ארבע עונות - תכנון פיננסי

תומר שפריצר, סמנכ"ל פיתוח עסקי בארבע עונות תכנון פיננסי, פגע בול כשצפה את התחזקות השקל והזהיר מריצת המשקיעים למדד ה־S&P 500. לפני שנה הוא המליץ להשקיע במניות הבנקים וצדק. מה הוא חושב כעת?

"לאחר שאנשים שהשקיעו רק במדד S&P 500 נפגעו מהתחזקות השקל מול הדולר, עכשיו כולם פונים אלינו ומבקשים את מסלולי ישראל. וזה אחרי שהבורסה כאן עלתה בשיעור תלת ספרתי בשנתיים האחרונות".

לכתבה המלאה ב- גלובס - Globes לחצו על הקישור >> https://www.globes.co.il/news/article.aspx?did=1001538274

רוצים לקרוא את הכתבה משנה שעברה? לחצו >> https://bit.ly/4uO7TLA
Tomer Shprizer

לפני שנה הוא המליץ להשקיע בבנקים וצדק. מה הוא חושב כעת?  

כמו שכל עסק צריך רואה חשבון, כך כל בית צריך מתכנן פיננסי. איש מקצוע שילווה, יכווין ויעניק למשפחה כלים להגשמת היעדים הכלכליים, בין אם בתקופות של שגרה לבין תקופות מאתגרות משפחתיות או גיאופוליטיות אחרות, המשפיעות על שוק ההון ועל החסכונות של כולנו.

לקוחות יקרים, לפני שאתם מקבלים החלטות (אפילו זניחות) על הכספים שלכם - עצרו ואל תקבלו החלטות פזיזות מהבטן, היעזרו באיש מקצוע שידע לעזור לכם לצמוח כלכלית נכון בהתאם לתקופה.

מורן סיטון - מנכ"ל ארבע עונות תכנון פיננסי, התארח ב- ערוץ 10 -ערוץ הכלכלה של ישראל והסביר על חשיבותו של תפקיד המתכנן הפיננסי ואף יותר בשנה זו - ובייחוד בתקופה מאתגרת זו.
לצפייה והאזנה בראיון המלא "אחד על אחד עם שי שלו - מחלקה ראשונה" >>

מחלקה ראשונה עם שי שלו - אחד על אחד עם מורן סיטון אל תשכחו לעשות לנו לייק ולעקוב אחרינו בערוץ היוטיוב שלנו 😊אל תפספסו אף עדכון! הצטרפו אלינו עכשיו דרך הקישורים ותהיו מעודכנים בכל מה שחדש* אתר ◄https://did.l...

זהו היום העשירי למבצע "שאגת הארי".
ולמרות שהמשק חזר בחלקו לשגרה, העימות לצד ארה״ב מול איראן ולבנון, ממשיך להתפתח, הן בזירה האזורית והן מול מדינות המפרץ.

ומעבר לשאלות הביטחוניות המעסיקות את כולנו, עולה גם שאלה מרכזית בקרב המשקיעים:
כיצד כל האירועים הללו צפויים להשפיע על שוק ההון ועל הכסף של כולנו?

כדי לעשות סדר בתקופה מורכבת זו, החלטנו ב"ארבע עונות תכנון פיננסי" לקיים וובינר ייחודי ללקוחות הפירמה, בו נדון בהשלכות הכלכליות והביטחוניות של המציאות האזורית שנוצרה בעקבות המבצע,
ומה המשמעות שלה עבור המשקיעים.

בסקירת שוק ההון נדון בין היתר בנושאים:
- כיצד אירועים גיאופוליטיים משפיעים על שוק ההון?
- מה ניתן ללמוד על שוק ההון בזמן משברי עבר בעולם?
- אילו פעולות נדרשות בתקופות של אי-יציבות ואי-ודאות?
- כיצד שוק ההון מגיב בימים אלו ומה צפוי לו בהמשך - מהזווית הכלכלית? והביטחונית?

בהשתתפות:
🔹רן כוכב, תא"ל (מיל') לשעבר מפקד מערך ההגנה האווירית של צה"ל.
🔹רוברט כרמלי, מנהל השקעות ראשי בארבע עונות תכנון פיננסי.

