Геннадий Арнаутов СРА

🎉 National Small Business Week — и напоминание, которое действительно важно

Налоговый сезон позади. Большинство предпринимателей вздохнули с облегчением и забыли о налогах до декабря. Это самая распространённая и самая дорогостоящая ошибка.

Май — идеальный момент для быстрого проверки. Еще есть время что-то изменить до конца года.

☝️ Что проверить прямо сейчас:
✅ Предварительные налоги за 2-й квартал — крайний срок 15 июня. Владельцы бизнеса платят налоги ежеквартально, а не раз в год. Доход, по сравнению с прошлым годом, вырос — расчет изменился. Недоплата = штраф от IRS

✅ Структура бизнеса — если прибыль превышает $70 000, рассмотрите S-Corp. Индивидуальный предприниматель платит 15,3% налога со всей прибыли. S-Corp позволяет платить его только с части. Экономия — $5,000–$9,000 в год

✅ SEP-IRA за 2025 год — пенсионный счет для владельцев бизнеса. Внесли деньги — эта сумма не облагается налогом. До $69,000 в год. Счет за 2025 год еще можно открыть до октября 2026 года — и уменьшить налог за прошлый год

✅ Учет расходов — домашний офис, автомобиль, страховка, программное обеспечение. То, что не задокументировано сейчас, — не вычтете потом. IRS не принимает «я помню, что тратил»

Какой пункт еще не закрыт? 👇

Gennadiy Arnautov CPA помогает владельцам бизнеса не только в апреле — а тогда, когда решения еще имеют значение.
_____________________________
📅Запись на бесплатную первичную консультацию
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com

#малыйбизнессша #налогисша

📌 У вас есть счета за пределами США? Узнайте о FBAR!

FBAR (FinCEN Form 114) — это ежегодный отчет об иностранных финансовых счетах. Подавать его обязаны граждане и резиденты США, если общая сумма на зарубежных счетах хотя бы в один момент в течение года превышала $10 000.

☝️ Важно: FBAR — это отдельный документ, не входящий в налоговую декларацию. Подается в электронном виде в FinCEN, а не в IRS.

📌 Кто обязан подавать?
✅ Граждане и резиденты США (в т.ч. обладатели грин-карты)
✅ Американские корпорации, партнерства и ООО
✅ Лица, имеющие право подписи на зарубежном счете

☝️ Порог в $10 000 рассчитывается совокупно по всем счетам одновременно — даже если средства распределены между несколькими счетами в разных странах.

⏰ Крайний срок — 15 апреля, с автоматическим продлением до 15 октября.

❗️ Штрафы за нарушение:
- Непреднамеренная ошибка — до $10 000 за каждый год
- Умышленное сокрытие — до $100 000 или 50% от остатка на счете

Подробнее о требованиях и распространенных ошибках — в нашем блоге:
🔗 https://arnautovcpa.com/ru/chto-takoe-fbar/

💼 Геннадий Арнаутов, CPA, специализируется на международном налогообложении и поможет правильно подать FBAR — в том числе, если вы пропустили подачу в прошлые годы.
_____________________________
📅Запись на бесплатную первичную консультацию
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com

✅ Сезон подачи налоговых деклараций завершился. Что дальше?

Большинство налогоплательщиков с облегчением вздыхают после 15 апреля. Но именно сейчас — лучший момент для того, чтобы предпринять несколько важных шагов, пока всё ещё свежо в памяти.

📌 Вот что стоит сделать после окончания налогового сезона:
✔️ Сохраните копию декларации — она понадобится для получения кредитов, ипотеки или при обращении в IRS.
✔️ Проверьте статус возврата (tax refund) на сайте IRS или через приложение Where's My Refund?.
✔️ Проверьте удержание налогов (withholding) — если вы заплатили слишком много или слишком мало, скорректируйте форму W-4.
✔️ Оцените квартальные платежи — если вы самозанятый или имеете доход 1099, следующий платеж Estimated Tax за второй квартал — 16 июня 2025 года.
✔️ Начните собирать документы на следующий год — чеки, выписки, счета. Лучше сейчас, чем в марте.

☝️ Те, кто подал Extension: срок подачи декларации — до 15 октября 2025 года. Но если у вас была задолженность — проценты уже начисляются с 15 апреля.

А что вы обычно делаете сразу после того, как сдали декларацию — с облегчением закрываете ноутбук или сразу начинаете готовиться к следующему году? 😄 Поставьте реакцию:
❤️ — закрываю и забываю до следующего раза
😮 — даже не думал, что есть такой чек-лист
👍 — уже делаю все это сам

💡 Геннадий Арнаутов, сертифицированный бухгалтер — рядом не только в сезон подачи деклараций, но и в течение всего года: мы поможем оптимизировать налоги и подготовиться к следующему сезону без спешки.
_____________________________
📅 Запись на бесплатную первичную консультацию
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

⏰ Завтра, 15 апреля — крайний срок подачи налоговой декларации за 2025 год!

Но что делать, если документы ещё не собраны или вы просто не успеваете? Есть законный выход — подать заявку на продление срока подачи.

