Serenitys Patrimoine

PER ou assurance-vie : faut-il vraiment choisir ? 🤔
C’est l’une des questions qu’on nous pose le plus souvent. Et la réponse tient en une nuance : ce ne sont pas deux produits concurrents, mais deux logiques complémentaires.
➡️ Le PER, pour préparer la retraite et alléger votre fiscalité aujourd’hui.

➡️ L’assurance-vie, pour la souplesse, la diversification et la transmission.
Le bon arbitrage dépend moins du produit que de VOTRE situation : tranche d’imposition, horizon de placement, besoin de liquidité, projets familiaux.
📌 À noter : depuis le 1er janvier 2026, l’avantage fiscal du PER est réservé aux versements réalisés avant 70 ans. Une raison de plus de faire le point.
Avant d’arbitrer, parlons-en. Nous réalisons une étude globale de votre situation pour bâtir la stratégie adaptée à vos objectifs.
📍 15 rue Arsène Houssaye, 75008 Paris
📞 01 77 35 04 17
🌐 serenityspatrimoine.com
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AURELIE YIFLACH
Associée Fondatrice Présidente

Diplômée d’un Magistère Banque, Finance, Assurance de l’université Paris Dauphine et d’un Master 2 d’Économie Appliquée, Aurélie a exercé pendant 15 ans en finance de marché au sein de la banque internationale Citigroup.

Souhaitant mettre cette expertise au service de stratégies patrimoniales plus globales et personnalisées, elle se forme ensuite à la gestion de patrimoine et fonde Serenitys Patrimoine en 2017.

Elle accompagne aujourd’hui des particuliers et des chefs d’entreprise dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine, avec une approche indépendante, rigoureuse et sur-mesure.

En 2026, Aurélie est distinguée parmi le classement «Les 100 qui font le patrimoine » par le groupe Ficade, une reconnaissance nationale de son engagement et de son expertise.