MDRT MCC Hong Kong & Macau

💡 送禮，還是不送？破解客戶維繫的送禮利弊與創新策略

如何在芸芸顧問中脫穎而出，又避免送禮變成客戶眼中「理所當然」的習慣？

一眾百萬圓桌會員分享實戰經驗，帶你探討客戶送禮的迷思，找出最適合的客戶維繫之道。

1️⃣ 告別一成不變，講求新意與實用 🎁
從容易令人膩煩的生日蛋糕，轉為訂製水樽等實用好物，或送上別具意義的經典繪本並收集簽名。讓禮物保持新鮮感與話題性，才能真正打動客戶。

2️⃣ 注入個人化元素，深化情感連結 💌
透過手寫生日卡、印有家人合照的節日賀卡，或針對客戶家庭重要時刻（如子女考試後）送上暖心驚喜。用心的個人化互動，能讓客戶感受到被真正惦記與重視。

3️⃣ 奉行「少即是多」，以專業建立信任 🤝
避免頻繁送禮導致客戶習以為常甚至心生不滿。改為在專屬節點送上親筆卡片，並偶爾分享防騙等實用資訊，讓客戶明白合作是基於專業與信任，而非禮物。

你在節日或客戶生日時，會選擇送什麼禮物來維繫關係？或者你曾遇過哪些「送禮反效果」的經驗？

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#客戶服務
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百萬圓桌 - 送禮，還是不送？ 一眾百萬圓桌會員將探討贈送禮物給客戶的利弊與挑戰。

2026 MDRT DAY｜你準備好進化未？

一個專為追求頂尖嘅理財保險從業員而設嘅年度盛會，與行業精英一同探索 「進化與AI」 的未來藍圖！

9月29日，齊集金馬影帝、MDRT 會長、AI實戰專家、前新聞主播，仲有超過30位港澳及國際頂尖MDRT，同你拆解「進化＋AI」嘅終極方程式。

📌 活動詳情
🗓 日期：2026年9月29日（星期二）
📍 地點：香港會議展覽中心 Hall 5G
🎯 主題：「進化與AI」
🎟 名額有限，馬上報名！

💡 全女班團隊的致勝之道：深耕女性市場、聆聽培訓與全人理念

如何打開客戶心扉，建立深厚的信任與情感連結？

百萬圓桌會員 Kavita Bothra 分享組建全女班團隊的實戰經驗，助你精準鎖定目標市場並提升服務溫度。

1️⃣ 組建全女班團隊，深耕女性目標市場 🎯
聚焦新一代經濟獨立女性，以同理心與溫柔包容打開客戶心扉，在重構理財方案的同時，為客戶重建情感安穩與內心踏實。

2️⃣ 加強「聆聽培訓」能力，提升團隊共情力 👂
訓練團隊「先停頓、不急躁、多詢問」的聆聽技巧。這不僅讓女性客戶感到放鬆，更能讓承受壓力的男性客戶卸下防備，坦誠溝通。

3️⃣ 踐行「全人理念」，平衡工作與生活 🌿
從工作狂轉變為懂得聆聽家人建議、一起下班散步的領導者。實踐全人理念不僅提升工作效率，更為團隊注入幸福感與可持續的動力。

你在服務客戶時，曾運用過哪些「聆聽」或「共情」的小技巧來建立信任？

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百萬圓桌 - 全女班團隊 Bothra 組建全女班團隊，大力發展女性客戶群體。

💡 企業東主的財務護城河與忠誠度密碼：人壽保險流動性與低成本體驗升級

企業東主如何應對借貸成本飆升？理財顧問又如何以低成本提升客戶忠誠度？

百萬圓桌會員Carrie Lynn Hall及Dan Gingiss分享以下兩大實戰策略，助你破解企業傳承與客戶服務難題。

1️⃣ 化解借貸危機，鎖定流動資金 💧
面對利率飆升與現金流緊絀，人壽保險能為企業提供關鍵流動資金，穩固財務安全與退場規劃。

2️⃣ 善用終身保險，破解股權收購難題 📈
以終身保險為股權買賣協議融資，避免企業動用龐大利潤回購股份，保單更兼具退休收入與遺產稅儲備功能。

3️⃣ 重塑「第一印象」，低成本升級客戶體驗 🌟
無需巨額投資，只需善用巧思（如將接待員頭銜改為「第一印象主管」），即可讓客戶會心一笑，建立終身忠誠度。

你在為企業客戶規劃時，又會最常遇到哪些資金流動的痛點？或者你有什麼低成本提升客戶體驗的絕招？

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百萬圓桌 - 人壽保險、流動性與客戶忠誠度 如何為企業東主配置人壽保險，並透過低成本體驗提升客戶忠誠度。

