פריים גרף - סוכנות לביטוח פנסיוני CFP360

תכנון פיננסי CFP | תכנון פרישה | חיסכון והשקעות | גמל והשתלמות | b. תכנון ירושה – נביט על כל הנכסים שלו ונדאג שהם יעברו לדור הבא במינימום נזק פיננסי האפשרי.

פריים גרף, סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ, מעניקה מגוון שירותים ללקוחות פרטיים (משקי בית) ומעסיקים ומנוהלת ע"י סוכן הביטוח הפנסיוני ומתכנן פיננסי מוסמך- גבי פרנקל.

תהליך מיפוי והכוונת נכסי הלקוח נתמך בתוכנות המתקדמות ביותר כך שיאפשרו לך לראות את התמונה ההוליסטית בכל זמן נתון.

לשירותך 7 עובדים מקצועיים בעלי ניסיון רב בתחום שישמחו לענות בכל שאלה.
********************************************
הגיל השלי

שי
********************************************
לכולנו יש חלומות – לחלקנו חלומות גדולים ולחלקנו חלומות קטנים יותר.
הם בלב של מי שאנחנו.

המטרה הראשונה של מתכנן פיננסי היא להכיר אותך. לשאול מה אתה רוצה באמת מהחיים – מטרות החיים, השאיפות שלך, בעצם מה אתה רוצה שיהיה לך, מה אתה רוצה לעשות ומה אתה רוצה להיות.

למצוא את התשובות לשאלות אלו ולהבין את התפקיד החשוב שכספים ישחקו בהגשמת החלום, זה מה שאנו שואפים להשיג.

כאן מתחיל המסע אל תכנון פיננסי ראוי.

1. תהליך הגילוי, החזון וההתמודדות עם המכשולים. a. גילוי – בשלב הראשון של המסע של הלקוח לתכנון חיים, אנו בוחנים את הסיבה למה הוא רוצה תכנון פיננסי וכל הנושאים שמטרידים אותו היום – גם פיננסים וגם אישיים. זה מוביל אותנו להבנה עמוקה של המיקום שלו בחיים והמטרות שלו. b. חזון – בחלק השני של השלב זה, נבהיר ונחזק את ההבנה שלנו של מטרות החיים על ידי זה שנעזור לו לעצב תמונה של איך יראו לו חיים אידיאליים. איך יראה יום אידיאלי, שבוע אידיאלי, שנה אידיאלית. הלקוח יתרגש מהאפשרויות שיפתחו בפניו אם באמת יוכל לחיות כך. c. מכשולים – כאן בחלק השלישי של השלב הראשון נראה ללקוח את המכשולים שעומדים בינו ובין חלומות חייו, נשים דגש על פתרונות ונעשה Brainstorming על איך אנו מתגברים על מכשולים אלה.

אחרי שאנו עוברים את התהליכים הללו ניתן עכשיו להתחיל לבנות ללקוח את התוכנית הפיננסית שלו.

2. תהליך בניית תוכנית לכל החיים. a. מהו ערך הפיננסי נטו של הלקוח –כאן נאסוף מספרים ועובדות על מצבו היום ונסכם את כל הנכסים וההתחייבויות במטרה להגיע לערך נטו. b. מפת דרכים פיננסית – נדון איתו על התוכניות שלו בעתיד ונייצר עבורו מפת דרכים פיננסית. מפת הדרכים תצייר עבורו את מטרות החיים שלו ואיך הוא מתכנן להגשים אותם. c. תזרים מזומנים לכל החיים – נסכים על ההנחות ונייצר עבורו אנליזה של תזרים מזומנים. תרגיל זה יעזור לנו לראות שהלקוח בכוון הנכון ולאתר פערים במהלך השנים במידה ויהיו.

3. תהליך בניית תוכנית ההשקעות. a. פרופיל הסיכון של הלקוח – בלב התוכנית הכלכלית שלו נמצא הצורך והרצון שלו להיחשף לסיכונים. נשתמש בשיטות שנבדקו והן הטובות ביותר העולם לצורך זה. נעבור יחד על שאלון סיכון אקטוארי – תשובות לשאלות אלה בשילוב ההבנה של מטרות החיים שלו והצורך שלו בחשיפה לסיכון יעזור לנו להחליט יחד על הקצאת נכסים שתואמת את הצרכים והרצון שלו להיחשף לסיכון. b. הקצאת הנכסים – הקצאת הנכסים שנמליץ עליה אחרי תוצאות שאלון הסיכון תפזר את העושר של הלקוח על פני מגוון סוגי נכסים כגון מניות, נדל"ן, אגרות חוב ומזומנים. כשאר נבצע יחד איתו החלטות אסטרטגיות וטקטיות במבנה של ההקצאה כאשר יש צורך. מחקר אקדמי הוכיח ש90% מהתשואה גלומה בהקצאת הנכסים ולא בבחירת הנכס (כמה מניות וכמה אג"ח ולא איזה מניות ואיזה אג"ח). c. תוכנית ההשקעות – התוכנית שנעזור ללקוח לבנות תתאים למטרות חיים שהגדרנו יחד ותכלול את היתרונות של פיזור סיכונים ושליטה על הוצאות, תכנון לצורך מזעור תשלומי מס ומשמעת ארוכת טווח של גישה להשקעות.

