Jose Colorado - Asesor Patrimonial

Ahorro tradicional vs. ahorro con protección: la comparación que nadie te hace en el banco. La diferencia real no está en dónde guardas tu dinero. Está en qué pasa con el PLAN si tú no puedes seguir aportando.

Así de simple funciona un plan de ahorro para tu retiro, con deducción de impuestos incluida. Tú decides cuánto ahorrar cada mes, tu dinero va creciendo con rendimiento garantizado, y no dependes solo de tu AFORE.

La universidad de tu hijo hoy cuesta una cifra que ya conoces. En 10 o 15 años, con inflación educativa, va a costar bastante más. La pregunta no es si vas a pagarla, es si vas a estar protegido mientras ahorras para ella.

Muchos papás creen que con ir metiendo dinero al banco cada mes ya la hicieron. El problema no es la disciplina de ahorrar (¡eso ya es un logro!). El problema es que ese ahorro no está protegido.

Con tus aportaciones obligatorias al AFORE, lo que recibirás de pensión frente a tu último sueldo, ronda entre 30% y 40%, según datos de CONSAR y Amafore. La meta recomendada por la OCDE para mantener tu nivel de vida es de 70% a 80%.

Esa diferencia la cierras tú: con aportaciones voluntarias a un Plan Personal de Retiro (PPR), deducibles de impuestos hasta por el 10% de tus ingresos anuales o $213,973 MXN, lo que resulte menor.

1) ¿Sabes cuánto cubre exactamente?
2) ¿Sigue vigente si cambias de trabajo?
3) ¿Alcanza para el estilo de vida de tu familia, no solo para "algo"?
El seguro que te dio tu empresa no es un plan patrimonial, es un beneficio que se acaba el día que te vas.