

#журналвинвестора
#привычкискучныхлюдей
#винвестор

Привычки скучных людей | Журнал Винвестора Анализируем привычки скучных людей, чтобы помочь импульсивным людям при желании стать скучными.

Во что и сколько вкладывать? Как выйти на пенсию в 40 лет? Можно ли доверять знакомым трейдерам?

Поговорили об инвестировании с Алексеем Астаповым, заместителем председателя правления УК Арсагера. Ссылка на интервью: https://winvestor.media/arsagera.

Нассима Талеба знают по его книге «Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости», вышедшей в 2007 году. Спустя год в кризис 2008 выражение «черный лебедь» вошло в повсеместный обиход.

Черный лебедь — внезапное непредсказуемое событие, имеющее колоссальные последствия. Помимо кризиса, примерами «черного лебедя» могут быть развитие и внедрение Интернета, Первая мировая война, распад Советского Союза или атака 11 сентября.

Для понимания термина Нассим Талеб приводит пример, когда до открытия Австралии жители Старого Света были убеждены, что все лебеди — белые. Таков их опыт, определенный границами мировоззрения, и для его опровержения достаточно одной черной птицы. Талеб считает, что большинство событий в финансовом мире являются непредсказуемыми и объясняются взглядами в прошлое.

Профессиональные навыки и талант инвестора не являются достаточными факторами, чтобы предсказать любые форс-мажорные события и предотвратить их. Инвестор постоянно находится лицом к лицу с неизвестностью и различными рисками: геополитическими, экономическими, рисками «человеческого фактора» и т.д. Чтобы защититься от «черных лебедей» Талеб предлагает инвесторам применять «стратегию штанги», по принципам которой следует располагать свои средства на противоположных концах кривой доходность/риск, избегая средних значений.

По данной стратегии большая часть средств размещается в консервативных инструментах, например, гособлигациях или материальных ценностях, вроде жилой недвижимости. Остаток средств направляется в агрессивные инструменты с высоким потенциалом роста. Даже если рискованная сделка окажется неудачной, ее компенсирует доход от консервативной доли портфеля. Если же ставка сыграет, то прибыль окажется сверхвысокой.

В период кризиса 2007-2008 гг. Нассим Талеб заработал за счет ставки на «черного лебедя» около $500 млн, 97% из которых он получил за один день. Талеб не знал, когда грянет кризис, но был уверен в хрупкости финансовой системы в тот период. Два года он покупал рискованные опционы и терял на них деньги, пока в один день крупная сделка не обернулась удачей. В рамках стратегии для ставки на «черного лебедя» можно использовать не только опционы, но и другие альтернативные инструменты, например, акции третьего эшелона или венчурные проекты.

Стратегия применима в комплексном управлении личными финансами. Например, большую часть времени человек отдает стабильной работе за фиксированную зарплату, а свободное время посвящает личным проектам или торговле на бирже, которые в потенциале могут принести высокий доход.

Нассим Талеб имеет 20 лет опыта торговли на рынке валют и деривативов, из-за чего его активно приглашают на выступления с лекциями, в том числе в России. Но основной доход Талеба складывается из прибыли по инвестициям, где он использует свою стратегию. Кроме того, Нассим Талеб занимается научными и философскими исследованиями, а в 2015 году он месте с партнерами основал Институт рисков реального мира.

Интервальный паевой инвестиционный фонд (ИПИФ) – инвестиционный фонд, который открывается для покупки и продажи паев только периодически, с заранее определенными интервалами.

Как правило, ИПИФ открывается на две недели от одного до четырех раз в год. В эти периоды инвестор может обратиться в управляющую компанию (УК) или к ее представителю и погасить свой пай. При таких условиях УК может вкладывать деньги в более длительные проекты или менее ликвидные активы с большим потенциалом роста.

ИПИФы могут обеспечивать большую доходность, чем приобретение паев открытых фондов, так как несут более высокую степень риска. Например, годовая доходность ИПИФ «Арсагера — акции 6.4» на 28 февраля составляет 19,24%. Ближайший интервал, когда инвесторы могут приобрести паи данного фонда — с 5 по 18 марта 2020 года. Подробнее о фонде можно узнать в Магазине Винвестора.

Винвестор — онлайн-магазин финансовых продуктов Витрина, в которой можно выбрать для себя инвестиционный продукт с поддержкой финансовых экспертов

Пока мы пишем про инвестиционные стратегии и выдающихся инвесторов, в новой версии Журнала Винвестора много нового: можно узнать, как найти свободные и лишние деньги и управлять ими.

Лишние деньги и свободные — это не одно и то же. Свободные деньги пригодятся для спонтанных покупок. А лишние деньги нет необходимости тратить прямо сейчас, их лучше отложить на всякий случай. Лишние деньги — это финансовый парашют, накопления на первоначальный взнос по ипотеке или новый компьютер.

