02/10/2026
Negli ultimi due giorni sono stato a Verona per il Fee Only Summit, evento dedicato alla consulenza finanziaria indipendente. Queste sono le riflessioni a caldo che mi porto a casa.
Per anni abbiamo ragionato sul classico portafoglio composto da azioni e obbligazioni.
Oggi lo scenario è cambiato. Abbiamo a disposizione più strumenti e nuovi rischi.
E poi c’è l’intelligenza artificiale.
L’AI ci permetterà di analizzare portafogli, confrontare ETF e fare simulazioni sempre più velocemente.
Ma non sostituirà la parte più importante del lavoro del consulente: capire gli obiettivi del cliente, costruire una strategia e soprattutto aiutarlo a rispettarla quando i mercati diventano difficili.
Più aumenta la tecnologia, più diventano importanti competenza, pianificazione e relazione.
Questo, secondo me, è il vero cambiamento della consulenza finanziaria.