Геннадій Арнаутов СРА

⏰ Завтра, 15 квітня — дедлайн подання податкової декларації за 2025 рік!

Але що робити, якщо документи ще не зібрані або просто не встигаєте? Є законний вихід — подати заявку на продовження терміну подання.

📌 Що таке Extension?
Extension — це офіційний дозвіл IRS подати декларацію пізніше. Замість 15 квітня у вас буде час до 15 жовтня 2026 року — додаткові 6 місяців.

📌 Як подати?
Потрібно заповнити Форму 4868 (Application for Automatic Extension of Time to File). Зробити це можна:
✅ онлайн — через сайт IRS або податкове програмне забезпечення;
✅ поштою — форма має бути проштемпельована не пізніше 15 квітня.

❗️ Важливо пам'ятати:
Extension — це продовження часу для подання декларації, але НЕ для сплати податків. Якщо ви маєте заборгованість — її потрібно сплатити вже зараз, інакше IRS нарахує відсотки та штрафи.

💊 Gennadiy Arnautov CPA допоможе правильно подати Extension та уникнути зайвих витрат через штрафи.
_____________________________
📅 Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

📌 Квартальні авансові платежі з податків — що це і хто має платити?

Якщо ви — самозайнятий підприємець, фрилансер, власник бізнесу, інвестор або пенсіонер із доходом, з якого не утримується податок автоматично — ця публікація для вас.

У США діє принцип «плати податки по мірі надходження доходу». Наймані працівники платять автоматично — роботодавець утримує податок із кожної зарплати. Але якщо ви працюєте на себе або маєте додаткові доходи — ви зобов'язані сплачувати податки самостійно, чотири рази на рік.

📆 Дедлайн першого кварталу 2026 року — 15 квітня.
Це вже зовсім скоро!

☝️ Кому потрібно платити квартальні податки?
✅ Самозайнятим та фрилансерам
✅ Власникам бізнесу (LLC, S-corp тощо)
✅ Тим, хто отримує дохід від оренди, дивідендів або інвестицій
✅ Тим, хто очікує заборгованість перед IRS понад $1,000 за рік

❗️ Якщо пропустити дедлайн або недоплатити — IRS нарахує штраф, навіть якщо потім ви отримаєте повернення податку.

Щоб уникнути проблем, ваш квартальний платіж має покривати щонайменше 90% цьогорічного або 100% торішнього податкового зобов'язання.

💊 Gennadiy Arnautov CPA допоможе розрахувати точну суму квартального платежу, щоб не переплатити і не отримати штраф від IRS.
_____________________________
📅 Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

💰 EITC — податковий кредит, який повертає вам гроші

Earned Income Tax Credit (EITC) — це один із найвигідніших податкових кредитів у США для тих, хто працює та має невисокий або середній дохід. Головна перевага: він повертається. Тобто, навіть якщо ви не заборгували державі жодного долара податків — гроші все одно прийдуть вам на рахунок.

📊 Максимальні суми EITC у 2025 році:
👶👶👶 3+ дітей → до $8,046
👶👶 2 дитини → до $7,152
👶 1 дитина → до $4,328
🙋 Без дітей → до $649

❗️ Важливо знати:
✅ Кредит доступний лише тим, хто має зароблений дохід (зарплата, self-employment — пасивний дохід не рахується)
✅ Дохід від інвестицій не повинен перевищувати $11,950
✅ Потрібен дійсний SSN для вас та дітей
✅ Статус Married Filing Separately — як правило, НЕ дає права на EITC

🔥 Детальніше про умови отримання, ліміти доходу та вимоги до дітей — у нашому блозі: https://arnautovcpa.com/uk/earned-income-tax-credit-eitc-pravyla/

🙋 Вже подали декларацію цього року?
Поставте 👍 — цікаво, хто з вас вже встиг!
А якщо ще ні — не зволікайте, ще є час отримати свій EITC 💰

💊 Gennadiy Arnautov CPA перевірить, чи маєте ви право на EITC, і допоможе оформити все правильно — щоб отримати максимально можливу суму без зайвих запитань від IRS.
_____________________________
📅 Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

📌 Як створити обліковий запис на сайті IRS — і навіщо це взагалі потрібно?

Обліковий запис на сайті IRS — це ваш особистий кабінет у Податковому управлінні США. Через нього можна переглядати податкові документи, перевіряти статус повернення коштів і здійснювати платежі онлайн — швидко та безпечно.

