Giuseppe Marcozzi Consulente Patrimoniale

Giuseppe Marcozzi Consulente Patrimoniale "non esiste vento favorevole per il marinaio che non sa dove andare” Bene, sono felice che sei arrivato in questa sezione, significa che vuoi conoscermi meglio.

Ti darò tutte le informazioni di cui hai bisogno. La mia passione è la Mountain Bike. Con impegno e dedizione raggiungo vette sempre più alte, per poi affrontare le successive discese divertendomi, ma sempre in massima sicurezza. Con lo stesso spirito, dal 1998 svolgo la mia attività di Consulente Finanziario. Pensi sia impossibile gestire il tuo patrimonio e realizzare i tuoi obiettivi in tutta sicurezza? Be, dopo gli ultimi avvenimenti ti capisco. Il settore bancario ne ha combinate di tutti i colori. Ma sai, anch’io credevo fosse impossibile raggiungere con le mie forze certe vette e soprattutto gestire i pericoli delle discese più impervie. Da solo non ci sarei mai riuscito, per cui all’inizio mi sono affidato ad un biker esperto di cui avevo totale fiducia. Il mio lavoro, consiste in questo. Decideremo insieme qual è oggi il tuo percorso migliore, in base alle tue forze quindi il risparmio, alla tua resistenza quindi il tempo ed alle tue capacità ovvero le tue esigenze specifiche di investimento. Ogni tanto, faremo una sosta per accertarci che il percorso preso è quello giusto. Se cosi non è o dovessi cambiare idea durante il tragitto, tranquillo, saremo dotati dei migliori strumenti di navigazione. Adatteremo il percorso alle tue nuove esigenze e raggiungeremo insieme il tuo Obiettivo. Concludo con qualche dato anagrafico. L’08 maggio del 1974 nasco a San Benedetto del Tronto e da allora risiedo da sempre a Grottammare. Sono sposato da 15 anni e con mia moglie cresciamo ed educhiamo i nostri due figli di 9 e 13 anni. Questa si che è un attività difficile…

Se ti fa piacere, sono a tua disposizione per percorrere insieme i sentieri più importanti della tua vita patrimoniale.

09/10/2026

La BCE cambia i tassi. E la rata del tuo mutuo? 🏠

Aumenta automaticamente? Non necessariamente.

Dipende dal tipo di mutuo che hai.

🔒 Tasso fisso: la rata rimane quella prevista dal contratto.

📈 Tasso variabile: la rata può aumentare o diminuire in base all’andamento del parametro di riferimento, spesso l’Euribor.

Ma attenzione: se la BCE aumenta i tassi dello 0,25%, non significa che la rata del tuo mutuo aumenterà automaticamente della stessa percentuale.

La prima cosa da fare è conoscere le condizioni del proprio contratto.

E tu, hai un mutuo a tasso fisso o variabile?

02/10/2026

La BCE alza i tassi. Ma cosa cambia davvero per te?

Più di quanto possa sembrare.

Quando i tassi salgono, prendere denaro a prestito tende a diventare più costoso: questo può riflettersi sui mutui a tasso variabile, sui nuovi mutui e sui finanziamenti.

Ma c’è anche l’altra faccia della medaglia.

Per chi ha dei risparmi, tassi più alti possono significare nuove opportunità su strumenti come conti deposito e nuove emissioni obbligazionarie.

🏠 100.000 € di mutuo.
💰 100.000 € da investire.

La stessa decisione della BCE può avere conseguenze molto diverse.

Nel prossimo video vediamo cosa può succedere concretamente alla rata di un mutuo.

25/09/2026

Sai già che tra due anni dovrai cambiare macchina.

Quei soldi li investiresti pensando al lungo periodo?

Probabilmente no.

Eppure spesso trattiamo tutti i risparmi allo stesso modo.

Ci sono soldi per la quotidianità.
Soldi per obiettivi lontani.
E soldi che potrebbero servirci nei prossimi 2 o 3 anni.

Questi ultimi hanno bisogno di un progetto diverso: la Riserva.

L’obiettivo non è cercare il massimo rendimento.

È sapere che quei soldi saranno disponibili quando serviranno.

Prima di chiederti “quanto può rendere?”, chiediti:

“Quando mi serviranno questi soldi?”

