Asesoría Financiera GBM - Erick Uribe

📅 30 de julio de 2025

La Reserva Federal decidió mantener la tasa de interés en el rango de 4.25 % a 4.50 %, por quinta vez consecutiva. La decisión responde a una inflación aún elevada (2.7 %) y un mercado laboral fuerte, aunque con señales de desaceleración económica. Dos gobernadores votaron en contra, pidiendo un recorte, lo que refleja división interna. La Fed podría recortar tasas en otoño si la inflación sigue bajando.

Este fue el caso de un cliente que necesitaba comprar dólares para realizar un pago a un proveedor. Como contábamos con cierta flexibilidad en el tiempo, pudimos esperar y aprovechar un mejor tipo de cambio.

Para tomar decisiones como esta, no solo me baso en análisis técnico utilizando herramientas como las EMAs, el RSI y el MACD, sino que también considero factores fundamentales como:

-Noticias relevantes,

-Situaciones geopolíticas,

-Anuncios de política monetaria por parte de la Reserva Federal (FED) y Banxico, entre otros.

Esta combinación de análisis técnico y contexto macroeconómico me permite ofrecer recomendaciones más estratégicas y alineadas a los intereses del cliente.

📈 Debemos esperar una alza en el tipo de cambio ante el anuncio de un arancel del 30 % a México

Además de la incertidumbre que genera y que por sí sola presiona al alza el dólar, también influye la salida de capitales por parte de inversionistas extranjeros que buscan evitar pérdidas, lo que reduce la entrada de divisas al país.

Si las exportaciones mexicanas caen por los aranceles, habrá menos dólares circulando, lo que encarece aún más el tipo de cambio.

A esto se suma que muchas empresas e individuos compran dólares para protegerse, lo que incrementa la demanda y fortalece aún más al dólar frente al peso.

Esta noticia genera una fuerte incertidumbre en los mercados, ya que la imposición de un arancel del 30 % a las importaciones desde México tiene un impacto directo en los costos de producción, al encarecer bienes y materias primas que forman parte de las cadenas de suministro.

Además, afecta la oferta y la demanda, ya que muchas empresas podrían verse obligadas a ajustar precios, reducir operaciones o replantear sus estrategias logísticas para evitar pérdidas.

A esto se suman las complicaciones comerciales y diplomáticas que una medida de este tipo puede generar, como represalias arancelarias, renegociaciones contractuales o la pérdida de confianza entre socios comerciales, lo que contribuye a un entorno económico más volátil y menos predecible.

Al tomar decisiones de este tipo, es fundamental considerar que, aunque podamos observar un movimiento al alza, los niveles de soporte y resistencia son zonas técnicas que el tipo de cambio suele respetar. En este caso específico, el precio se encontraba oscilando dentro de un canal definido entre dos niveles clave. Esta estructura técnica fue determinante para nuestra estrategia.

Gracias a esta lectura del mercado y a una ejecución oportuna, logramos anticiparnos a un posible retroceso, lo que permitió ahorrar al cliente decenas de miles de pesos en su operación cambiaria.

Venta de dólares – 02/07/2025

Te comparto un ejemplo de cómo analizo la situación de un cliente para ofrecerle una recomendación informada y apoyar su toma de decisión.

El ejemplo de hoy es una operación de venta de dólares realizada para un cliente que contaba con un margen de solo una hora para tomar la decisión.

Además de identificar niveles clave de soporte y resistencia en el USD/MXN, utilizo indicadores técnicos como el RSI (14), MACD y las medias móviles exponenciales (EMA) de 13, 48 y 200 periodos para construir una perspectiva más completa.

También tomo en cuenta las noticias relevantes y el contexto actual del mercado, ya que estos factores influyen directamente en el escenario y las expectativas del tipo de cambio.

Si tienes alguna duda, no dudes en contactarme por WhatsApp, mensaje directo o correo. Con gusto te explico más a detalle.

Cuando la FED baja su tasa de interés, invertir en dólares se vuelve menos atractivo. Eso hace que muchos inversionistas busquen mejores rendimientos en otros países, como México, lo que aumenta la demanda de pesos y hace que el dólar baje frente al peso.

En cambio, cuando Banxico baja su tasa, invertir en México deja de ser tan atractivo. Menos inversionistas quieren pesos, así que baja la demanda de la moneda local y el dólar sube frente al peso.

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La inflación influye directamente en el poder adquisitivo y en la competitividad de una moneda.

Cuando un país registra una inflación superior a la de sus socios comerciales, sus bienes y servicios se encarecen en términos relativos, lo que reduce su atractivo en el exterior y disminuye la demanda de su moneda, generando una presión a la baja sobre su valor.

En cambio, una inflación baja favorece la competitividad de sus precios internacionales, lo que incrementa la demanda de su moneda y tiende a fortalecer su tipo de cambio.

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Asesor Financiero y de divisas en GBM.

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