Ad Astra Gestion de Patrimoine

Accueil
France
Oppède
Ad Astra Gestion de Patrimoine

Site Web

Nous vous aidons à optimiser et sécuriser votre patrimoine avec des stratégies adaptées à vos besoins. Retraite / fiscalité / immobilier.

Ensemble, nous construisons un avenir vous offrant la liberté et la tranquillité d’esprit que vous méritez. - Un conseil personnalisé -
Nous adaptons nos recommandations à votre situation, vos objectifs, votre profil investisseur et votre horizon de placement afin de vous proposer une stratégie patrimoniale sur-mesure.

- Un suivi simplifié et durable -
Bénéficier d’un interlocuteur unique qui vous connaît tel un « médecin de famille », simplifie votre recherche d’information, éclaire vos prises de décision, gère la mise en œuvre de vos démarches afin de vous faire gagner du temps. Nous apportons à notre clientèle une vision à 360° sur la gestion de leur patrimoine.

- Une offre large -
En tant que cabinet indépendant, nous travaillons en architecture ouverte avec plus de 100 partenaires de renom, 80 sociétés de gestion et plus de 500 supports d’investissements.

- Pas d'honoraires, une totale transparence pour un métier règlementé -
Un métier peu connu et pourtant utile à tous, d’autant qu’il s’agit d’un des seuls métiers de conseil ne facturant pas d’honoraire. Notre cabinet est rémunéré dans le cadre de l’intermédiation sur une fraction des frais inhérents à tout support d’investissement - sans aucun surcoût pour nos clients. Qu’ils investissement directement auprès d’un partenaire (immobilier, placement) ou via les conseils d’Ad Astra, le coût de l’investissement sera le même - mais le conseil, le suivi et l’accompagnement d’un professionnel pour créer une synergie entre les différents supports patrimoniaux choisis en moins s’ils choisissent d’investir seuls.

15/10/2026

Et si comme moi votre prochain métier était celui auquel vous n’aviez jamais pensé ? 😉

Parfois vous avez envie de changer de métier, de donner plus de sens à votre quotidien, d’un nouveau challenge… sans forcément savoir vers quoi vous tourner ? ❤️

Écouter, conseiller, créer la confiance et accompagner des familles dans leurs projets de vie : c’est le cœur de mon métier !

📚 Conseiller en gestion de patrimoine, c’est un métier réglementé, qui nécessite des formations et des habilitations obligatoires pour encadrer la profession.
Parce qu’on a beau tous être passionnés d’investissements et de placements, ce métier s’apprend car on ne fait pas n’importe quoi avec le patrimoine des gens. 😉

Et moi je vous accompagne dès vos premières réflexions de changement ! C’est quand même plus facile quand quelqu’un qui est passé par là nous accompagne pas à pas.😊

Comment amorcer une reconversion pro ou exercer en activité complémentaire? Je vous guide avant même les formations obligatoires puis concrètement sur le terrain : études patrimoniales, préconisations, premiers rendez-vous clients…

Parce qu’on peut avoir envie d’entreprendre seul(e) sans vouloir tout apprendre seul(e). 🥰

La vie est trop courte pour ne pas se concentrer sur l’essentiel: construire une vie perso et pro qui nous ressemble vraiment. ✨

13/10/2026

🔎 Un premier rendez-vous patrimonial, comment ça se passe ?

Parler de son argent et de son avenir peut sembler intimidant. Voici les étapes de cette première rencontre, pour savoir à quoi s’attendre.

💭 Des questions avant de commencer

« De quoi allons-nous parler ? »
« Dois-je déjà avoir un projet précis ? »
Vous pouvez arriver avec des idées, des interrogations ou simplement le besoin d’y voir plus clair.

🤝 Le temps de faire connaissance

Lors de ce premier échange, aucune décision d’investissement n’est attendue. Je prends le temps de comprendre votre situation, vos attentes et vos priorités.

🏡 Votre quotidien comme point de départ

Famille, travail, revenus, épargne, crédits… Nous faisons le point sur votre situation et sur vos projets, même ceux qui ne sont pas encore tout à fait définis.