Заводите полезные финансовые привычки, читайте Журнал Винвестора.

Журнал Винвестора Рассказываем, как заставлять деньги работать. Вы и так уже работаете больше некуда! Пусть теперь они.

Изучаем инвестиционные стратегии.

Одна из самых простых и эффективных стратегий — индексная. Стратегия популярна, потому что позволяет пассивно управлять капиталом без необходимости постоянного отслеживания рынка. Поэтому индексный метод используют как частные лица, так и банки и другие крупные финансовые институты.

Индексный метод подразумевает качественную диверсификацию портфеля, что снижает риски для инвестора. В случае кризиса котировки акций могут падать, но на длительном промежутке динамика индексов всегда показывает рост.

У каждой страны свои индексы: РТС и индекс Мосбиржи (Россия), Dow Jones (США), Nikkei 225 (Япония) и т.д. В них в разных пропорциях включаются акции компаний. Чем крупнее компания, и выше ее влияние на экономику, тем большую долю в индексе она занимает. Обычно рост или падение индекса означает некую среднюю совокупность движения всех акций, входящих в него.

Аналитики регулярно пересматривают состав индексов и включают в них компании, отобранные по строгим критериям. Поскольку в индексах отсутствуют компании третьего эшелона (недавно вошедшие на рынок или с высокой степенью риска), индексная стратегия особенно подходит консервативными инвесторам, рассчитывающим на получение долгосрочной прибыли.

Чтобы начать инвестировать с помощью индексного метода, инвестор может самостоятельно купить акции компаний из индекса в той же пропорции, приобрести паи индексного фонда (ПИФы) или купить ETF.

Действуя самостоятельно, инвестору придется покупать десятки или даже сотни наименований активов (в зависимости от индекса — 50, 200, 500 и т.д.). Для этого потребуются высокие вложения, а также внимание к тому, какие изменения происходят в составе индекса (состав может меняться каждые 3 месяца).

При покупке паевых или ETF фондов, инвестор освобождает себя от формирования и слежения за портфелем. Индексные фонды могут быть ориентированы как на 1, так и на несколько индексов. Кроме того, инвестор может начать инвестировать с небольшим капиталом (один пай обходится в сумму от 1000 рублей).

#инвестиции #стратегия #прибыль #бизнес #акции #активы #индекс #финансы #рейтинг #кризис #мосбиржа #пифы

Мусорные облигации — ценные бумаги c низким кредитным рейтингом (ниже, чем Ba1 у Moody’s или BB у Standard and Poor’s). Инвесторы могут покупать мусорные или, как их еще называют, спекулятивные облигации с целью получения высокого дохода или диверсификации портфеля. Есть случаи, когда такие активы приносили держателям 130-200% прибыли в год.

Кто является эмитентом мусорных облигаций? Ими бывают малоизвестные организации, которым необходимо быстрое привлечение капитала, либо крупные компании, переживающие финансовые сложности.

Мусорные облигации имеют повышенные процентные ставки, но операции с ними несут большие риски, хотя компания-эмитент, которая осуществляет выпуск долговых бумаг, берет обязательство вернуть средства к определенной дате и стабильно выплачивать проценты.

Существует инвестиционная стратегия под названием «метод сильной лошади», которая подразумевает работу с мусорными облигациями. Инвесторы выбирают те активы, по которым возможны краткосрочные сделки. Стоит отметить, что некоторые эмитенты мусорных облигаций ставят ограничение, когда инвестор обязан держать их в портфеле не менее 1 или 2 лет.

«Сильной лошадью» называют компании, способные быстро улучшить свою кредитоспособность и генерировать избыточные средства для покрытия долгов. Чтобы найти такие компании, инвесторы проводят кредитный анализ: рассчитывают показатели доходности, стоимость имеющихся активов и сравнивают их с показателями других компаний сектора. Кроме того, инвесторы стараются больше узнать о менеджменте эмитента.

В России облигации считают консервативным и надежным инструментом, поскольку выделив высоконадежные компании или облигации федерального займа (ОФЗ), инвестор несет минимальные риски и получает умеренную прибыль выше, чем по банковским вкладам. Пример в виде облигационного паевого фонда с низкой степенью риска можно найти в Магазине Винвестора.

Узнать больше облигационный паевый фонд:
https://winvestor.ru/products/15

#инвестиции #стратегия #прибыль #бизнес #акции #активы #облигации #финансы #рейтинг #кризис #долг #кредит

Винвестор — онлайн-магазин финансовых продуктов Витрина, в которой можно выбрать для себя инвестиционный продукт с поддержкой финансовых экспертов