הוובינר מיועד ללקוחות הפירמה ופתוח עכשיו גם למי שאינו מבין לקוחותינו
מעוניין לקחת הפסקה קצרה מהחדשות, להסיט את תשומת ליבו לשעה - ולקבל ערך מוסף מקצועי על הכסף של כולנו.

👈🏻 נפגשים במסך ה-zoom, ביום שלישי ה-10.3.2026, בשעה 10:30.
*מספר המקומות מוגבל וההשתתפות מותנית בהרשמה מראש.
להרשמה לחצו על הקישור:
https://vipfourcast.activetrail.biz/capitalmarket_looksahead

נתראה בוובינר 🙏🏻 ועד אז, שנדע ימים שקטים ובטוחים.

המתיחות בין ארה"ב ואיראן נמשכת, ועדיין לא ברור אם פניהן להסכם או מלחמה. ובינתיים בבורסת ת"א העסקים כרגיל, עם עלייה של כ-13% מתחילת השנה. הבינה המלאכותית מעלה חשש לשינוי מהותי בעולם העבודה, שלא ברור עדיין כיצד הדבר ישפיע על הכלכלה הגדולה בעולם ומתחילת השנה רשם ה-s&p500 תשואה אפסית על רקע ירידות חדשות בחלק מחברות הטכנולוגיה.

לאור כל אלו ועוד - האם עדיף ללכת על תיק השקעות שמרני יותר?
אלירן גלעד - מתכנן פיננסי בפירמה שלנו, עונה על שאלה זו בראיון מפורט לעיתון TheMarker. לכתבה המלאה >>
https://www.themarker.com/markets/2026-02-15/ty-article-magazine/.highlight/0000019c-4beb-d370-a9de-effba8f10002

מכמעט 30 מיליארד שקל ל־6 מיליארד: האם טרנד ה-S&P 500 חלף?
בשנה האחרונה מסלולי ה-S&P 500 אכזבו עם תשואת חסר גדולה מול השוק הישראלי - התוצאה: כסף חדש הפסיק לזרום.

עיתון גלובס ותומר שפריצר - סמנכ"ל ארבע עונות תכנון פיננסי, בכתבה מעמיקה על ה"טרנד" שפרץ אל חיי המשקיעים בשנים האחרונות >>
https://www.globes.co.il/news/article.aspx?did=1001531663 =Apps&utm_medium=SharedTo

גלובס - Globes Tomer Shprizer

לפעמים האתגר האמיתי בכסף הוא לא איפה להשקיע,
אלא מי בכלל מנהל אותו ואיך מתקבלות ההחלטות מאחורי הקלעים.

מורן סיטון - מנכ"ל פירמת ארבע עונות תכנון פיננסי התארח בפרק פודקאסט "מפת החום" עם גיא נתן 🙏🎙️

הפרק עסק במגוון רחב של נושאים פיננסים ועסקיים, על המהלך הלא פשוט ברכישת הפעילות של נטו פיננסים והכניסה לתוך משימה משמעותית - של שיקום אמון, מוניטין ובניית סטנדרט חדש בעולם מלא אינטרסים.
על איך מנהלים אופרציה של כ-300 מתכננים פיננסיים, לצד פיקוח של כ-50 מיליארד שקלים לכ-45 אלף לקוחות.

למה המודל העסקי כמעין “בוקינג” של עולם התכנון הפיננסי?
ולמה הפרדה ברורה בין יצרן ההשקעה לבין מי שמתכנן את התיק היא קריטית ללקוח?

ומענה עמוק לשאלה שמעטים מדברים עליה באמת, ויש להעמיק בה,
למה תכנון מס חכם יכול להיות שווה הרבה יותר מעוד אחוז בתשואה?
מתי נכון לשלב השקעות אלטרנטיביות?
ואיך נראית תופעת “המתעשרים החדשים” .

להאזנה לפרק - לחצו על הקישור >>

https://open.spotify.com/episode/112AXKildiHR1QgEug71Nr?si=U1d4gBfAR0KpNQp2vor4wg&t=2265&pi=x4Y5bGnrQYS4v

פרק #108| מורן סיטון, לא רק תשואה: למה תכנון המס חשוב לא פחות מביצועי התיק? מפת החום - גיא נתן · Episode

כמיטב המסורת 🤩 מידי סוף שנה אנו עורכים פאנל ייחודי, מקיף וסופר מקצועי בנושא התחזיות לשנה החדשה - שנת 2026.

