Rodzinne Ubezpieczenia - Remigiusz Stanisławek

Już jutro (piątek) występuję na ... Pol'and'Rock festiwal! Bez obaw - nie na scenie muzycznej 🎸 - mam za sobą co prawda 8 lat szkoły muzycznej ale bez sukcesów w tym zakresie 😅. W ramach ASP i przy współpracy Toastmasters (Toastmasters na Pol'and'Rock) poprowadzę 50 minutowy warsztat z finansów osobistych 💰 (mała modyfikacja warsztatu który prowadzę dla firm) - czyli tematyki którą zawodowo zajmuję się od 20 lat 📈.

Temat: "Mityczny Milion na Emeryturze i inne bajki finansowe"

Jeżeli jesteś akurat na P'n'R w Czaplinku - zapraszam! Nie tylko na moje wystąpienie - w namiocie Toastmasters 🎪 jest wiele innych fascynujących prelekcji, mini szkoleń i warsztatów!

A o czym ja będę mówił?

Geneza mojego wystąpienia jest taka: Doradcy finansowi, banki i autorzy książek o finansach doskonale wiedzą, że Polacy nie chcą uczyć się niczego o inwestowaniu i planowaniu finansowym 📚 - stąd przez dziesiątki lat 'wymyślono' wiele mitów i bajek finansowych przez które wiele osób później traci pieniądze 💸 lub zarabia mniej niż na lokacie...

A skoro większość chce usłyszeć, że oszczędzanie na emeryturę jest łatwe i przyjemne 🌴 i wystarczy po prostu 'coś gdzieś wpłacać' aby w długim terminie żyć jak na niemieckiej emeryturze 🇩🇪 ... to oczywiście to właśnie słyszą na spotkaniach sprzedażowych.

Z tymi mitami walczę od 2007 roku 🛡️. I mówię Ci: Nie idź tą drogą 🚫.

W trakcie godzinnych warsztatów:

- pokażę jak unikać powszechnych błędów finansowych
- zobaczysz jak zbudować półroczną finansową poduszkę bezpieczeństwa w 24 godziny 🛏️
- policzymy czy na pewno warto nadpłacać kredyt hipoteczny 🏠
- i proste pytanie którym zweryfikujesz wiedzę doradcy finansowego ❓
Każdy uczestnik otrzyma zeszyt ćwiczeń do analizy rodzinnych finansów 📒.

Obiecuję zero teorii i nudnych wzorów 📉. Będzie humorystycznie, teatralnie 🎭 i merytorycznie 📊. A po tym warsztacie nic już nie będzie takie jak wcześniej...

W ten weekend na konferencji Efekt Piła Tango https://www.facebook.com/events/853048523236038/?locale=pl_PL prowadziłem (wśród kilkunastu prelegentów) mój warsztat na temat finansów osobistych.

Dziękuję za liczną widownię, oraz świetną organizację konferencji i wsparcie organizacyjne.

O czym mówiłem? Była historia Króla Inwestura, perypetie rycerza Sprytula które zakończyły się - jak to w bajkach - szczęśliwie.

Uczestnicy dostali ode mnie dwa wyzwania do realizacji, był czas na dyskusję, i ćwiczenie - w którym pokazałem czym jest ryzyko "Lenistwa Finansowego". To sytuacja w której bez głębszej refleksji stosuje się popularne porady finansowe.

Przykładowo - aby zbudować finansową poduszkę bezpieczeństwa odkładaj 10% co miesiąc. Wiele osób to robi (i dobrze, bo to dobra praktyka), ale ... to może uśpić czujność. Bo jakże miło jest powiedzieć sobie: uff, buduję poduszkę finansową.

Tylko - czy ktoś policzył ile zajmie zbudowanie poduszki finansowej w wysokości 6 miesięcznych przychodów?

Warto to sobie uzmysłowić:
- 6 miesięczna poduszka finansowa to 600% miesięcznego dochodu
- odkładając 10% miesięcznie (bezpiecznie na lokacje)
- to w uproszczeniu ... 600 miesięcy - czyli 5 lat.

A co gdy 'czarna godzina' przyjdzie wcześniej?