💬 Toutes les questions ont leur place

Pas besoin de maîtriser le vocabulaire financier. Mon rôle est de vous expliquer simplement les sujets qui vous concernent, en prenant le temps de répondre à vos questions.

🧩 Une analyse puis un nouvel échange

Après cette rencontre, j’étudie les informations recueillies. Lors du deuxième rendez-vous, je présente mes préconisations, leurs avantages, leurs limites et les risques éventuels. Vous gardez le temps de la réflexion et la liberté de décider.

🔍 Comprendre aussi la rémunération

L’étude présentée est réalisée sans honoraires de conseil. Cela ne signifie pas que les solutions éventuellement retenues seraient sans frais d’entrée ou de souscription inhérents à chaque type de contrat. Les modalités de rémunération et les frais applicables sont clairement expliqués avant tout engagement.

👋 La personne derrière cet accompagnement

Je suis Émilie Fernandez, conseillère en investissements financiers au sein du cabinet Ad Astra Patrimoine. J’accompagne mes clients dans la compréhension de leur situation et de leurs choix patrimoniaux et je forme également des consultants à mon métier. ✨

08/10/2026

« Je vais peut-être dire une bêtise… » 💬

C’est une phrase que j’entends souvent en rdv et vous n’avez pas à vous excuser de vouloir comprendre. 💛

Parler d’argent n’est pas toujours simple. On peut hésiter à poser une question, avoir peur de ne pas comprendre ou ne pas oser dire qu’on s’est trompé.

Ce qui me plaît dans mon métier, c’est que l’on puisse en parler en confiance. Avec moi, vous pouvez dire « je ne comprends pas », demander un autre exemple ou revenir sur une explication.

On prend le temps, sans jugement. 🤝

C’est aussi ce que je souhaite transmettre aux personnes qui apprennent ce métier avec moi. Les connaissances comptent autant qu’apprendre à expliquer clairement. Mais il faut aussi savoir écouter et laisser à l’autre le temps de trouver ses mots. 🌱

Parfois, être utile commence simplement comme ça : prendre au sérieux une question que quelqu’un osait à peine poser.

Et si vous repartez en vous disant « je comprends mieux » et en sachant que vous pourrez poser la prochaine question sans hésiter, c’est ce qui donne du sens à mon travail. 😊✨

06/10/2026

« Tatie, tu fais quoi comme travail ? » 🥹
Ethan, 5 ans 🚀

Expliquer mon métier de consultante en gestion de patrimoine à mon neveu, c’est revenir à l’essentiel : avant de choisir une fusée, il faut savoir où l’on veut aller avec !

Pour votre argent, c’est pareil. ✨

Vos projets donnent la destination. Le temps dont vous disposez, votre épargne et les risques que vous êtes prêts à prendre nous aident à préparer le voyage.

Mon rôle ? Vous aider à choisir des investissements adaptés à votre situation puis vous accompagner pour ajuster le cap quand votre vie et vos envies évoluent.

Et vous, ce serait quoi votre destination ? 😉🌙

01/10/2026

Ce que j’adore dans mon métier ? 𝗔𝗰𝗰𝗼𝗺𝗽𝗮𝗴𝗻𝗲𝗿. Mes clients dans leurs projets, et les personnes qui souhaitent découvrir le métier de CGP. 💛

🏡 Avec mes clients, tout commence par une 𝗲́𝗰𝗼𝘂𝘁𝗲 𝗮𝘁𝘁𝗲𝗻𝘁𝗶𝘃𝗲 : leurs envies, leurs questions, leurs hésitations. J’aime les aider à 𝘆 𝘃𝗼𝗶𝗿 𝗽𝗹𝘂𝘀 𝗰𝗹𝗮𝗶𝗿, expliquer les possibilités avec leurs avantages et leurs limites, puis 𝗮𝘃𝗮𝗻𝗰𝗲𝗿 𝗲𝗻𝘀𝗲𝗺𝗯𝗹𝗲 dans la mise en place de leurs investissements.