📌 Что такое Extension?
Extension — это официальное разрешение IRS подать декларацию позже. Вместо 15 апреля у вас будет время до 15 октября 2026 года — дополнительные 6 месяцев.

📌 Как подать?
Необходимо заполнить форму 4868 (Application for Automatic Extension of Time to File). Сделать это можно:
✅ онлайн — через сайт IRS или налоговое программное обеспечение;
✅ по почте — форма должна быть проштампована не позднее 15 апреля.

❗️ Важно помнить:
Extension — это продление срока подачи декларации, но НЕ срока уплаты налогов. Если у вас есть задолженность — её необходимо уплатить уже сейчас, иначе IRS начислит проценты и штрафы.

💊 Геннадий Арнаутов, CPA, поможет правильно подать Extension и избежать лишних расходов из-за штрафов.
_____________________________
📅 Запись на бесплатную первичную консультацию
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

📌 Квартальные авансовые платежи по налогам — что это такое и кто должен их уплачивать?

Если вы — индивидуальный предприниматель, фрилансер, владелец бизнеса, инвестор или пенсионер с доходом, с которого налог не удерживается автоматически, — эта публикация для вас.

В США действует принцип «платите налоги по мере поступления дохода». Наемные работники платят автоматически — работодатель удерживает налог с каждой зарплаты. Но если вы работаете на себя или имеете дополнительные доходы — вы обязаны платить налоги самостоятельно, четыре раза в год.

📆 Крайний срок первого квартала 2026 года — 15 апреля.
Это уже совсем скоро!

☝️ Кому необходимо платить квартальные налоги?
✅ Самозанятым и фрилансерам
✅ Владельцам бизнеса (LLC, S-corp и т. д.)
✅ Тем, кто получает доход от аренды, дивидендов или инвестиций
✅ Тем, у кого задолженность перед IRS превышает $1 000 за год

❗️ Если пропустить крайний срок или недоплатить — IRS начислит штраф, даже если впоследствии вы получите возврат налога.

Чтобы избежать проблем, ваш квартальный платеж должен покрывать не менее 90% налогового обязательства за текущий год или 100% за прошлый год.

💊 Gennadiy Arnautov CPA поможет рассчитать точную сумму квартального платежа, чтобы не переплатить и не получить штраф от IRS.
_____________________________
📅 Запись на бесплатную первичную консультацию
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

💰 EITC — налоговый кредит, который возвращает вам деньги

Earned Income Tax Credit (EITC) — это один из самых выгодных налоговых кредитов в США для тех, кто работает и имеет невысокий или средний доход. Главное преимущество: он возвращается. То есть, даже если вы не задолжали государству ни одного доллара налогов — деньги все равно поступят на ваш счет.

📊 Максимальные суммы EITC в 2025 году:
👶👶👶 3+ детей → до $8 046
👶👶 2 ребенка → до $7 152
👶 1 ребенок → до $4 328
🙋 Без детей → до $649

❗️ Важно знать:
✅ Кредит доступен только тем, кто имеет заработанный доход (зарплата, self-employment — пассивный доход не учитывается)
✅ Доход от инвестиций не должен превышать $11,950
✅ Требуется действующий SSN для вас и детей
✅ Статус Married Filing Separately — как правило, НЕ дает права на EITC

🔥 Подробнее об условиях получения, лимитах дохода и требованиях к детям — в нашем блоге: https://arnautovcpa.com/ru/earned-income-tax-credit-eitc-pravila/

🙋 Уже подали декларацию в этом году?
Поставьте 👍 — интересно, кто из вас уже успел!
А если еще нет — не медлите, еще есть время получить свой EITC 💰

💊 Gennadiy Arnautov CPA проверит, имеете ли вы право на EITC, и поможет оформить все правильно — чтобы получить максимально возможную сумму без лишних вопросов от IRS.
_____________________________
📅 Запись на бесплатную первичную консультацию
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

📌 Как создать учетную запись на сайте IRS — и зачем это вообще нужно?

Учетная запись на сайте IRS — это ваш личный кабинет в Налоговом управлении США. Через него можно просматривать налоговые документы, проверять статус возврата средств и осуществлять платежи онлайн — быстро и безопасно.

📋 Что подготовить перед регистрацией:
▪️ Активную электронную почту
▪️ SSN или ITIN (идентификационный номер налогоплательщика)
▪️ Почтовый адрес из вашей последней декларации
▪️ Смартфон (номер телефона), зарегистрированный на ваше имя
▪️ Документ, удостоверяющий личность: водительское удостоверение, state ID или паспорт

🔐 Регистрация происходит через защищенную платформу ID.me. Вам необходимо будет подтвердить электронную почту, настроить двухфакторную аутентификацию и пройти верификацию личности — загрузить фото документа и сделать селфи или пройти видеозвонок с оператором.

Все подробности — в статье нашего блога (https://arnautovcpa.com/ru/kak-sozdat-uchetnyu-zapis-irs-id-me/). Там также есть пошаговая видеоинструкция.

