CFGP - CF Gestion Privée

📒 [CARNET DE RENTRÉE]
💡 10 000 € peuvent devenir près de 20 000 €… sans ajouter un seul euro.
À condition de connaître quelques principes essentiels. 👀

Dans ce carnet de vacances, découvrez 5 réflexes qui peuvent changer votre façon d'épargner :
📈 Comprendre les intérêts composés.
⏳ Découvrir la règle des 72.
🛟 Distinguer épargne de sécurité et épargne de projet.
🥚 Comprendre pourquoi diversifier.
🎯 Se poser les bonnes questions avant d'investir.
Un format à enregistrer pour le relire au moment de vos prochains projets. 📚

📩 Une question sur votre épargne ?
Nos conseillers sont là pour vous accompagner.
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Dirigeants : 4 sujets à remettre sur la table à la rentrée. 📋
Les derniers mois de l'année approchent. Avant d'attendre décembre pour arbitrer, septembre est un bon moment pour faire une r***e de sa stratégie patrimoniale.

01 — Rémunération
Salaire, dividendes : votre arbitrage est-il toujours pertinent au regard de votre situation personnelle et de vos objectifs ?
02 — Protection du dirigeant
Arrêt de travail, invalidité, décès : connaissez-vous précisément votre niveau de couverture ?
03 — Trésorerie excédentaire
Quelle part doit rester disponible ? Quelle part pourrait être valorisée avec un horizon et un niveau de risque adaptés ?
04 — Fiscalité
PER, épargne, rémunération… Certains arbitrages de fin d'année méritent d'être préparés plusieurs mois à l'avance.

💡 Le véritable sujet ? Ne pas traiter ces décisions indépendamment les unes des autres.
La stratégie patrimoniale du dirigeant se construit à la frontière entre l'entreprise, la rémunération, la protection et le patrimoine personnel.
CF Gestion Privée accompagne les dirigeants dans cette réflexion globale.

📅 3 dates. 3 réflexes. Et un patrimoine mieux anticipé.
On est bientôt à la rentrée … et la fin d'année arrive vite aussi…
Certaines décisions ne gagnent pas à être prises au dernier moment.

Dans ce carrousel, découvrez 3 échéances à anticiper :
🗓️ 1er novembre : revalorisation des retraites.
💰 15 novembre : pensez à anticiper votre versement PER pour tenir compte des délais de traitement.
❤️ Décembre : dernier jour pour réaliser un don ouvrant droit à une réduction d'impôt.
Parce qu'en gestion de patrimoine, le meilleur timing est souvent celui que l'on prépare à l'avance.

📌 Enregistrez ce post pour ne manquer aucune de ces échéances.

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☀️ Parler d'héritage à table cet été ? Finalement, ce n'est peut-être pas si tabou.
Entre deux repas en famille, on parle de tout… Des vacances. Des enfants. Des souvenirs.
Et si, cette année, on osait aussi parler d'héritage ?
Pas pour parler d'argent. Mais pour parler de ses volontés, de ses proches et de l'avenir.
💬 Parce qu'une succession bien préparée commence souvent par une discussion.
Dans ce carrousel, découvrez 3 bonnes raisons de ne plus faire de l'héritage un sujet tabou.
🧡 Et vous, avez-vous déjà abordé ce sujet en famille ?
📩 Besoin d'être accompagné ?
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🎪 Le quiz de l'été est lancé !
Et si vous découvriez enfin quel épargnant vous êtes ? 👀

👇 C'est simple :
🎟️ Répondez aux questions.
🎪 Retenez le pictogramme associé à chacune de vos réponses.
🧮 À la fin, comptez celui que vous avez obtenu le plus souvent.

Alors… êtes-vous :
🎩 Monsieur Loyal ?
⚖️ L'Équilibriste ?
💥 L'Homme-canon ?
🤸 La Voltigeuse ?

Un quiz ludique, mais une réalité : il n'existe pas une seule bonne façon d'investir. La meilleure stratégie est avant tout celle qui correspond à vos objectifs, votre horizon de placement et votre sensibilité au risque.

👇 Dites-nous en commentaire quel est votre profil !

🎬 Comme dans la série Succession… mais sans le chaos.
On ne choisit pas toujours ce que l'on transmet.

En revanche, on peut choisir comment on le transmet.

💡 Saviez-vous qu'un parent peut transmettre jusqu'à 100 000 € à chacun de ses enfants tous les 15 ans, sans droits de donation ? Et ce n'est qu'un des leviers qui permettent d'anticiper l'avenir.

Dans ce carrousel, découvrez 3 solutions (+ 1 astuce bonus !) pour investir pour vos enfants et préparer leur avenir :
✔️ Assurance-vie
✔️ Donation-partage
✔️ Démembrement de propriété
✔️ Investir tôt

Parce que les meilleures successions ne se règlent pas autour d'une table…
Elles se préparent bien avant. 🧡

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🎬 Les plus belles histoires d'amour ont marqué le cinéma.
Mais dans la vraie vie, protéger la personne que l'on aime ne s'improvise pas.
Vous êtes pacsé·e ?
Alors il y a une idée reçue que vous devez absolument connaître.

➡️ Sans certaines dispositions, votre partenaire ne sera pas automatiquement protégé en cas de succession.
Dans ce carrousel, découvrez :
✔️ Pourquoi le PACS ne suffit pas toujours.
✔️ Les solutions pour mieux protéger votre partenaire.
✔️ Les points de vigilance à connaître.
Parce que les plus belles histoires méritent aussi d'être bien préparées. 🖤

📩 Une question sur votre situation ?
Nos conseillers sont là pour vous accompagner.

☀️ L’été on ralentit le rythme... mais pas sur sa culture financière !

Un podcast à écouter en chaise longue, un film culte à (re)découvrir, une série qui interroge la transmission, un livre pour poser les bases : voici notre sélection 100% détente pour nourrir votre réflexion patrimoniale tout au long de l'été.

Parce qu'investir, c'est aussi savoir prendre du recul, même les pieds dans le sable🏖️
Et vous, quelle est votre recommandation de l'été ?
👉 [email protected]