📋 Що підготувати перед реєстрацією:
▪️ Активну електронну пошту
▪️ SSN або ITIN (ідентифікаційний номер платника податків)
▪️ Поштову адресу з вашої останньої декларації
▪️ Смартфон (номер телефону), зареєстрований на ваше ім'я
▪️ Документ, що посвідчує особу: водійське посвідчення, state ID або паспорт

🔐 Реєстрація відбувається через захищену платформу ID.me. Вам потрібно буде підтвердити електронну пошту, налаштувати двофакторну аутентифікацію та верифікувати особу — завантажити фото документа і зробити селфі або пройти відеодзвінок з оператором.

Усі деталі — у статті нашого блогу (https://arnautovcpa.com/uk/yak-stvoryty-oblikovyy-zapys-irs-id-me/). Там також є покрокова відеоінструкція.

💼 Gennadiy Arnautov CPA супроводжує клієнтів у всіх податкових питаннях — від першої реєстрації до подання декларацій — протягом усього року, а не лише в сезон.
_____________________________
📅 Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

💰 Який дохід підлягає оподаткуванню в США?

Багато хто думає: «Я отримую зарплату — значить, плачу податки». Але насправді оподатковуваних видів доходу набагато більше, ніж здається на перший погляд.

📌 Дохід виникає, коли ви:
✅ працюєте за наймом — зарплата та виплати відображаються у Формі W-2
✅ працюєте як самозайнятий або незалежний підрядник
✅ продаєте товари чи послуги онлайн
✅ підробляєте через додатки або цифрові платформи
✅ здаєте в оренду майно
✅ отримуєте роялті — виплати за використання інтелектуальної власності
✅ обмінюєтесь товарами або послугами

📌 Також оподатковуються:
✅ дивіденди та відсотки
✅ прибуток від продажу акцій та активів
✅ криптовалюта та цифрові активи
✅ пенсійні виплати та виплати по безробіттю
✅ виграші в азартних іграх, призи та нагороди
✅ деякі стипендії та судові виплати

❗️ Важливо: навіть якщо ви не отримали жодної форми звіту, дохід все одно потрібно задекларувати.

⏰ До 15 квітня залишилось зовсім мало часу — саме тоді кінцевий термін подачі декларацій для фізичних осіб. Не відкладайте на останній момент.

Не впевнені, чи потрібно декларувати той чи інший дохід? Gennadiy Arnautov CPA допоможе розібратися у вашій ситуації та підготувати декларацію правильно — без зайвих нарахувань і без претензій з боку IRS.
_____________________________
📅 Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

💰 Ви залишаєте гроші державі — і навіть не знаєте про це?

Більшість людей з помірним доходом просто не знають, що мають право отримати від держави реальні гроші назад. Це називається Earned Income Tax Credit (EITC) — повернення кредиту на зароблений дохід.

📌 Скільки можна отримати за 2025 рік?
✅ До $8,046 — якщо є 3+ дітей
✅ До $7,152 — якщо є 2 дитини
✅ До $4,328 — якщо є 1 дитина
✅ До $649 — навіть якщо дітей немає

📌 Головні умови:
— Зароблений дохід (зарплата або самозайнятість)
— AGI нижчий за встановлену межу
— Інвестиційний дохід — не більше $11,950
— Дійсний SSN та статус резидента США

⚠️ Це один із найскладніших кредитів для самостійного розрахунку. Одна помилка — і IRS може відмовити у виплаті або призначити перевірку.

Детальніше про умови та необхідні документи — у статті нашого блогу (https://arnautovcpa.com/uk/earned-income-tax-credit-eitc-pravyla/).

👇 А у вас вже був досвід з EITC? Отримували повернення — чи навіть не знали, що маєте на це право? Розкажіть у коментарях — цікаво дізнатися!

💊 Gennadiy Arnautov CPA перевірить, чи маєте ви право на EITC, та оформить декларацію так, щоб ви отримали максимальне повернення — без претензій від IRS.
_______________________________
📅Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com

🌍 Живете та працюєте за межами США? Ось що вам треба знати про податки

Якщо ви — громадянин США, який живе або працює за кордоном, у вас, мабуть, є важливе питання: чи потрібно все ще подавати декларацію в США?

Коротка відповідь: так. США оподатковують своїх громадян на світовий дохід — незалежно від того, де ви живете і працюєте. Чи викладаєте ви англійську в Японії, чи ведете консалтинг в Австралії — IRS все одно хоче знати про ваш дохід.

Але є хороша новина: існують спеціальні пільги, які допоможуть суттєво зменшити податкове навантаження або взагалі уникнути подвійного оподаткування.

