OA United Group

Gaji cukup setiap bulan = tak perlu bajet? 🤔

❌ MITOS

Bajet bukan hanya untuk orang yang selalu tak cukup duit.

Dengan bajet, anda boleh tentukan lebih awal berapa untuk:

🏠 Komitmen
🍛 Keperluan
💰 Simpanan
🎯 Matlamat
🎉 Kehendak

Jadi bila nak makan sedap, beli sesuatu atau enjoy sekali-sekala, anda dah tahu berapa yang masih selesa untuk dibelanjakan. ✨

📒 Bajet bukan sekatan. Bajet ialah perancangan.

PLAN IT BEFORE YOU SPEND IT.

🏆 TOP SALES AUGUST 2026 🏆

Congratulations to our outstanding achievers! 🎉

Your dedication, consistency and hard work have delivered incredible results. Keep aiming higher and inspiring the team! 💪✨

Congratulations once again from OA United Group! 💙💛

Kadang-kadang kita bukan perlukan barang itu… kita cuma perlukan rasa gembira. 🛍️

Hari yang penat, tekanan kerja atau emosi yang terganggu boleh membuatkan kita terus membuka shopping app, tambah barang ke troli dan checkout. Untuk beberapa minit, kita mungkin rasa lebih lega.

Namun, apabila perkara ini berlaku terlalu kerap, perbelanjaan kecil boleh mula memberi tekanan kepada kewangan.

Sebelum membeli, cuba tanya diri:

“Saya benar-benar perlukan barang ini?”
atau
“Saya cuma sedang mencari cara untuk rasa lebih baik?”

Cuba tunggu 30 minit sebelum checkout. Berehat, berjalan sebentar atau berbual dengan seseorang mungkin lebih membantu—tanpa menambah perbelanjaan.

MITOS ATAU FAKTA?
“Gaji besar, automatik kaya.”

Ada orang bergaji RM3,000 yang masih mampu menyimpan. Ada juga yang bergaji RM15,000 tetapi sentiasa kehabisan duit. Kenapa?

🚫 MITOS
Gaji besar automatik menjadikan seseorang kaya.

✅ FAKTA
Pendapatan hanyalah salah satu bahagian dalam pengurusan kewangan.

Perkara lain yang turut memainkan peranan ialah:

✔ Cara mengurus perbelanjaan
✔ Jumlah komitmen bulanan
✔ Tabiat menyimpan
✔ Perancangan kewangan

Pendapatan yang lebih tinggi boleh memberi lebih banyak pilihan. Namun, tanpa pengurusan yang baik, seseorang masih boleh mengalami tekanan kewangan.

Sebaliknya, pendapatan sederhana juga boleh diurus dengan lebih baik melalui perancangan dan disiplin yang konsisten.

📌 Tindakan hari ini:
Semak semula bajet bulanan anda dan pastikan setiap ringgit mempunyai tujuan yang jelas.

Tidak kira berapa pendapatan anda hari ini, tabiat kewangan yang baik boleh membantu anda membina masa depan yang lebih stabil.

🌙 Salam Maulidur Rasul 1448H 🌙

Sempena memperingati kelahiran junjungan besar Nabi Muhammad SAW, marilah kita bersama-sama menghayati sirah, meneladani akhlak mulia dan mengamalkan ajaran Baginda dalam kehidupan seharian.

Semoga sambutan Maulidur Rasul ini menyemai rasa cinta kepada Rasulullah SAW serta membawa keberkatan, kedamaian dan keharmonian kepada kita semua.

Salam Maulidur Rasul daripada seluruh warga
OA United Group Sdn. Bhd.

🚫 MITOS: “PayLater bukan komitmen sebab bayar sikit-sikit.”

RM30 sebulan memang nampak kecil. Tetapi bagaimana jika anda mempunyai beberapa ansuran aktif pada masa yang sama?

👟 Kasut — RM40
🎧 Headphone — RM35
👕 Baju — RM30
👜 Beg — RM45

Jumlahnya ialah RM150 sebulan—dan itu baru empat pembelian.

Kemudahan BNPL boleh membantu jika digunakan dengan terancang. Namun, setiap ansuran masih perlu diperuntukkan dalam bajet bulan-bulan akan datang.

Sebelum menggunakan PayLater, semak:

✔ Jumlah keseluruhan pembelian
✔ Ansuran lain yang masih aktif
✔ Ruang dalam bajet bulan depan
✔ Caj atau syarat sekiranya bayaran lewat

💬 Mana yang lebih mudah membuat anda terpengaruh?

A — “RM30 sahaja sebulan”
B — “0% instalment”
C — “Bayar bulan depan”

🚫 MYTH: “PayLater isn’t a commitment because the monthly payment is small.”

RM30 per month may look affordable—but what happens when several instalments are active at the same time?

👟 Shoes — RM40
🎧 Headphones — RM35
👕 Clothing — RM30
👜 Bag — RM45

Together, they become RM150 per month, and that is only four purchases.

BNPL can make payments more manageable when used carefully. However, every instalment must still be included in your future monthly budget.

Before using PayLater, check:

✔ The total purchase price
✔ Your other active instalments
✔ Whether next month’s budget has enough room
✔ Any applicable late-payment fees or conditions

💬 Which offer influences you the most?

A — “Only RM30 per month”
B — “0% instalment”
C — “Pay next month”

🚫 MYTH: Debt consolidation means taking on more debt.

✅ FACT: In general, debt consolidation reorganises several financial commitments into one payment structure, depending on eligibility and the solution selected.

It may help you:

✔ Reduce the number of payments to track.
✔ Organise your cash flow more clearly.
✔ Plan your monthly budget more easily.

However, it is not suitable for everyone. Review the total amount payable, repayment period, rates or charges, conditions and the impact on your commitments. A longer term may also increase the total cost even if the monthly payment appears lower.

Every financial situation is different. Understand all your options before making a decision.

🚫 MITOS: Debt consolidation bermaksud tambah hutang.

✅ FAKTA: Secara umum, debt consolidation ialah proses menyusun semula beberapa komitmen kewangan ke dalam satu struktur pembayaran, bergantung pada kelayakan dan penyelesaian yang dipilih.

Ia boleh membantu anda:

✔ Mengurangkan bilangan bayaran yang perlu dipantau.
✔ Menyusun aliran tunai dengan lebih teratur.
✔ Merancang bajet bulanan dengan lebih jelas.

Namun, ia tidak sesuai untuk semua orang. Semak jumlah keseluruhan bayaran, tempoh, kadar atau caj, syarat dan kesannya kepada komitmen anda. Tempoh yang lebih panjang juga boleh meningkatkan jumlah kos walaupun bayaran bulanan kelihatan lebih rendah.

Setiap keadaan kewangan adalah berbeza. Fahami semua pilihan sebelum membuat keputusan.