【「我最近好忙。」這句話，可能正在悄悄傷害你的客戶關係。】

在行業裡，「忙」常被視為成功的象徵。行程滿滿、電話不斷，聽起來好像代表業務興旺。但多位百萬圓桌會員卻提醒，當你對客戶說自己很忙，他們聽到的，未必是專業，而是「你不是我的優先」。

在百萬圓桌客戶傳承專案小組的討論中，Esther Althaus、Nathan Graff、Scott Alfred Grant 及 Adam McCann 不約而同指出，「忙碌」這個詞，其實傳遞了錯誤訊號。

📌 他們的觀察很直接：
• 說自己忙，容易讓人覺得效率不足。
• 客戶可能因此不敢轉介紹，怕你無暇承接。
• 更嚴重的是，客戶會覺得自己不被重視。

Althaus 直言，她從不允許團隊對客戶說「我很忙」。即使正在開會或服務其他客戶，也應該清楚說明情況，而不是用一句籠統的「忙」帶過。
Graff 甚至把「忙碌」列為辦公室禁忌詞。McCann 則指出，當顧問反覆強調自己忙碌，外界自然會解讀為「謝絕新機會」。

Grant 分享過一個令人反思的經歷：有客戶因為覺得他太忙，竟然猶豫了三個月才敢介紹朋友給他。那一刻，他才真正意識到，自己無意間築起了一道距離。

專業不在於讓人覺得你分身乏術，而在於讓客戶知道即使當下未能即時回覆，他們始終在你的優先清單上。穩定而清晰的溝通，比匆忙的回應更重要。


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#專業溝通
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百萬圓桌 - 忙碌並不顯貴 告訴客戶您現在很忙，可能等於在告訴他們：他們沒那麼重要。

【準備好在鏡頭前說話了嗎？🎥】

很多顧問都在想要不要開始拍短影片。擔心不夠專業、怕尷尬、怕被評論。但其實，這篇文章給的答案很簡單：開始行動，比完美更重要。

愈來愈多百萬圓桌會員已經走進鏡頭前，用最自然的方式分享專業。他們沒有華麗佈景，也不追求過度剪輯，而是專注於一件事：把話說清楚，把人做好。

📌 幾個來自會員的實際體會：
• 開場不用自我介紹，直接說重點更吸引
• 語氣像跟客戶聊天，而不是在背稿
• 30 秒內說清一個觀點，比長篇大論更有效
真實感，比技巧更能建立信任。

數碼市場推廣專家、2025 年 MDRT EDGE 演講者 Krista Neher 提醒，社交媒體的本質是「人」。她指出：
• 人們只會追蹤自己喜歡和信任的人
• 內容不必過度精緻，太完美反而失去溫度
• AI 可以提高效率，但不能取代人性化連結

Max Thng 亦坦言，公開發聲難免面對批評，但專業人士本來就值得被聽見。與其等到準備好，不如在過程中慢慢調整。

鏡頭前的你，不需要變成另一個人。只需要讓人看見，線上與線下的你，是同一個你。


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百萬圓桌 - 準備好在鏡頭前一展風采了嗎？ 社交媒體影片時代，真誠與專業才是致勝關鍵。

【你有沒有試過，見客戶時其實太急著「講」？】

百萬圓桌會員潘雪玲女士（Ice）分享，她入行多年後的深刻體會是，不是因為你講得多專業，而是因為客戶覺得被理解。

不要急著打開簡報，而是先打開話題。

📌 Ice 跟客戶建立關係的方式很簡單：
• 先聽生活，再談規劃。
• 從細節觀察入手，自然地讚賞與提問。
• 把會面變成交流，而不是銷售流程。

Ice 認為，真正有效的對話，是讓對方多說，你少說。當氣氛對了，信任就會慢慢形成。

在心態上，她也有一套自己的節奏，她這樣看待業績與成敗：
• 不被一次成交左右情緒。
• 每次經驗都反思、優化。
• 就算當下沒有簽單，也持續提供價值。

因為關係不是建立在「成交那一刻」，而是在每一次互動裡累積。支撐她一路走來的，是對家人的承諾。想讓家人生活得更好，成為她最穩定的動力來源。這份責任感，也讓她對客戶多了一份耐心與堅持。