🤝 Avec celles et ceux qui découvrent le métier, je partage 𝗺𝗼𝗻 𝗾𝘂𝗼𝘁𝗶𝗱𝗶𝗲𝗻 𝗲𝘁 𝗺𝗼𝗻 𝗲𝘅𝗽𝗲́𝗿𝗶𝗲𝗻𝗰𝗲. Préparer un premier rendez-vous, expliquer un sujet technique, trouver les mots justes… Quel plaisir de les voir 𝗽𝗿𝗲𝗻𝗱𝗿𝗲 𝗰𝗼𝗻𝗳𝗶𝗮𝗻𝗰𝗲 et construire leur propre façon d’accompagner !

Que l’on vienne de la finance ou d’un autre univers, chacun apporte 𝘀𝗼𝗻 𝗽𝗮𝗿𝗰𝗼𝘂𝗿𝘀 𝗲𝘁 𝘀𝗲𝘀 𝗾𝘂𝗮𝗹𝗶𝘁𝗲́𝘀. 🌱

𝗘́𝗰𝗹𝗮𝗶𝗿𝗲𝗿 𝗹𝗲𝘀 𝗰𝗵𝗼𝗶𝘅 𝗲𝘁 𝘁𝗿𝗮𝗻𝘀𝗺𝗲𝘁𝘁𝗿𝗲 : deux facettes de mon métier auxquelles je tiens beaucoup.

Après un parcours de 𝗗𝗔𝗙, je suis devenue 𝗰𝗼𝗻𝘀𝗲𝗶𝗹𝗹𝗲̀𝗿𝗲 𝗲𝗻 𝗴𝗲𝘀𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗱𝗲 𝗽𝗮𝘁𝗿𝗶𝗺𝗼𝗶𝗻𝗲 il y a déjà 4 ans, puis 𝗰𝗼𝗻𝘀𝗲𝗶𝗹𝗹𝗲̀𝗿𝗲 𝗲𝗻 𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘀𝘀𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁𝘀 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲𝗿𝘀 en 2025.

Quatre années de rencontres, d’apprentissage et de projets partagés. Et toujours autant de 𝗽𝗹𝗮𝗶𝘀𝗶𝗿 𝗮̀ 𝗲𝘅𝗲𝗿𝗰𝗲𝗿 𝗰𝗲 𝗺𝗲́𝘁𝗶𝗲𝗿. ✨

16/07/2026

❤️ Mariage, PACS ou concubinage… pensez-vous que votre partenaire est réellement protégé ?

C’est une question que je pose très souvent lors de mes rendez-vous.

Et la réponse est presque toujours la même :
👉 “Oui, bien sûr… on est pacsés.”
👉 “Oui, on vit ensemble depuis 20 ans.”
👉 “Oui, on est mariés donc tout ira automatiquement à mon conjoint.”

Malheureusement… ce n’est pas toujours vrai.

Au décès d’un des deux membres du couple, les conséquences peuvent être très différentes selon votre situation :

❤️ Concubinage
🖋️ PACS avec ou sans testament
💍 Mariage avec ou sans contrat

Et ces différences peuvent avoir un impact énorme :
• qui hérite ?
• qui peut rester dans le logement ?
• combien de droits de succession devront être payés ?
• les enfants héritent-ils immédiatement ?
• faut-il rédiger un testament ?

J’ai résumé tout cela dans ce carrousel de façon simple et visuelle.

➡️ Faites défiler les slides pour découvrir les différences.

11/07/2026

💰 Et si le problème n’était pas le montant que tu épargnes…
mais l’endroit où tu le mets ?

Beaucoup de personnes ont un seul compte épargne sur lequel elles déposent tout.

Résultat ?
👉 L’argent destiné aux vacances se mélange à celui de la retraite.
👉 Une panne de voiture peut remettre en cause un projet immobilier.
👉 Et les objectifs à long terme passent souvent après les dépenses du quotidien.