📌 Два основні інструменти для експатів:
✅ FEIE (виключення іноземного заробленого доходу) — дозволяє повністю виключити з оподаткування до $130,000 доходу у 2025 році. Щоб скористатися цією пільгою, потрібно провести за кордоном не менше 330 днів на рік або мати там офіційне місце проживання.
✅ Foreign Tax Credit — зменшує ваші податки в США на суму вже сплачених іноземних податків. Особливо вигідно для тих, хто живе в країнах з високими податковими ставками.

⚠️ Важливо знати: навіть якщо ви скористалися FEIE, податок на самозайнятість (15,3%) все одно застосовується до доходу фрілансерів та власників бізнесу. Наприклад, при доході $100,000 — це близько $15,300, які потрібно сплатити незалежно від пільг.

Про всі нюанси, кваліфікаційні тести та стратегії планування — читайте у нашому блозі (https://arnautovcpa.com/uk/podatky-dlya-hromadyan-ssha-za-kordonom/).

💊 Gennadiy Arnautov CPA спеціалізується на міжнародному оподаткуванні та допоможе вам законно зменшити податкове навантаження, навіть якщо ви живете за межами США.
_____________________________
📅Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com

👶 Витрачаєте гроші на догляд за дітьми або дорослими утриманцями? IRS може повернути до 50% цих витрат!

Податковий кредит на догляд за дітьми та Dependents (Child and Dependent Care Credit) — це реальна можливість зменшити суму податків, якщо ви платите за няню, дитсадок або доглядальника.

📌 Скільки можна повернути у 2025 році?

IRS враховує витрати:
— до $3,000 — для одного Dependent;
— до $6,000 — для двох і більше.

Розмір кредиту — від 20% до 35% залежно від вашого доходу (AGI). Навіть якщо ваш дохід перевищує $43,000 — ви все одно отримаєте мінімум 20%.

📌 Хто може претендувати?
✅ Батьки дітей віком до 13 років;
✅ Ті, хто доглядає за особою з інвалідністю будь-якого віку;
✅ Подружжя, що проживає окремо — за певних умов;
✅ Розлучені батьки — навіть якщо дитина вказана як Dependent у декларації іншого з батьків.

Детальніше про умови отримання кредиту — у статті нашого блогу (https://arnautovcpa.com/uk/child-and-dependent-care-credit-khto-mozhe-otrymaty/).

💊 Gennadiy Arnautov CPA допоможе визначити, чи маєте ви право на Child and Dependent Care Credit, і максимально використати цю пільгу на вашу користь.
_____________________________
📅Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com

📌 Пропустили дедлайн 16 березня для вашого бізнесу? Ось що робити ❗️

16 березня — важлива дата для багатьох видів бізнесу в США. Саме до цього дня мали подати свої федеральні податкові декларації:
✅ Партнерства (Partnerships — Form 1065)
✅ S-корпорації (S-Corporations — Form 1120-S)
✅ LLC з кількома учасниками, які оподатковуються як партнерство або S-корпорація

Якщо ви пропустили цю дату — не панікуйте. Ось ваші варіанти:

🔹 Подайте декларацію якомога швидше. Штраф за несвоєчасну подачу для партнерств та S-корпорацій — $260 на кожного партнера або акціонера за кожен місяць прострочення. Наприклад, партнерство з 3 учасниками, яке запізниться на 2 місяці, отримає штраф $1,560. Чим раніше подасте — тим менше штраф.

🔹 Подайте заяву на продовження (Extension). Ще не пізно подати Form 7004 і отримати автоматичне продовження на 6 місяців — до 15 вересня 2026 року. Але зробіть це негайно.

🔹 Зверніться до IRS щодо пом'якшення штрафу (Penalty Abatement). Якщо є поважна причина (наприклад, серйозна хвороба або непередбачені обставини), IRS може зменшити або скасувати штраф.

⚠️ Важливо пам'ятати: Extension дає більше часу на подачу декларації, але НЕ на сплату податків. Якщо є борг — відсотки нараховуються з 16 березня.

💊 Gennadiy Arnautov CPA допоможе мінімізувати штрафи та правильно врегулювати ситуацію з IRS, якщо ви пропустили дедлайн.
_____________________________
📅Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com

📌 Що таке Adjusted Gross Income (AGI) — і чому це важливо для ваших податків?

Якщо ви коли-небудь заповнювали податкову декларацію у США, то, напевно, зустрічали абревіатуру AGI. Але що це означає насправді?