4. תהליך תכנון המס

a. תכנון מס הכנסה ומס רווחי הון – ננצל כל יתרון שיעזור ללקוח במטרה לוודא שהעושר שלו יהיה יעיל ביותר מבחינת תשלומי מס ביחס לנסיבות שלו. c. דוח רווח מס שנתי – נייצר עבורו דוח שיפרט כמה הרוויח מבחינת מס כתוצאה מההמלצות שלנו.

5. תהליך הפגישות השנתיות

כל שנה נסקור ונעדכן את תוכנית החיים של הלקוח, את תוכנית ההשקעות ותוכנית המיסוי וניקח בחשבון שינויים בנסיבות. נוודא שהוא עדיין בכוון הנכון ושכל ההמלצות שלנו תואמות את היעדים. נוודא שתוכנית ההשקעות שלו תואמת את התוכנית המומלצת (התוכנית עלולה להשתנות כתוצאה מעליות או ירידות בשוק) ובמידת הצורך נבצע איזון מחדש.

התוצר הסופי של העבודה איתנו יהיה כאשר נסתכל על העתיד ועל העבר, לשמור על מסלול קבוע בניווט של מסלול החיים, כדי שנוכל לעזור ללקוח להגשים את החיים שהוא רוצה באמת לחיות.

מחוץ למשפחה וחברים קרובים, מערכת היחסים עם המתכנן הפיננסי תהיה אחת ממערכות היחסים החשובות שתהיה ללקוח.

בעולם שמשתנה כל כך, לקבל עצות פיננסיות הכי טובות זה כל כך חשוב.

אנו מתכננים פיננסים עם גישה לטכנולוגיה, בעלי הסמכה מקצועית מהמקיפות והטובות ביותר בעולם עם סטנדרטים של ארגון גלובלי, עם ערכי עבודה של נאמנות מוחלטת ללקוחות, ומחויבות לעזור ללקוחות להגשים את השאיפות הכלכליות שלהם.

הגישה ההוליסטית המשולבת עם מקצועיות, נאמנות ויצירתיות תשנה לנו את החיים.

בברכה
גבי פרנקל

11/06/2026

כעצמאים, אתם לא יכולים להרשות לעצמכם להישאר ללא רשת ביטחון כלכלית. הביטחון של המשפחה שלכם תלוי בכם, ולכן חשוב לדאוג לעתידכם ולא להשאיר אותו למזל. גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner מציע פתרונות מותאמים אישית שיבטיחו לכם שקט נפשי והגנה מפני אובדן כושר עבודה.

במשרד הבוטיק שלנו, אנו מתמקדים בתכנון פיננסי אסטרטגי עם ראייה הוליסטית על כל היבטי הנכסים וההתחייבויות שלכם. בזכות המומחיות הייחודית שלנו בתחום המיסוי והפרישה, אנו מציעים ליווי אישי וארוך טווח, ללא מתווכים, ומבטיחים אופטימיזציה של הנכסים שלכם מול התחייבויות.

אל תשאירו את עתידכם ליד המקרה. צרו איתנו קשר לתיאום פגישה עם גבי פרנקל ותתחילו לבנות את רשת הביטחון הכלכלית שלכם עוד היום. לפרטים נוספים פנו אלינו בטלפון: 04-9584020.

#גביפרנקל #תכנוןפרישהחכם #יעוץפיננסי360 #עתידכלכליבטוח #ניהולסיכוניםפנסיוני #פרישהבשלווה

09/06/2026

האם הלו"ז המטורף שלך גורם לך לדחות את בדיקת הפנסיה?
כל דחייה עלולה לעלות לך אלפי שקלים! במשרד הבוטיק של גבי פרנקל C.F.P 360, אנו מתמחים בהענקת תכנון פיננסי אסטרטגי המנוהל באובייקטיביות מלאה.
עם התמקדות בלקוחות לקראת פרישה ומשפחות לניהול הון, אנו מציעים ראייה הוליסטית על נכסים, התחייבויות ותזרימים.