Dlatego pokazałem mój sposób na to aby zbudować sobie taką poduszkę finansową w ... 24 godziny. Przeczytasz o tym na jednym z moich blogów: https://www.stanislawek.pl/poduszka-finansowa-w-tydzien/

Dziś z nieukrywaną radością dzielę się informacją że już 11 rok jestem w organizacji MDRT (Million Dollar Round Table). W tym 10 rok jako Top of The Table.

Czasem dostaję pytania: co daje mi bycie w tej organizacji?

1. Kontakty i wsparcie? Nieraz korzystałem ze wsparcia kolegów i koleżanek z innych krajów. Miło też było spotkać się prywatnie przy okazji podróży po świecie czy otrzymać wsparcie merytoryczne.

2. Wiedza praktyczna - głównie pozyskiwana z warsztatów i wykładów (a także - a może przede wszystkim kuluarowych rozmów) na kongresach MDRT w USA i Kanadzie w których uczestniczyłem kilkanaście razy - czasem 2 razy w roku :).

3. Miło posłuchać na żywo autorów bestsellerów, zjeść obiad z Tony Gordonem, posłuchać wystąpień Condoleezzy Rice, kapitana Phillips'a (z 'tego' statku) czy pilota z samolotu 'cudu na rzece Hudson'.

4. Inspiracja i motywacja - niby mi tego nie potrzeba ale...

5. Potwierdzenie sukcesu zawodowego - co także wiąże się z motywacją.

6. Możliwości dzielenia się wiedzą - i występowania na wielkich scenach (dziękuję Toastmaters!). Okazało się że mam coś ciekawego do przekazania - i miałem okazję prowadzić kilka krótkich wykładów, duży warsztat, prowadzić dyskusję oraz panel dyskusyjny czy wystąpić na głównej scenie światowego kongresu.

Nie bądź jak 'pies ogrodnika' w inwestowaniu.

Oferty IKE i IKZE kuszące brakiem podatku mogą uśpić czujność inwestorów. Jak co roku znajdziemy produkty które bez podatku zarabiają MNIEJ niż w takim samym produkcie ale z podatkiem...

Przykład:
- IKE w Banku Millenium. Oprocentowane 3% (W tym roku). Za to bez podatku.
- Ale przecież bez trudu znajdziemy dziś lokatę na ponad 5% - gdzie po opodatkowaniu zysk będzie ponad 4%.

Aż strach podać przykład IKE w banku spółdzielczym BPS - oprocentowane na ... 0,92%. A reklamowane jest na stronie tak:

POL-IKE to idealne rozwiązanie dla Klientów (…) a dzięki zwolnieniu zysków z IKE z podatku dochodowego (…) pozwala osiągnąć wyższy zysk niż z innych form oszczędzania.

No chyba jednak nie :)

Więcej na blogu: https://www.kierunekemerytura.pl/pies-ogrodnika/

Marketingowcy z AGRO TFI naprawdę się postarali 😄! Na swojej stronie z opisem Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) Agro TFI przedstawili wyraźny 'kafelek' z informacją "0 zł" opłat. Z rozbrajającą wręcz szczerością i dokładnością podali, że "0 zł" dotyczy opłaty za otwarcie, opłaty za konwersję, czy też opłaty za sprzedaż funduszy w ich IKZE. 🪙

Dla tych, którzy nie są zaznajomieni z ofertą IKZE, dodam, że STANDARTEM jest BRAK opłat za konwersję, sprzedaż funduszy oraz zakup funduszy w IKZE. 📈

Ale moment... Czyż napisałem także "zakup"? Tak - za zakup funduszy w IKZE standardowo nie pobiera się opłat. To dlaczego na stronie AGRO TFI z opisem IKZE nigdzie nie ma słowa o tej opłacie? 🤷‍♂️

🫢 Ponieważ... dopiero wczytując się w Tabelę Opłat znajdziemy informację, że ta opłata nie wynosi 0 zł - ale ... 2% od każdej wpłaty! 🤯

Formalnie niby wszystko się zgadza - przecież w kafelku 0 zł nigdzie nie pojawia się informacja że 0 zł dotyczy także prowizji od wpłaty

AGRO TFI - nieładnie! 🤨

Więcej w artykule: https://www.wybieramyikze.pl/rentgen-agro-ukryta-oplata/