Équipe Patrick Caron - IG Gestion de Patrimoine

Décaisser son patrimoine ne signifie pas simplement retirer de l'argent lorsqu'on en a besoin.

Une stratégie hybride permet de coordonner plusieurs sources de revenus afin de mieux gérer la fiscalité, les risques et la durée du portefeuille.

La stratégie doit être réévaluée régulièrement, puisque les marchés, les règles fiscales et vos besoins peuvent changer.

📩 Votre retraite approche? Planifions la prochaine étape.

Félicitations Antoine Gazaille - IG Gestion de patrimoine 🎉

Après plusieurs heures d'étude, quelques litres de café, probablement quelques remises en question existentielles et beaucoup de détermination... te voilà officiellement Pl. Fin. 👏

Passer l'examen de Pl. Fin., ce n'est pas donné à tout le monde. Ça demande du travail, de la persévérance et une bonne capacité à survivre à des centaines de pages de matière qu'aucun être humain normal ne lirait par plaisir.

Très fier de toi. C'est une belle réalisation qui reflète parfaitement ton professionnalisme, ta discipline et ton engagement envers tes clients.

Maintenant, il ne te reste plus qu'à répondre à toutes nos questions de fiscalité, de retraite, de succession et de décaissement...

Bravo Antoine! Une réussite pleinement méritée. 🍾

Plus des deux tiers des Canadiens et Canadiennes (68 %) croient en l’importance de tenir compte des dons de bienfaisance dans leur plan successoral, mais seuls les deux cinquièmes en ont discuté avec une conseillère ou un conseiller financier ou avec un ou une avocat(e) ou notaire. Pour y arriver, il faut d’abord en discuter. Le moment est venu de communiquer avec un conseiller ou une conseillère IG.

🔎 D’après notre étude de 2026 sur la planification successorale. Pour connaître toutes les conclusions de l’étude, cliquez ici: https://ow.ly/AjrM50ZuHv6

Source : Étude annuelle d’IG Gestion de patrimoine sur la planification successorale

💭 Saviez-vous que plusieurs personnes oublient de mettre à jour le bénéficiaire de leur assurance vie après un mariage, un divorce ou la naissance d'un enfant?
Une désignation de bénéficiaire oubliée peut avoir des conséquences importantes.

👉 Il est recommandé de revoir périodiquement vos désignations afin qu'elles reflètent toujours votre situation.

C'est un excellent sujet pour expliquer pourquoi il est important d'aviser son planificateur financier lorsqu'un événement de vie survient.

https://www.canada.ca/fr/agence-consommation-matiere-financiere/services/assurance/vie.html

Dans les prochains jours j'ai l'intention de faire un p'tit 30 minutes sur Finance sans paillettes - Podcast

j'ai eu quelques questions, observations et commentaires que je ferai par en podcast!

Si vous avez des sujets précis ou des questions auxquelles vous voudriez que j'adresse! Let's go :)

Pourquoi les tensions géopolitiques n’ont-elles pas eu raison des marchés? Quels secteurs et quelles régions ont fait le mieux? Pour le savoir, lisez notre R***e des marchés du T2 de 2026 et commentaire de milieu d’année à https://ow.ly/xcN250Zn1HU

Une étude récente révèle l'évolution des conseillers financiers face à l'IA et aux défis du transfert de patrimoine. Les résultats témoignent d'une inquiétude croissante et d'une volonté d'adaptation. Découvrez les enjeux.

Les conseillers canadiens redoutent davantage l’IA | Finance et Investissement Un sondage de Natixis révèle également des inquiétudes liées au transfert de patrimoine.

Simon et Audrey se posent des questions sur leur planification financière et leur stratégie d'investissement. Ce cas pourrait éclairer vos choix et vous aider à atteindre vos objectifs de retraite. Découvrez les conseils d'une experte.

Train de vie | Je gère tous mes placements, fais-je fausse route ? Bien des Québécois décident d’éviter les frais de gestion élevés en gérant eux-mêmes leurs placements. Mais prennent-ils la bonne direction ?