הייחוד שלנו טמון במומחיות במיסוי ופרישה, תוך שימוש במודלים אנליטיים מתקדמים וליווי אישי וארוך טווח. השירותים שלנו כוללים תכנון פרישה מקיף, ניהול הון משפחתי והתאמת כיסויים ביטוחיים.

אל תחכה לרגע האחרון - פנה אלינו עוד היום דרך www.websit.co.il או בטלפון המופיע.

#גביפרנקל #תכנוןפרישהחכם #יעוץפיננסי360 #עתידכלכליבטוח #ניהולסיכוניםפנסיוני #פרישהבשלווה

04/06/2026

לקראת הפרישה? זה הזמן לוודא שהקצבה החודשית שלך מנוצלת בצורה מיטבית. יציאה לגמלאות היא שלב משמעותי שדורש תכנון מקדים כדי לשמור על רמת החיים שאתה רגיל לה.

אנו עובדים באובייקטיביות מלאה, עם מומחיות ייחודית במיסוי ופרישה, ומבטיחים ליווי אישי ארוך טווח.
אל תוותר על תכנון מוקדם ומקיף לפרישה שלך! לפרטים נוספים,

חייגו עכשיו: 04-9584020 או בקרו באתר שלנו: [https://cfp360.co.il](https://cfp360.co.il). תן לעצמך את השקט הנפשי שאתה ראוי לו בעזרת תכנון פרישה מקצועי ומותאם אישית.

#גביפרנקל #תכנוןפרישהחכם #יעוץפיננסי360 #עתידכלכליבטוח #ניהולסיכוניםפנסיוני #פרישהבשלווה

04/06/2026

מחפשים לשמור על ההון המשפחתי ולהבטיח את עתידכם הכלכלי? גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner מציע לכם פתרון מקיף וייחודי. עם ניסיון עשיר בתכנון אסטרטגי, המשרד פועל כבוטיק משפחתי המעניק ראייה הוליסטית על נכסים, התחייבויות ותזרימים, תוך התמחות בשירותים כמו תכנון פרישה וניהול הון משפחתי.

לפרטים נוספים, לשיחת ייעוץ ראשונה ולקבלת ליווי אישי ומקצועי, פנו אלינו בטלפון 04-9584020. גבי פרנקל וצוות המומחים שלנו כאן כדי להבטיח שההון שלכם ימשיך לצמוח ולשגשג.

#גביפרנקל #תכנוןפרישהחכם #יעוץפיננסי360 #עתידכלכליבטוח #ניהולסיכוניםפנסיוני #פרישהבשלווה

28/05/2026

פנסיה טובה לא מתחילה בפרישה — היא מתחילה היום.
כדי להבטיח עתיד כלכלי מסודר וברור, חשוב להתחיל בתכנון מוקדם ונכון. ב-C.F.P 360 Financial Planner, גבי פרנקל מציע לכם ליווי מקצועי ואישי בתכנון הפנסיה.

בעזרת ניסיון וידע רב, גבי יסייע לכם להבין את הצרכים הכלכליים העתידיים שלכם ולבנות עבורכם תוכנית מותאמת אישית. לא משנה באיזה שלב אתם נמצאים בקריירה, לעולם לא מוקדם מדי להתחיל לחשוב על הפנסיה. השקעה בתכנון פיננסי נכון היום תבטיח לכם ולמשפחתכם שקט נפשי וביטחון כלכלי בעתיד.

למידע נוסף והתחלת התהליך, בקרו באתר שלנו: [cfp360.co.il](https://cfp360.co.il) או צרו קשר בטלפון: 04-9584020. גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner — כי העתיד שלכם מתחיל היום!

תכנון נכון, יחסוך לכם המון!
גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner

📞 התקשרו עוד היום ל-04-9584020
או פנו אלינו בוואטסאפ >> https://wa.me/972546020145

25/05/2026

במשרד של גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner אנחנו כאן בשבילכם עם שירותי ייעוץ פיננסי המותאמים בדיוק לצרכים שלכם. תכנון וניהול פיננסי לעסקים הוא הדבר שאנחנו מצטיינים בו, ומעבר לביטוחים, אנו מציעים ליווי מקיף הכולל: ניתוח תזרים מזומנים, איזון הכנסות והוצאות, תמחור נכון, קבלת החלטות מושכלות ובניית תחזיות רווח.

