Lee Agnes

持續學習，為客戶創造更大價值

「金錢的本身不是最終目標，而是實現其他終極目標的手段」！

接近三十年的理財顧問生涯，發現很多人都會把「理財策劃」同「投資」混為一談，「飯圈化」，「羊群心態」等都讓他們損手爛腳，最終不能實現終極目標！

在我來說，「理財策劃」是如何把資產配置到不同工具上，滿足人生每個階段上的不同目標。當中「風險管理」更是很重要的一環，風險的出現會阻礙甚至破壞目標。

實現理財目標，規避風險都是我的工作，亦希望基於這两個範疇上，為客戶創造更大價值！

10/10/2022

又是一個令人鼓舞的事件👍👍

孤兒單客戶是一位國內人士，在電話地址都不正確的情況下，好幾年都沒法跟她聯絡得上。

當客戶主動聯絡我的時候，帶來竟是一個不幸的消息，她確診晚期嚴重疾病🥺🥺

更不幸的是客戶所持的是舊保單，醫療保險必須是附約。在賠償重疾後，醫療亦因此失效了🥲🥲

但偏偏這時候，醫療保險對她非常重要，她問我能否幫忙復效醫療保險！

雖然經驗告訴我有點困難，但本著一試無妨的心態，就試一試！

怎知🤭🤭🤭

今天真是個很特別的日子，感恩！感恩！感恩！

#讓更多人得到保障
#有溫度的保險公司
#富衛
#以你為榮

30/08/2022

約在八十年代，社會上出現一個新名詞 - 丁克族 (D**K - Double Income , No Kids)

這群人享受著個人空間，不希望繁殖下一代！

我細心點算下，客戶群也不乏這族人

在替他們做退休策劃的時間，我經常提醒他們三件事

1️⃣要好好活著 - 保持身心健康，不要成為另一半的包袱

2️⃣保護網的設立 - 在生的保障（醫療，危疾）一定要足夠

3️⃣退休 - 由於沒有子女供養，退休的儲蓄一定要完善，否則生存的一個就會變成無依，無靠和無錢了

#理財策劃
#退休

24/08/2022

某天，消防員(我的客户)叔叔入屋處理十九歲大男孩企圖自殺案時，有以下的對話🙈🙈

消防員：你為何要自殺呢？

男孩：因為……他們（指住父母）不答應再按這樓宇，比我買一部跑車

消防員 : 你知道買這跑車要幾多錢？
可能爸媽再按樓宇，都只能比首期喳，你供得起嗎？

男孩 : 他們(父母) 會想辦法啦

消防員 : 咁我哋去醫院慢慢傾啦(當時真係好想一脚申佢出街)

#是真實個案 #請不要笑

#傳承的背後意義是甚麼？

#理財策劃

22/08/2022

我經常説投醫療保險是給自己一個”選擇”！

💯💯近年更提倡醫療儲蓄💰💰我個人非常認同的🈴🈴

😵😵試計算一下退休後的醫療保費？涉及的數字高達七位😱😱

👵🧓年紀越大，保費越貴時，好多人都會選擇放棄再交！

#但年紀大，機械壞，一旦有病入院，要面對的是高昂的醫療費用，或是無盡的等候🏥🏥

#又有因退休時周遊列國而忘記交保費，引致痛失保障✈️✈️

在有能力的時候為退休後的醫療保費作儲蓄，付出可能只係四分一的價錢，就可以免去忘記交，太貴唔想交種種問題，確係一個不錯的選擇👍👍