Marc Offermann - Selbstständiger Finanzberater für die Deutsche Bank

Vorsorge ist wie ein Navi: Ab und zu prüfen, ob die Route noch stimmt.

Eine Vorsorgelösung kann beim Abschluss perfekt gepasst haben. Aber Leben bleibt selten auf „Werkseinstellung“: Job verändert sich, Einkommen auch, Ziele sowieso.

Deshalb muss nicht gleich alles neu. Manchmal reicht ein kurzer Boxenstopp: einmal schauen, ob Richtung, Tempo und Ziel noch passen. Wir prüfen gemeinsam:
• Passt dein Vorsorgeziel noch zu deiner aktuellen Lebensphase?
• Ist deine Rate oder eine Zuzahlung realistisch – ohne Druck im Monat?
• Gibt es eine Lücke, die du bewusst im Blick behalten möchtest?

Kleine Justierung, große Beruhigung: Hauptsache, dein Zukunftsplan fährt nicht stur nach alter Karte. Vereinbare einen Vorsorge-Check – wir schauen ruhig auf Route, Tempo und Ziel: www.db-finanzberatung.de/marc.offermann.html

Der Bausparvertrag liegt noch im Ordner. Die Baupreise leider nicht.

Manche Verträge schlummern jahrelang friedlich im Ordner. Der Plan von damals: „Damit machen wir später mal etwas am Haus.“
Nur: Aus „später“ wird irgendwann konkret – und dann stellt sich die Frage, ob Summe, Timing und Ziel noch zusammenpassen. Neue Küche? Dach? Bad? Anbau? Oder einfach erst mal wissen, wo man steht?

Ein Bestandscheck bringt Ordnung rein:
• Wie weit ist der Vertrag auf dem Weg zur Zuteilung?
• Reicht die Summe noch für heutige Bau- oder Renovierungskosten?
• Ist Ergänzen, Anpassen oder ein weiterer Baustein sinnvoller?

So wird aus einem alten Vertrag kein Fragezeichen, sondern wieder ein Plan. Lass uns deinen Bausparvertrag gemeinsam aus dem Ordner holen und einordnen: www.db-finanzberatung.de/marc.offermann.html

Es gibt diesen Moment, in dem du realisierst, was möglich ist, wenn Vergütung wirklich an deiner Beratung hängt. Du wirst nicht „belohnt“, du gestaltest dein Einkommen aktiv. Dein Einsatz als selbstständige:r Finanzberater:in für die Deutsche Bank Finanzberatung setzt den Maßstab für deine Vergütung. Jetzt kannst du zeigen, was du drauf hast, ohne dass ein Chef entscheidet, wann, wo und wie.
Mehr erfahren auf www.db-finanzberatung.de/marc.offermann.html

Vermögenswirksame Leistungen: Zahlt dein Arbeitgeber vielleicht schon für später mit? Auf der Gehaltsabrechnung steht manchmal ein Posten, den viele übersehen: VWL. Klingt nach Amtsdeutsch – kann aber ein sinnvoller Baustein für spätere Wohnziele sein. Ein kleiner Betrag kann ein guter Anfang sein, wenn er bewusst eingeordnet wird: Ob Renovierung, erstes Eigenkapital oder einfach ein strukturierter Start – entscheidend ist, dass die VWL nicht irgendwo versickert.​

- Prüfen, ob der Arbeitgeber VWL zahlt​
- Sparziel und Wohnwunsch verbinden​
- Fördermöglichkeiten verständlich einordnen​

Keine pauschale Empfehlung – wir schauen, ob Bausparen und VWL wirklich zu deinen Plänen passen. Ich prüfe mit dir, ob deine VWL sinnvoll für spätere Wohnziele arbeiten kann.

Schulstart: plötzlich groß. Und das Sparziel wächst mit. Der neue Schulranzen steht bereit, die Brotdose ist beschriftet – und irgendwie wirkt das Kind über Nacht ein Stück größer.

Als Eltern merkt man oft: Was heute noch weit weg klingt, steht manchmal schneller vor der Tür als gedacht. Führerschein, Auslandsjahr, Ausbildung oder das erste eigene Zimmer: Ein kleiner, flexibler Sparplan kann helfen, regelmäßig etwas für spätere Wünsche zurückzulegen – ohne dass es im Familienbudget weh tun muss.

- Sparziel für später greifbar machen
- Kleine regelmäßige Beträge prüfen
- Geldgeschenke sinnvoll einbinden

Wichtig: Sparen sollte zum Familienbudget passen und flexibel genug bleiben. Ich zeige dir, wie ein einfacher Sparplan zum Schulstart aussehen kann.

Hochsommer und du sehnst dich nach hitzefrei, weil dein Job einfach nur uncool ist. Wenn du merkst, dass dein Arbeitsalltag eher Belastung als Freiheit ist, kann ein Neustart als selbstständige:r Finanzberater:in ein spannender Weg sein.
Du entscheidest selbst, wie du deinen Tag planst. Du bestimmst, wann du Pausen brauchst. Und du kannst dein Einkommen so entwickeln, wie es zu deinen Zielen passt.
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Depot gewachsen? Glückwunsch. Aber wer räumt da eigentlich auf? Ein Depot kann ein bisschen wie die Küchenschublade werden: Am Anfang ist alles logisch. Irgendwann liegen da Basisanlage, Themenfonds, Altbestand und „das klang damals spannend“ nebeneinander.

Die Börse ist schon komplex genug – dein Depot muss es nicht auch noch sein. Was ist Fundament? Was ist Beimischung? Und passt das noch zu Ziel, Risiko und Zeithorizont?

- Basisanlagen im Depot prüfen
- Risiko und Ziel wieder abgleichen
- Beimischungen bewusst dosieren

Hinweis:
Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Eine Entscheidung sollte immer zu deiner persönlichen Situation und Risikobereitschaft passen. Ich mache mit dir den Struktur-Check fürs Depot.

Erster Job, erstes Gehalt – und plötzlich hängt ziemlich viel daran. Am Anfang fühlt sich Einkommen vor allem gut an: endlich selbst entscheiden, selbst planen, selbst zahlen.

Der Aha-Moment: Wenn dieses Einkommen ausfällt, läuft vieles trotzdem weiter – Miete, Handy, Alltag, Pläne. Einkommensschutz ist kein typisches Smalltalk-Thema – aber eines, das früh Klarheit schaffen kann. Nicht aus Angst, sondern damit verständlich wird, was wirklich abgesichert werden müsste.

- Berufsstarter-Situation einordnen
- Einkommensschutz einfach erklären
- Einstieg passend zum Budget prüfen

Ob und welche Absicherung sinnvoll ist, hängt immer von deiner persönlichen Situation ab. Lass uns gemeinsam prüfen, welcher Schutz zu deinem Start passt.