沒有誇張公式，沒有速成技巧。只是把「真誠」這兩個字，做得比別人久一點。


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百萬圓桌 - 香港百萬圓桌會員潘雪玲女士：四大關鍵秘訣建立長期穩固的客戶關係 在壽險理財行業中，建立穩固且長期的客戶關係是成功的基石，其中的關鍵在於真誠地關注客戶的需求與夢想。中國香港百萬圓桌會員潘雪玲女士（Ice）以自身的豐富經驗，從多個層面分享如何通過用心傾聽、理解客戶需求，以...

【當運動員在場上追逐勝利，誰在場下為他們守住未來？】

全球體育熱潮席捲各地，掌聲與聚光燈背後，其實還有一場更長遠的賽事。對職業運動員而言，事業高峰往往集中於短短數年，收入可以迅速累積，但退役時間卻同樣來得快。如何把「巔峰期」轉化為「長遠保障」，考驗的不只是紀律，更是策略。

百萬圓桌會員 Jae Suk Park 選擇專注服務這個目標市場。因為熱愛體育，他理解運動員的思維模式：✅ 重成果 ✅ 講實力 ✅ 重信任。

Park 指出，運動員圈子緊密，彼此高度互聯，如果方案沒有實際價值，合作很快就會終止。因此，他的做法不是一開始就談長遠藍圖，而是先以務實的短期策略協助客戶累積資產，讓成果說話，再逐步推進中長期規劃。

⚽ 建立信任，從成果開始
Park 為每位運動員制定清晰理財目標，定期檢視與調整，確保方案真正落地，而不是停留在建議層面。

🏃‍♂️ 成為可靠後盾，而非單一產品提供者
除了資產管理，他亦協助年輕運動員建立基本理財觀念，並在退役轉型階段提供方向與支持，陪伴他們走好場下人生。

在高度競爭的市場中，專業與操守同樣重要。Park 分享，百萬圓桌所倡導的客戶利益至上原則，讓他在服務這個重視信任的群體時更有根基。

運動員在場上追求突破，我們在場下建立穩定。


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百萬圓桌 - 服務運動員 Jae Suk Park 將暢談如何服務職業運動員並贏得他們的信任。

【一位百萬圓桌會員的親身分享：真正的傳承，不只是一份保單，而是一份能在關鍵時刻被讀到的心意。】

百萬圓桌會員Anasha Karim 女士分享了她從自身抗癌經歷與單親媽媽身分出發，如何把保單規劃延伸至更深層的情感準備。Karim 曾在 19 歲時確診何傑金氏淋巴癌，親身經歷家庭因醫療開支承受的沉重壓力，也因此更深刻理解保障與傳承的真正意義。正因這段經歷，她在為客戶規劃保障時，總會多走一步。

🔹 把傳承從金額延伸到情感
Karim 在討論保障方案時，不只談理賠與保障額，更會問客戶：「如果有一天無法親身出席孩子的重要時刻，你最想對他說甚麼？」這個問題，讓規劃從數字轉向價值與關係。

🔹為人生里程碑預先準備
她鼓勵父母為畢業、成家、迎接新生命等重要時刻寫下寄語，並與保單一同妥善保存。當未來需要啟動保障時，子女收到的不只是財務支持，還有父母清晰而溫暖的聲音。

🔹 把專業服務提升為長遠影響
Karim相信，保障解決的是經濟風險，而文字留下的是方向與陪伴。當顧問願意引導客戶說出未曾表達的話，服務的意義便超越交易本身。

真正深遠的規劃，不僅在於留下多少資產，而在於讓愛在關鍵時刻仍能被感受到。


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百萬圓桌 - 愛，不止一份人壽保單 為何我鼓勵客戶給至親的重要人生時刻寫下寄語。