💼 Геннадий Арнаутов, CPA, сопровождает клиентов во всех налоговых вопросах — от первоначальной регистрации до подачи деклараций — в течение всего года, а не только в сезон.
_____________________________
📅 Запись на бесплатную первичную консультацию
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

💰 Какой доход подлежит налогообложению в США?

Многие думают: «Я получаю зарплату — значит, плачу налоги». Но на самом деле налогооблагаемых видов дохода гораздо больше, чем кажется на первый взгляд.

📌 Доход возникает, когда вы:
✅ работаете по найму — зарплата и выплаты отражаются в форме W-2
✅ работаете в качестве самозанятого лица или независимого подрядчика
✅ продаете товары или услуги онлайн
✅ подрабатываете через приложения или цифровые платформы
✅ сдаете в аренду имущество
✅ получаете роялти — выплаты за использование интеллектуальной собственности
✅ обмениваетесь товарами или услугами

📌 Также облагаются налогом:
✅ дивиденды и проценты
✅ прибыль от продажи акций и активов
✅ криптовалюта и цифровые активы
✅ пенсионные выплаты и пособия по безработице
✅ выигрыши в азартных играх, призы и награды
✅ некоторые стипендии и судебные выплаты

❗️ Важно: даже если вы не получили никакой формы отчета, доход все равно необходимо задекларировать.

⏰ До 15 апреля осталось совсем немного времени — именно тогда истекает срок подачи деклараций для физических лиц. Не откладывайте на последний момент.

Не уверены, нужно ли декларировать тот или иной доход? Gennadiy Arnautov CPA поможет разобраться в вашей ситуации и правильно подготовить декларацию — без лишних начислений и без претензий со стороны IRS.
_____________________________
📅 Запись на бесплатную первичную консультацию
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞 +1 561-467-7777
🌐 www.arnautovcpa.com

💰 Вы оставляете деньги государству — и даже не подозреваете об этом?

Большинство людей со средним доходом просто не знают, что имеют право получить от государства реальные деньги обратно. Это называется Earned Income Tax Credit (EITC) — возврат кредита на заработанный доход.

📌 Сколько можно получить за 2025 год?
✅ До $8 046 — если есть 3 и более детей
✅ До $7 152 — если есть 2 ребенка
✅ До $4 328 — если есть 1 ребенок
✅ До $649 — даже если детей нет

📌 Основные условия:
— Заработанный доход (зарплата или самозанятость)
— AGI ниже установленного предела
— Инвестиционный доход — не более $11 950
— Действительный SSN и статус резидента США

⚠️ Это один из самых сложных кредитов для самостоятельного расчета. Одна ошибка — и IRS может отказать в выплате или назначить проверку.

Подробнее об условиях и необходимых документах — в статье нашего блога (https://arnautovcpa.com/ru/earned-income-tax-credit-eitc-pravila/).

👇 А у вас уже был опыт с EITC? Получали возврат — или даже не знали, что имеете на это право? Расскажите в комментариях — интересно узнать!

💊 Геннадий Арнаутов, CPA, проверит, имеете ли вы право на EITC, и оформит декларацию так, чтобы вы получили максимальный возврат — без претензий со стороны IRS.
_______________________________
📅Запись на бесплатную первичную консультацию
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com

🌍 Вы живете и работаете за пределами США? Вот что вам нужно знать о налогах

Если вы — гражданин США, проживающий или работающий за рубежом, у вас, вероятно, есть важный вопрос: нужно ли по-прежнему подавать налоговую декларацию в США?

Краткий ответ: да. США облагают своих граждан налогом на доходы, полученные во всем мире — независимо от того, где вы живете и работаете. Преподаете ли вы английский в Японии или занимаетесь консалтингом в Австралии — IRS всё равно хочет знать о вашем доходе.

Но есть хорошая новость: существуют специальные льготы, которые помогут существенно снизить налоговую нагрузку или вообще избежать двойного налогообложения.

📌 Два основных инструмента для экспатов:
✅ FEIE (исключение иностранного заработанного дохода) — позволяет полностью исключить из налогообложения до $130 000 дохода в 2025 году. Чтобы воспользоваться этой льготой, необходимо провести за границей не менее 330 дней в году или иметь там официальное место жительства.
✅ Foreign Tax Credit — уменьшает ваши налоги в США на сумму уже уплаченных иностранных налогов. Особенно выгодно для тех, кто живет в странах с высокими налоговыми ставками.

⚠️ Важно знать: даже если вы воспользовались FEIE, налог на самозанятость (15,3%) все равно применяется к доходу фрилансеров и владельцев бизнеса. Например, при доходе в $100 000 — это около $15 300, которые необходимо уплатить независимо от льгот.

О всех нюансах, квалификационных тестах и стратегиях планирования — читайте в нашем блоге (https://arnautovcpa.com/ru/nalogi-dlya-grazhdan-ssha-za-rubezhom/).

💊 Геннадий Арнаутов, CPA, специализируется на международном налогообложении и поможет вам законно снизить налоговую нагрузку, даже если вы проживаете за пределами США.
_____________________________
📅Запись на бесплатную первичную консультацию
https://calendly.com/arnautovcpa/free-20-min-call
📞+1 561-467-7777
🌐www.arnautovcpa.com