הפאנל נערך בבורסת תל-אביב, עם אנשי המקצוע ממובילים בתחומינו - והשנה הצטרפו אל מורן סיטון - מנכ"ל ארבע עונות תכנון פיננסי:
- יאיר לפידות - מייסד ומנכ"ל משותף בילין לפידות בית השקעות.
- גילעד אלטשולר - מייסד בעלים ומנכ"ל משותף באלטשולר שחם בית השקעות.
- אילן רביב - מייסד ומנכ''ל Meitav - מיטב.
- דייב לובצקי - מנכ''ל ומבעלי IBI בית השקעות.

"כשמסתכלים על מסכי הבורסה בתל אביב נכון להיום, צריך ממש לשפשף את העיניים. מדד הבנקים עלה ב־64% מתחילת שנת 2025, ומדד ת"א־ביטוח זינק ב־164% באותו זמן. מדד הדגל, ת"א־35, הוסיף 50% לערכו, כשהוא מותיר מאחור את כל שוקי המניות הגדולים במערב."
באילו סקטורים המליצו המומחים להתמקד, ומהי המחלוקת על ההשקעה במדד S&P500?
לכתבה המלאה בגלובס המרכזת את כל התובנות והנקודות שעלו בפאנל - לחצו על הקישור>>

"לא הזמן להגדיל את רכיב המניות": תחזיות מנהלי ההשקעות הגדולים  

קו ישיר בין המצב הביטחוני לשווקים - יוני 2025

וובינר בלעדי ללקוחות ארבע עונות תכנון פיננסי.
האזנה נעימה!

*כל האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ פיננסי או תחליף לייעוץ פיננסי וכל המידע המצוי באתר משמש כמידע כללי בלבד. אין בדברים האמורים בכדי להחליף מידע הניתן על ידי מתכנן פיננסי ו/או סוכן ביטוח פנסיוני, ועל המאזין לפנות ולהתייעץ עם איש מקצוע העוסק בתחום בטרם נקיטת כל פעולה פיננסית כזו או אחרת. כל המסתמך על האמור לעיל בכל דרך שהיא, עושה זאת על אחריותו בלבד והאחריות לכל תוצאה ישירה או עקיפה, בשל הסתמכות על האמור, תחול על המשתמש בלבד.

קו ישיר בין המצב הביטחוני לשווקים - יוני 2025 וובינר בלעדי ללקוחות ארבע עונות תכנון פיננסי.האזנה נעימה!*כל האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ פיננסי או תחליף לייעוץ פיננסי וכל המידע המצוי באתר משמש כמידע כללי ב...

הבוקר נפתח חדר הישיבות שלנו ללוז הרצאות עשירות בידע למתכננים הפיננסים שלנו,
בנושאים מגוונים ובניהם קצבה מיידית, ניהול תיקים ועוד.

את ההרצאות העבירו נאור צמח - סמנכ"ל ומנהל אשכול צפון בהפניקס,
דוד בגס - מנהל ארצי בהפניקס
ומפקחי מחוז הצפון שלנו - ידיד, אנה וניר 🙏🏻

ממשיכים למקצע את אנשי המקצוע שלנו - כי ככל שהידע שלהם עשיר יותר, כך גם העתיד הפיננסי של הלקוחות שלנו.

"ירידת הריבית תהיה הגורם הדומיננטי בישראל ובעולם, והעתיד נמצא בנאסד"ק" - אומר חן תוינה, מתכנן פיננסי בכיר בפירמה שלנו - בארבע עונות תכנון פיננסי, "הריבית בישראל תרד בהחלטה הקרובה", כך הוא מעריך.

כל הפרטים אודות תיק ההשקעות שבנה חן בכתבה בדה מרקר, בחלוקה שווה בין מניות ואג"ח - עם העדפה לחו"ל במניות.
לכתבה המלאה >> https://bit.ly/4hAASMy