Vermögen statt Steuern

Der wahre Preis von Aktien im falschen Mantel: 251.000€! 📈

Privat: rund 26% Abgeltungsteuer. In der vermögensverwaltenden GmbH: 95% steuerfrei, effektiv rund 1,5%.

Differenz auf 100.000€ Gewinn: rund 24.500€. 30 Jahre zu 8% = 251.000€.

Gilt vor allem für Aktien. Vereinfacht dargestellt. Keine Beratung!

Privat oder GmbH klingt nach Formsache. Es entscheidet über Ihre gesamte Steuerlast!🏛️

Laufende Miete (z. B. 30.000 €/Jahr): Privat: bis 42 % = ca. 12.600 €/Jahr GmbH: ca. 15 % = ca. 4.500 €/Jahr → Vorteil GmbH ✅

Verkauf nach 12 Jahren (z. B. 700.000 € Gewinn): Privat, Spekulationsfrist abgelaufen (§ 23 EStG): 0 € Steuer ✅ GmbH: voll steuerpflichtig + Ausschüttung obendrauf → schnell 45 %+ ❌

Die GmbH glänzt beim Halten, der Privatbesitz beim Verkauf. Wer nur eine Seite betrachtet, trifft die falsche Entscheidung.

Die Frage ist nicht „Privat oder GmbH?", sondern „Will ich halten oder irgendwann verkaufen?". Die Hülle folgt der Absicht, nicht dem Trend.

Vereinfacht dargestellt. Keine Beratung!

Welche Struktur zu Ihrem Ziel passt? Termin in der Bio.

Der Zeitpunkt einer Renovierung kann steuerlich einen großen Unterschied machen!🏠
Wer kurz nach dem Kauf zu viel in die Immobilie investiert, kann die Kosten unter Umständen nicht sofort steuerlich geltend machen.

Dann werden die Ausgaben über viele Jahre verteilt und der steuerliche Effekt fällt deutlich geringer aus.

Gerade bei größeren Renovierungen lohnt es sich deshalb, nicht nur über die Maßnahme selbst nachzudenken, sondern auch über den richtigen Zeitpunkt.

Vereinfacht dargestellt. Keine Beratung!

Sie möchten wissen, wann Renovierungen steuerlich sinnvoll sind? Termin in der Bio.

Viele Vermieter schreiben ihre Immobilie einfach mit dem Standardsatz ab! 🏠

Was viele nicht wissen: Mit einem Restnutzungsdauergutachten kann unter bestimmten Voraussetzungen eine höhere Abschreibung möglich sein.

Das bedeutet jedes Jahr mehr steuerliche Entlastung. Und über viele Jahre kann daraus ein erheblicher finanzieller Unterschied entstehen.
Genau deshalb lohnt es sich, die Abschreibung der eigenen Immobilie einmal genauer prüfen zu lassen.

Vereinfacht dargestellt. Keine Beratung!

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Die Ferienwohnung auf Mallorca bringt Lebensgefühl und vor allem Komplexität. 🌴

Laien kaufen zuerst und fragen danach, wer besteuern darf. Profis klären das vorher.
Denn bei Auslandsimmobilien entscheidet das Zusammenspiel zweier Steuersysteme über das jeweilige Doppelbesteuerungsabkommen. Mal wird in Deutschland freigestellt, mal angerechnet, und Vermietung, Eigennutzung und Verkauf werden dabei völlig unterschiedlich behandelt.

Wer mit „in Deutschland steuerfrei" kalkuliert, rechnet nur die halbe Wahrheit.
Die Immobilie ist der einfache Teil. Die Struktur dahinter ist die eigentliche Arbeit.
Vereinfacht dargestellt. Keine Beratung.

Bevor Sie im Ausland kaufen, lohnt der Blick aufs Gesamtbild! Termin in der Bio.

Ein Gutachten kostet Tausende oder spart ein Vielfaches. Die Frage ist nur: wann?

Wann es sich rechnet: altes oder sanierungsbedürftiges Gebäude, 50 Jahre Nutzungsdauer unrealistisch hoher Gebäudeanteil → großer Hebel Beispiel: 2.000 € Gutachten → 5.000 € mehr AfA/Jahr = Amortisation in Monaten ✅

Wann eher nicht: kleine ETW mit niedriger Bemessungsgrundlage Neubau mit ohnehin hohem Satz hier oft teurer als der Nutzen ❌

„Immer ein Gutachten" ist so falsch wie „nie eins". Es zählt der Hebel beim einzelnen Objekt – und der gehört vorher geklärt, nicht ins Einspruchsverfahren.

Vereinfacht dargestellt. Keine Beratung.

Ob sich ein Gutachten für Ihr Objekt rechnet? Termin in der Bio!

Schnell mal Geld zwischen sich und der eigenen GmbH verschieben? Einer der teuersten GmbH-Fehler. 💸
Ein Gesellschafterdarlehen ist erlaubt, aber es muss fremdüblich sein:
✅ schriftlicher Vertrag
✅ angemessener Zins
✅ vereinbarte Sicherheiten
✅ klare Rückzahlung

Fehlt das: das Finanzamt erkennt das Darlehen nicht an im schlimmsten Fall: Auszahlung wird als verdeckte Gewinnausschüttung gewertet. Sie versteuern Geld, das Sie nur geliehen hatten. Gerade unter nahestehenden Personen prüft das Finanzamt besonders genau!

Die Regel ist einfach: Behandeln Sie Ihre GmbH wie einen fremden Geschäftspartner. Alles andere wird irgendwann teuer.

Vereinfacht dargestellt. Keine Beratung!

Ob Ihre Vereinbarungen prüfungssicher sind? Termin in der Bio!

Tantiemen sind ein beliebtes Werkzeug, um Gewinn aus der GmbH zu ziehen. Und ein Prüfungsschwerpunkt! 🔍
Eine Tantieme kann für GmbH Geschäftsführer steuerlich sinnvoll sein. Entscheidend ist aber, dass sie sauber gestaltet und vorab vereinbart wurde.

Denn das Finanzamt schaut genau hin, ob Festgehalt und Bonus noch in einem angemessenen Verhältnis stehen. Wird die Tantieme zu hoch angesetzt oder erst im Nachhinein beschlossen, kann ein Teil als verdeckte Gewinnausschüttung behandelt werden.

Aus einer sinnvollen Vergütungsstruktur kann dann schnell ein steuerlicher Nachteil werden.
Deshalb gilt: Tantiemen nicht einfach ausschütten, sondern vorher klar regeln und regelmäßig überprüfen.
Vereinfacht dargestellt. Keine Beratung.

Sie möchten wissen, ob Ihre Tantieme steuerlich sauber gestaltet ist? Termin in der Bio.