עם ניסיון עשיר בתחום הפיננסים, אנו מבטיחים לכם קבלת שירות אישי ומקצועי, והתאמה של הפתרונות הפיננסיים המדויקים ביותר לעסק שלכם.

אל תחכו למחר - התקשרו אלינו עוד היום ונבנה יחד תכנית שתוביל את העסק שלכם להצלחה.

התקשרו עוד היום ל-04-9584020
או פנו אלינו בוואטסאפ >> https://wa.me/972546020145

#גביפרנקל #תכנוןפרישהחכם #יעוץפיננסי360 #עתידכלכליבטוח #ניהולסיכוניםפנסיוני #פרישהבשלווה

21/05/2026

מתקרבים לגיל הפרישה? זה הזמן המושלם לנצל את ההטבות המגיעות לכם ולחסוך עשרות אלפי שקלים במס!
בגיל הפרישה, יש הזדמנות ייחודית לתכנון פיננסי מדויק שיכול לחסוך לכם סכומים משמעותיים.

אצל גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner, אנחנו מתמחים בייעוץ פרישה מקצועי שמותאם בדיוק לצרכים שלכם. עם ניסיון רב וידע מעמיק, אנחנו נלווה אתכם בתהליך התכנון הפיננסי כך שתוכלו ליהנות מהפרישה בראש שקט.
אל תחכו לרגע האחרון, פנו עוד היום לגבי פרנקל ותתחילו לחסוך. לפרטים נוספים וקביעת פגישה, התקשרו ל-04-9584020 או בקרו ב-https://cfp360.co.il.

תכנון נכון, יחסוך לכם המון!
גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner

📞 התקשרו עוד היום ל-04-9584020
או פנו אלינו בוואטסאפ >> https://wa.me/972546020145

18/05/2026

גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner מזמין אתכם לקחת את השליטה על עתידכם הפיננסי. הכסף שלכם דורש אסטרטגיה מתוכננת ולא השענות על מזל. עם תכנון פיננסי חכם ומדויק, ניתן להבטיח לא רק הישרדות כלכלית עד סוף החודש, אלא גם צמיחה ורווחיות לאורך זמן.

בעזרת ניסיון ומומחיות, גבי פרנקל מלווה את לקוחותיו בתהליך תכנון פיננסי המותאם אישית לצרכיהם, תוך מתן דגש על יציבות ובטיחות כלכלית. אל תתפשרו על עתידכם הפיננסי.

חייגו עכשיו ל-04-9584020 וגלו כיצד תכנון פיננסי מקצועי יכול לשנות את חייכם. גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner – כי הכסף שלכם צריך אסטרטגיה.

תכנון נכון, יחסוך לכם המון!
גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner

📞 התקשרו עוד היום ל-04-9584020
או פנו אלינו בוואטסאפ >> https://wa.me/972546020145

14/05/2026

עם גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner, הפנסיה שלכם שווה יותר! הגיע הזמן לקחת שליטה על העתיד הכלכלי שלכם ולהבטיח שהוא יהיה בטוח ומשגשג.

בעזרת ניתוח תיק פנסיוני מקצועי, גבי פרנקל יעזור לכם לחסוך אלפי שקלים בדמי ניהול ולהשיג את התוצאות הטובות ביותר עבורכם. אל תתנו לכסף שלכם להתבזבז – פנו עכשיו לגבי פרנקל ותתחילו לתכנן את הפנסיה שלכם עם מומחה אמיתי בתחום.

חייגו עכשיו: 04-9584020 או בקרו בהאתר שלנו (https://cfp360.co.il) למידע נוסף. העתיד שלכם בידיים טובות עם גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner.

תכנון נכון, יחסוך לכם המון!
גבי פרנקל C.F.P 360 Financial Planner

📞 התקשרו עוד היום ל-04-9584020
או פנו אלינו בוואטסאפ >> https://wa.me/972546020145

Claim ownership or report listing

Want your business to be the top-listed Accountant in Karmi'el?

Click here to claim your Sponsored Listing.

Location

Karmi'el

Contact the business

Click here to send a message to the business

Telephone

+97249584020

Website

https://cfp360.co.il/

Address

הנפח 12
Karmi'el
20100

Opening Hours

Monday	08:30 - 16:00
Tuesday	08:30 - 16:00
Wednesday	08:30 - 16:00
Thursday	08:30 - 16:00
Sunday	08:30 - 16:00