AGI (Adjusted Gross Income) — це ваш загальний дохід за рік, зменшений на певні витрати, дозволені IRS. Простіше кажучи: спочатку рахуєте все, що заробили, а потім віднімаєте дозволені суми — і отримуєте AGI.

📌 Чому AGI такий важливий?
Саме від цього показника залежить, на які податкові пільги та знижки ви маєте право. Чим менший ваш AGI — тим менше податків ви платите.

До витрат, які зменшують AGI, можуть входити:
✅ внески на пенсійні рахунки;
✅ відсотки за студентськими кредитами;
✅ внески на медичний ощадний рахунок (HSA);
✅ витрати на переїзд для військовослужбовців;
✅ аліменти (залежно від дати угоди про розлучення).

❗️ Якщо неправильно розрахувати AGI, можна сплатити більше податків, ніж потрібно. А це — гроші, які могли б залишитися у вашому бізнесі.

Детальніше про AGI, практичні приклади розрахунку та корисні поради — у статті нашого блогу (https://arnautovcpa.com/uk/shcho-take-adjusted-gross-income-agi-ta-yak-rozrakhuvaty/).

💊 Gennadiy Arnautov CPA допоможе правильно розрахувати ваш AGI, знайти всі дозволені відрахування та законно зменшити суму податків — без зайвих питань з боку IRS.
_____________________________
📅Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com

📌 Tax Credit vs Tax Deduction — у чому різниця?

Обидва інструменти допомагають зменшити податки, але працюють по-різному — і ця різниця може суттєво вплинути на те, скільки ви заплатите IRS.

☝️ Простими словами:
💰 Tax Deduction — зменшує ваш оподатковуваний дохід. Тобто ви платите податок з меншої суми.
💳 Tax Credit — зменшує безпосередньо суму податку, яку ви вже маєте сплатити. Долар кредиту = долар економії.

📌 Який інструмент вигідніший?
За наявності вибору — Tax Credit, тому що він вираховується прямо з вашого податкового рахунку. Deduction лише знижує базу для розрахунку.

Наприклад: якщо ви маєте $1,000 у вигляді Credit — ваш податок зменшується рівно на $1,000. Якщо ж у вас $1,000 Deduction і ставка податку 22% — ви заощаджуєте лише $220.

Детальніше про те, як працюють Credits і Deductions, які з них підходять саме вам, а також про нові правила 2025 року — читайте у нашому блозі (https://arnautovcpa.com/uk/riznytsya-mizh-tax-credit-ta-tax-deduction-povnyy-hid/).

💊 Gennаdiy Arnautov CPA допоможе розібратися, на які Credits і Deductions ви маєте право, та максимально зменшити ваш податковий рахунок — прозоро та без претензій з боку IRS.
_____________________________
📅Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com

У чому різниця між Tax Credit та Tax Deduction? - Gennadiy Arnautov CPA Як Tax credits (податкові кредити), так і Tax deductions (податкові відрахування) дозволяють зменшити податкові зобов’язання платника податків, але вони працюють абсолютно рі....

📌 Що станеться, якщо бізнес не пройде аудит IRS?

Словосполучення «аудит IRS» звучить лячно. Але що насправді буде, якщо перевірку провалено?

Провалити аудит — означає не змогти підтвердити документами інформацію, зазначену у вашій податковій декларації. Наслідки залежать від серйозності виявлених порушень. Ось основні з них:

💰 Збільшений податковий рахунок — IRS донараховує несплачені податки, а відсотки нараховуються з дати подання декларації, а не з дати завершення аудиту.

📊 Штрафи за неточність — 20% від суми заниженого податку. А у випадку цивільного шахрайства штраф може сягати 75% від несплаченої суми.

🔍 Розширена перевірка — зазвичай IRS має 3 роки на аудит декларацій. Але якщо декларацію не було подано взагалі, часових обмежень немає.

🚫 Втрата податкових кредитів — якщо IRS виявить неправомірне використання певних кредитів (наприклад, Earned Income Tax Credit), право на їх отримання може бути заблоковано на 2–10 років.

⚖️ При навмисному ухиленні від сплати податків можливі кримінальні звинувачення — штрафи до $25,000 та/або ув'язнення.

☝️ Але не варто панікувати! Не кожна перевірка закінчується штрафом. Якщо податковий представник зможе обґрунтувати всі пункти декларації, IRS завершить аудит без жодних санкцій. А якщо ви не згодні з результатами — маєте право подати апеляцію.

💊 Довіряйте оподаткування свого бізнесу Gennadiy Arnautov CPA — і аудит IRS не стане для вас проблемою.
_____________________________
📅Запис на безкоштовну первинну консультацію
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com