18/09/2026

Se da domani non potessi più lavorare, per quanto tempo la tua famiglia riuscirebbe a mantenere lo stesso tenore di vita?

Quando parliamo di patrimonio pensiamo subito a risparmio, investimenti e rendimenti.

Ma c’è una domanda che viene prima:

cosa potrebbe mettere in difficoltà tutto quello che hai costruito?

Un problema di salute, un infortunio o la perdita improvvisa di un reddito importante possono cambiare gli equilibri di una famiglia.

Proteggere il patrimonio significa anche individuare quei rischi che non possiamo permetterci di sostenere da soli.

Perché prima di pensare a far crescere ciò che abbiamo costruito, dobbiamo pensare a proteggerlo.

11/09/2026

Quanti soldi dovresti tenere sul conto corrente?

10.000 euro? 20.000? Sei mesi di stipendio?

La verità è che non esiste una cifra giusta per tutti.

Sul conto dovrebbe esserci la liquidità necessaria per gestire con tranquillità la quotidianità.

Poi c’è la Riserva: imprevisti, spese future, progetti a breve o medio termine. Soldi che devono essere disponibili quando servono, ma che non necessariamente devono rimanere tutti fermi sul conto.

La domanda giusta, quindi, non è:
“Quanto devo tenere sul conto?”

Ma:
“Quanto mi serve davvero per la mia quotidianità?”

Il resto deve avere un progetto. 🎯

04/09/2026

Che lavoro devono fare i tuoi soldi?

È una domanda meno scontata di quanto sembri.

Una parte può servire a proteggere la serenità della famiglia.
Una parte a realizzare i tuoi progetti.
Un’altra a costruire una pensione più tranquilla.
E una parte può essere investita pensando al lungo periodo.

Avere un patrimonio non significa solo sapere quanto possiedi.

Significa sapere perché lo possiedi e quale obiettivo deve aiutarti a raggiungere.

E tu, sapresti dire qual è il lavoro di ogni euro che possiedi?

28/08/2026

Quanto tempo hai impiegato per organizzare le tue vacanze? ☀️
Destinazione, hotel, spostamenti, budget…

Probabilmente settimane.

Ora un’altra domanda: quanto tempo hai dedicato quest’anno a pianificare il futuro del tuo patrimonio?

Spesso organizziamo nei minimi dettagli 15 giorni di ferie e lasciamo al caso i prossimi 20 anni.

Le vacanze finiscono.

Una buona pianificazione, invece, continua a lavorare per i tuoi obiettivi.

21/08/2026

Compreresti un gelato per mangiarlo domani?

Probabilmente no.

Eppure con i soldi aspettiamo spesso il “momento perfetto”.

Dopo l’estate.
Dopo le elezioni.
Quando i mercati saranno più tranquilli.

Ma il momento perfetto non esiste.

Esiste il momento in cui decidi di iniziare.

Le occasioni migliori spesso iniziano con una decisione, non con una previsione.

14/08/2026

Dimmi la verità: quante cose riporti dalle vacanze senza averle mai usate?
Con il patrimonio può succedere la stessa cosa.
Vecchi investimenti.
Conti dimenticati.
Prodotti aperti anni fa e mai più rivisti.
Ogni tanto è importante fare ordine.
Non per avere meno.
Ma perché ogni cosa abbia ancora un senso.
Un patrimonio ben organizzato pesa meno… e funziona molto meglio.

07/08/2026

Un materassino e una barca stanno entrambi in mare.

Ma c’è una differenza.

🌊 Il materassino va dove lo portano le onde.

⛵ La barca ha una rotta. Può rallentare, cambiare direzione, affrontare il mare mosso… ma sa dove vuole arrivare.

Anche con il patrimonio è così.

Senza un obiettivo, saranno gli eventi a decidere per te.

Con una strategia, invece, anche i momenti difficili fanno parte del viaggio.

La differenza non la fa il mare.

La fa la direzione che scegli.

Indirizzo

Via Risorgimento 60
San Benedetto Del Tronto
63074

Orario di apertura

Lunedì 09:00 - 19:00
Martedì 09:00 - 19:00
Mercoledì 09:00 - 19:00
Giovedì 09:00 - 19:00
Venerdì 09:00 - 19:00
Sabato 09:00 - 12:00

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