J’aime imaginer l’épargne comme 3 réservoirs différents :

🛡️ La précaution : pour faire face aux imprévus sans stress (2 à 3 mois de revenus).

✈️ Le court terme : pour financer les projets qui te font plaisir dans les prochaines années (voyages, voiture, travaux…).

📈 Le long terme : pour construire ton patrimoine, préparer la retraite, financer les études des enfants ou créer des revenus complémentaires.

Chaque euro a une mission.

Et lorsque ton épargne est organisée de cette façon, tu peux profiter du présent… tout en préparant sereinement ton avenir. 🌱

02/07/2026

« Il est plus facile de tromper les gens que de les convaincre qu’ils ont été trompés. » Mark Twain

Cette citation résonne particulièrement dans mon métier.

Je rencontre souvent des personnes qui ont investi dans des solutions qu’elles ne comprennent pas vraiment. Parce qu’on leur a expliqué quoi faire… sans leur expliquer pourquoi le faire.

Un bon investissement ne se résume pas à un produit. Il doit répondre à un objectif, une stratégie, une situation personnelle.

Avant de signer quoi que ce soit, posez des questions. Comprenez les avantages, les contraintes, les risques et surtout la raison pour laquelle cette solution est faite pour vous.

Parce qu’au final, le plus important n’est pas d’investir. C’est de comprendre pourquoi vous investissez.

Et pour ça, être accompagné par la bonne personne fait toute la différence.

26/06/2026

Vous n’investissez pas dans un produit.
Vous investissez pour atteindre un objectif.

Et pourtant, beaucoup de personnes accumulent les placements au fil des opportunités ou des échanges avec leur banquier ou leur assureur : une SCPI par-ci, une assurance-vie par-là, un bien immo, un PER…

Résultat ? 🧩 Des pièces de puzzle qui ne s’assemblent pas.

Un bon investissement n’est pas forcément un bon investissement pour vous s’il ne s’intègre pas dans une stratégie globale.

Avant de choisir un produit, il faut comprendre :
✔️ vos objectifs
✔️ votre situation
✔️ votre fiscalité
✔️ votre horizon de placement
✔️ et la façon dont chaque investissement complète ceux déjà en place.

En gestion de patrimoine, on ne construit pas une collection de produits. On construit une stratégie cohérente.

Et c’est toute la différence.

Crédit vidéo Gentle Vision

23/06/2026

💸 Vous avez parfois l’impression que votre salaire disparaît sans savoir où ?

La première étape pour reprendre le contrôle de ses finances est de savoir où va son argent.

Une règle simple peut servir de point de départ :

✔️ 50 % pour les dépenses incompressibles (logement, alimentation, transports, factures…)
✔️ 25 % pour les loisirs et petits plaisirs
✔️ 20 % pour l’épargne et les projets d’avenir
✔️ 5 % pour votre développement personnel et professionnel

⚠️ Attention : cette répartition est un repère, pas une règle universelle.

Lorsque les revenus sont plus modestes, les dépenses incompressibles représentent souvent une part bien plus importante du budget. Il est donc parfois difficile, voire impossible, d’épargner 20 % de ses revenus. Et ce n’est pas forcément un problème de gestion.

L’essentiel est de partir de votre situation actuelle et d’avancer à votre rythme. Épargner 20 €, 50 € ou 100 € par mois reste déjà une démarche positive qui permet de construire progressivement sa sécurité financière.

📈 Une bonne gestion budgétaire ne consiste pas à se priver ou à se comparer aux autres. Elle consiste à trouver un équilibre adapté à sa réalité et à ses objectifs.

👉 Selon vous, quel est aujourd’hui le poste qui pèse le plus dans votre budget ?

Adresse

Route De Menerbes
Oppède
84580

Site Web

http://www.adastra-patrimoine.fr/

Notifications

Soyez le premier à savoir et laissez-nous vous envoyer un courriel lorsque Ad Astra Gestion de Patrimoine publie des nouvelles et des promotions. Votre adresse e-mail ne sera pas utilisée à d'autres fins, et vous pouvez vous désabonner à tout moment.